آموزش بورس و بازارهاي مالي

سال گذشته كه مقاله «بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري در سال ۲۰۲۰» را منتشر كردم، اصلاً تصور نمي‌كردم چنين استقبال بي‌نظيري از آن شود. خوشبختانه ارزهاي معرفي‌شده در آن مقاله كم‌وبيش موفق بودند و سرمايه‌گذاري بلندمدت در آنها كسي را ناراضي نكرد. به‌دليل درخواست‌هاي بي‌شمار براي انتشار مقاله در سال جديد تصميم گرفتم اين رويه را ادامه دهم. در اين مقاله، از ميان بيش از ۸,۴۰۰ ارز ديجيتال موجود در بازار، بهترين گزينه‌ها را براي سرمايه‌گذاري در سال ۲۰۲۱ معرفي مي‌كنم.

اختيار و مسئوليت نهايي با شماست

همان طور كه در مقاله سال گذشته اشاره كردم، اين بار هم تأكيد مي‌كنم كه اين مقاله با ساعت‌ها تحقيق و بررسي نوشته شده است و تمام آنچه كه مي‌خوانيد صرفاً نتيجه‌گيري و نظر شخصي خودم است.

مطالب اين مقاله به هيچ عنوان نبايد به‌عنوان يك توصيه براي سرمايه‌گذاري در نظر گرفته شود. طبق قاعده سرمايه‌گذاري، خودتان وظيفه داريد قبل از به خطر انداختن پول خود به‌طور كامل تحقيق كنيد. بنابراين من و وب‌سايت ارزديجيتال هيچ‌گونه مسئوليتي در قبال ضرر و زيان‌هاي احتمالي شما نداريم.

خوشبختانه ارزهايي كه در مقاله سال گذشته معرفي كردم طي يك سال سود بسيار چشم‌گيري داشتند، اما نبايد فراموش كرد بازار هميشه روي خوش به ما نشان نمي‌دهد. مثلاً اگر مقاله سال گذشته را در اواخر ۲۰۱۷ منتشر مي‌كردم، احتمالاً سال بعد سرمايه‌گذاران بيش از ۵۰ درصد در ضرر بودند، چون تمام بازار در سال ۲۰۱۸ به‌شدت نزولي بود و احتمالاً هر چه مي‌خرديد به ضرر ختم مي‌شد.

حتماً اين موضوع را در نظر داشته باشيد كه اكنون در زمان نگارش اين مقاله (اوايل ۲۰۲۱)، ارزش بازار ارزهاي ديجيتال طي چند ماه بيش از ۵۰۰ ميليارد دلار افزايش يافته است و بازارها هميشه صعودي نخواهند بود.

چه ارزهايي را معرفي مي‌كنم؟

در نظرات مقاله سال گذشته تعدادي از كاربران پرسيده بودند كه چرا ارزهايي مانند چين لينك را معرفي نكردم كه اتفاقاً رشد بسيار فوق‌العاده‌اي هم داشت. در پاسخ بايد گفت كه براي حفظ كيفيت مقاله، تعداد ارزهايي كه معرفي مي‌كنم محدود است و قرار نيست ۵۰ يا ۱۰۰ ارز ديجيتال را معرفي كنم تا بالاخره برخي از آنها عملكرد خوبي داشته باشند.

حقيقت اين است كه بسياري از جهش‌ها را نمي‌توان حدس زد و حتي خوش‌بين‌ترين طرفدار چين لينك هم فكر نمي‌كرد كه اين ارز ديجيتال در يك سال ۷۰۰٪ رشد كند. ذكر اين نكته هم خالي از لطف نيست كه اگرچه چين لينك در كوتاه‌مدت توانست چند هزار درصد رشد كند، اما تا حد زيادي هم اصلاح شد و در زمان نگارش اين مقاله، عملكرد سالانه اتر و چين لينك تقريباً برابر بوده است.

همچنين هدف من در درجه اول اين است كه در بازار پرريسك ارزهاي ديجيتال، كمترين ريسك ممكن متوجه سرمايه‌گذاران باشد. به‌عنوان مثال، دوج كوين از سال گذشته تا اكنون بيش از ۱,۵۰۰ درصد رشد داشته است كه عاملي جز حواشي مربوط به حمايت ايلان ماسك و حمايت قوي از آن در شبكه‌هاي اجتماعي ندارد. قطعاً دوج‌ كوين يك ارز ديجيتال جذاب است، اما من نمي‌توانستم در مقاله‌ام ارزي را براي سرمايه‌گذاري بلندمدت معرفي كنم كه توسعه چنداني روي آن انجام نمي‌شود و برنامه‌اي براي آينده ندارد.

فرض اين است كه ارزهاي معرفي‌شده حداقل براي يك‌سال سرمايه‌گذاري شوند و تا پايان يك سال به فروش نرسند.

همچنين براي اينكه تمام موارد اين مقاله در يك سطح نباشند و فرصتي هم براي ارزهاي ديجيتال كوچك‌تر باشد، سعي كردم ارزهاي معرفي‌شده فقط متعلق به رده‌هاي اول بازار نباشند. بديهي است هر چه پايين‌تر مي‌رويم، پتانسيل رشد بيشتر مي‌شود و ريسك افزايش مي‌يابد.

با در نظر گرفتن تمام نكات فوق، بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري در سال ۲۰۲۱ عبارت‌اند از:

۱. بيت كوين (BTC)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۴۴,۹۰۰ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۱

نمي‌توان به سبد سرمايه‌گذاري‌اي كه بيت كوين در آن وجود ندارد صفت «خوب» را نسبت داد. پادشاه ارزهاي ديجيتال همچنان گزينه اول فعالان اين حوزه است و انصافاً طي اين سالها هيچ سرمايه‌گذاري نبوده است كه پاداش صبرش را نگرفته باشد.

در زمان نگارش اين مقاله، بيت كوين با داشتن سلطه ۶۱ درصدي بر بازار (نسبت ارزش كل بيت كوين به تمام بازار) با اقتدار در صدر بازار ارزهاي ديجيتال قرار دارد و قيمت‌ها اغلب اوقات همگام با بيت كوين جابه‌جا مي‌شوند.

اولين‌بودن بيت كوين، محبوبيت بي‌نظير، امنيت فوق‌العاده بالا (بيشترين قدرت پردازش كه از سمت ماينرها تأمين مي‌شود)، جامعه گسترده و حاميان مشهور از جمله مواردي هستند كه باعث شده‌اند كسب جايگاه بيت كوين براي ساير ارزهاي ديجيتال يك رويا باشد.

در سال ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱ تعداد زيادي از شركت‌هاي بزرگ دنيا بيت كوين خريداري كردند؛ آرزويي كه بعد از ۱۲ سال محقق شد. همچنين مستركارت، پي پل و ويزا، دو غول پرداخت‌هاي اينترنتي كه زماني بيت كوين را به تمسخر مي‌گرفتند، اعلام كردند قصد دارند ارائه خدمات مربوط به بيت كوين را آغاز كنند. از طرف ديگر،‌ حاميان اين ارز ديجيتال به‌شدت افزايش پيدا كردند تا جايي كه ايلان ماسك، ثروتمندترين فرد جهان، نام بيت كوين را به بيوي توييتر خود اضافه كرد و شركت او يعني تسلا، ۱.۵ ميليارد دلار بيت كوين خريداري كرد.

اگر قرار باشد فقط يك ارز ديجيتال را براي سرمايه‌گذاري بلندمدت انتخاب كنيد، از نظر من آن ارز بايد بيت كوين باشد.

۲. اتر (ETH)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۱,۷۴۷ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۲

اتريوم همچنان با اختلاف محبوب‌ترين پلتفرم براي اجراي قراردادهاي هوشمند و برنامه‌هاي غيرمتمركز است.

با توجه به نقش پررنگ قراردادهاي هوشمند و برنامه‌هاي غيرمتمركز در حوزه بلاك چين،‌ اگر بخواهيم بين تمام ميزبانان قرارداد هوشمند (مانند پولكادات، اياس، ترون و …) يكي را انتخاب كنيم، كم‌ريسك‌ترين گزينه اتريوم است. همچنان بيش از ۸۰٪ از توكن‌هاي بازار روي اتريوم منتقل مي‌شوند و تعداد برنامه‌هاي غيرمتمركز اتريوم نسبت به ساير پلتفرم‌ها بسيار بيشتر است. به‌طور كلي ديگر پلتفرم‌ها در مقابل اتريوم از نظر مقبوليت همچنان حرفي براي گفتن ندارند.

در سال ۲۰۲۰ اتريوم بسيار موفق بود. مطابق انتظار فاز صفر به‌زورساني مهم اين شبكه يعني اتريوم ۲.۰ پياده‌سازي شد و با صعودي‌شدن تمام بازار، عملكرد اتر از بسياري از ارزهاي ديجيتال ديگر بهتر بود. قيمت هر واحد اتر با بيش از ۷۰۰٪ رشد سالانه در زمان نگارش اين مقاله بيش از ۱,۷۰۰ دلار است و ركورد تاريخي جديدي را به ثبت رسانده است.

اگرچه در زمان نگارش اين مطلب تحليل‌گران زيادي انتظار دارند قيمت اتر پس از رشد شديدي كه داشته است كاهش پيدا كند، برخي ديگر از كارشناسان معتقدند اين براي اتريوم تازه ابتداي راه است.

اتريوم، ارز ديجيتال شماره دو بازار، جايگاه دوم اين فهرست را هم به خود اختصاص مي‌دهد.

۳. بايننس كوين (BNB)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۱۲۲ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۷

اين رتبه مي‌توانست متعلق به پولكادات يا كاردانو باشد. پولكادات به‌عنوان يكي از جدي‌ترين رقباي اتريوم با قدرت وارد ميدان شده است و كاردانو هم طي دو سال اخير با يك دوره ثبات كم‌نظير به راه خود ادامه داده است. با اين حال، همان طور كه در ابتداي اين مقاله اشاره كردم،‌ قصد ندارم به قولي چشم بسته غيب بگويم و ده‌ها ارز ديجيتال را وارد مقاله كنم تا بالاخره يكي از آنها به سوددهي برسد. از نظر من، پولكادات و كاردانو براي سرمايه‌گذاري انتخاب‌هاي خوبي هستند، اما ترجيح دادم كه با وجود اتريوم از دسته‌بندي «ميزبانان قراردادهاي هوشمند»، بقيه موارد را به پروژه‌هاي ديگر اختصاص دهم. بنابراين بايننس كوين، ارز ديجيتال اختصاصي صرافي بايننس، انتخاب سوم من است.

همچنان هيچ ‌كس جلودار بايننس نيست. در سال ۲۰۲۰ ادامه موفقيت اين شركت (كه حالا ديگر به صرافي محدود نمي‌شود) موجب شد قيمت BNB با ركوردشكني تاريخي به بالاي ۱۰۰ دلار برسد.

صرافي بايننس بزرگترين صرافي حال حاضر جهان است و مدام فاصله خود را با رقباي ديگر خود بيشتر مي‌كند. اين شركت خدمات خود را در حوزه‌هاي ديگر از جمله استخر استخراج، استخر سهام‌گذاري، پرداخت‌ها، كيف پول و … گسترش داده است و حالا ديگر نه تنها در ميان صرافي‌ها بلكه در تمام اين صنعت يك شركت غول‌پيكر محسوب مي‌شود.

بلاك چين اختصاصي بايننس (كه ارز ديجيتال اصلي آن BNB است) با سرعت زيادي در حال محبوبيت است و توكن‌هاي زيادي روي آن عرضه شده است. حالا ديگر كاربرد BNB فقط محدود به داخل صرافي بايننس و دريافت تخفيف معاملات نيست. علاوه بر اين، اغلب برنامه‌هاي سوزاندن كوين كه با هدف تنظيم بازار اين ارز ديجيتال انجام مي‌شود،‌ سر موقع انجام شده است.

طبق شواهد، بايننس كوين در ميان ارزهاي ديجيتال طبقه «صرافي» بهترين گزينه براي سرمايه‌گذاري است، اما نبايد فراموش كرد كه اين ارز ديجيتال به‌شدت وابسته به صرافي بايننس است و اگر اتفاق بدي براي اين صرافي رخ دهد،‌ مي‌تواند براي بايننس كوين هم فاجعه‌بار باشد. اگر به آينده بايننس اميدوار نيستيد،‌ مي‌توانيد سرمايه‌گذاري روي توكن Uniswap را در نظر بگيريد كه در حال حاضر بزرگترين صرافي غيرمتمركز ارزهاي ديجيتال است.

۴. استلار (XLM)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۰.۴۲ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۱۰

پس از ناكامي XRP به‌دليل شكايت كميسيون بورس آمريكا (SEC)، همه نگاه‌ها به استلار، رقيب قديمي ريپل، دوخته شده است.

در سال ۲۰۱۴،‌ جد مك‌كالب كه خودش يكي از بنيان‌گذاران اصلي ريپل بود و در موفقيت اين شركت نقش مهمي داشت، به‌دليل اختلافات بر سر آينده اين شركت، از آن خارج شد و به سراغ توسعه استلار رفت. از آن زمان تاكنون استلار همواره رقيب جدي ريپل بوده است.

استلار سازوكاري مشابه با ريپل دارد، اما تمركززدايي در آن بيشتر است و اختيارعمل بيشتري را در اختيار اشخاص حقيقي و حقوقي مي‌گذارد. با استفاده از اين شبكه اشخاص، كسب‌وكارها و حتي دولت‌ها مي‌توانند دارايي ديجيتال خود را ايجاد و مديريت كنند.

خيلي زود پس از اعلام خبر شكايت SEC از ريپل و حذف‌شدن XRP از فهرست بسياري از صرافي‌هاي بزرگ آمريكايي، قيمت استلار (XLM) فقط طي يك هفته حدود ۱۹۰٪ جهش را تجربه كرد و اين موضوع دوباره همبستگي منفي استلار و ريپل را نشان داد.

روند شكايت SEC از ريپل احتمالاً بسيار طولاني خواهد بود،‌ اما اگر سرانجام كميسيون بورس آمريكا پيروز شود كه احتمال خيلي زيادي هم دارد،‌ مي‌توانيم شاهد اوج‌گيري استلار باشيم.

۵. فايل كوين (FIL)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۳۹ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۳۷

ايده ذخيره‌سازي فايل‌ها روي بلاك چين مدت‌هاست كه توسعه‌دهندگان زيادي را درگير خودش كرده است. فايل كوين در حال حاضر بزرگترين پروژه براي تحقق اين ايده است.

به‌بيان ساده فايل كوين قرار است ذخيره‌سازي غيرمتمركز داده را براي افراد و كسب‌وكارها ممكن سازد. در حقيقت در فايل كوين اعتبارسنج‌ها يا همان ماينرها، به سيستم فضاي ذخيره‌سازي (هارد) اختصاص مي‌دهند تا از آنها براي ذخيره داده استفاده شود.

پروژه فايل كوين در سال ۲۰۱۷ معرفي شد و با جذب ۲۰۰ ميليون دلار سرمايه، يكي از موفق‌ترين پيش‌فروش‌هاي توكن (ICO) در تاريخ ارزهاي ديجيتال شد. تا سال ۲۰۲۰ همه‌چيز بر وفق مراد اين پروژه بود و در همان سال هم راه‌اندازي شد. در ابتداي راه‌اندازي شبكه اصلي فايل كوين قيمت FIL، ارز ديجيتال شبكه فايل كوين، به‌شدت افزايش پيدا كرد كه ناگهان يك اتفاق غيرمنتظره رخ داد. كناره‌گيري بسياري از ماينرها به‌دليل منطقي‌نبودن فعاليت در اين سيستم باعث شد قيمت اين ارز ديجيتال كاهش شديدي را تجربه كند.

حالا توسعه‌دهندگان فايل كوين در تلاش هستند مشكلات فني قبلي اين پروژه را بهبود بخشند. بسياري از كارشناسان حوزه ارزهاي ديجيتال درباره آينده فايل كوين بسيار خوش‌بين هستند و معتقدند قيمت آن بسيار پايين‌تر از قيمت واقعي آن است.

با توجه به افزايش روزافزون اهميت ذخيره‌سازي غيرمتمركز فايل و وضعيت فعلي فايل كوين، اين پروژه در رده پنجم فهرست ما قرار گرفته است.

۶. الگورند (ALGO)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۱ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۴۰

الگورند در سال ۲۰۲۰ هم در فهرست ما قرار داشت و با توجه به برنامه‌هايي كه براي سال ۲۰۲۱ دارد، دوباره در فهرست ما حضور دارد.

پروژه الگورند كه خود را به‌عنوان «اولين بلاك چين اثبات سهام محض» معرفي مي‌كند، قرار است ميزبان هزاران برنامه غيرمتمركز باشد. اصلي‌ترين نقطه قوت اين پروژه تيم بسيار موفق آن است. بنيان‌گذار اين پروژه، سيلويو ميكالي (Silvio Micali)، دانشمند مشهور كامپيوتر و رمزنگاري است. او جوايز بسيار زيادي در حوزه كامپيوتر و رمزنگاري كسب كرده و خود خالق الگوريتم «اثبات دانايي صفر» است كه در ارزهاي ديجيتال زيادي از جمله زي‌كش مورداستفاده قرار گرفته است.

در سال ۲۰۲۱ الگورند برنامه‌هاي زيادي براي حوزه امور مالي غيرمتمركز (ديفاي) دارد كه اكنون يكي از موضوعات جذاب حوزه ارزهاي ديجيتال است. اين پروژه قرار است راهكارهايي ارائه دهد تا پروژه‌هاي ديفاي بدون تقلب و دستكاري فعاليت كنند.

همچنين طي يك سال گذشته شبكه الگورند تا حد زيادي بهبود يافته است و طبق گفته تيم توسعه‌دهنده، اين شبكه حالا مي‌تواند در هر ثانيه بيش از ۴۶,۰۰۰ تراكنش را پردازش كند.

اگرچه الگورند هنوز راه زيادي را در پيش دارد تا به مقبوليت پروژه‌هايي مانند اتريوم برسد، مي‌تواند يكي از گزينه‌هاي خوب براي سرمايه‌گذاري بلندمدت باشد.

۷. هدرا هش‌گراف (HBAR)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۰.۱۲ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۶۰

برنامه‌هاي اميدواركننده هدرا هش‌گراف (Hedera Hashgraph) براي سال ۲۰۲۱ و تفاوت جالب آن با ديگر پروژه‌هاي اين حوزه باعث شد تا هفتمين انتخاب ما باشد.

برخلاف هزاران ارز ديجيتال موجود در بازار، هدرا از بلاك چين استفاده نمي‌كند. اشتباه نكنيد؛ اين به اين معني نيست كه هدرا غيرمتمركز نيست، بلكه فقط نحوه اجماع يا همان نحوه تأييد تراكنش‌هاي آن با پروژه‌هاي بلاك چيني تفاوت دارد. در حقيقت هدرا از فناوري هش‌گراف استفاده مي‌كند كه ايده‌پرداز اصلي آن، ليمون بايرد (Leemon Baird) است. او براي اولين بار در هدرا از فناوري هش‌گراف استفاده مي‌كند.

طبق داده‌هاي موجود در وب‌سايت رسمي هدرا هش‌گراف، فناوري پشت هدرا به‌حدي قدرتمند است كه مي‌تواند روزانه ۵ ميليون تراكنش را با كارمزد ۰.۰۰۰۱ دلار تأييد كند.

نگاهي به نقشه راه اين پروژه در سال ۲۰۲۱ نشان از روند سريع توسعه دارد. به‌عنوان نمونه در سه‌ماهه اول ۲۰۲۱ كسب‌وكارها مي‌توانند توكن‌هاي خود را روي شبكه اصلي هدرا ارائه دهند.

اگر بخواهيم نوآوري را به‌عنوان يكي از ملاك‌هاي انتخاب ارز ديجيتال براي سرمايه‌گذاري در نظر بگيريم، نگاهي به هدرا هش‌گراف خالي از لطف نيست.

۸. دسنترالند (MANA)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۰.۳ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۸۹

ترند امسال حوزه ارزهاي ديجيتال توكن‌هاي غيرمثلي (NFT) است كه در ادامه درباره آن توضيح مي‌دهيم. دسنترالند كه توكن اصلي آن مانا (MANA) نام دارد يكي از پروژه‌هاي بزرگ حوزه NFT است.

به‌طور خلاصه دسنترالند يك دنياي مجازي است كه هركس مي‌تواند با نصب كيف پول اتريوم روي مرورگر خود به آن متصل شود. در اين دنياي مجازي كه‌ به‌نوعي غيرمتمركز هم هست، هركس مي‌تواند مالك زمين، لباس و ديگر دارايي‌هاي شخصي خود باشد و با ديگران تعامل كند. در اين دنياي مجازي، زمين‌ها و ساير اقلام، با توكن مانا معامله مي‌شوند و از آنجايي كه دارايي‌ها، توكن غيرمثلي هستند و روي كيف پول ذخيره مي‌شود،‌ افراد به‌معناي واقعي كلمه بر زمين‌هاي خود مالكيت دارند.

دسنترالند فازهاي ابتدايي خود را سپري مي‌كند و كارشناسان احتمال مي‌دهند با ارائه اپ موبايل و توسعه بيشتر افراد بيشتري به سمت آن جذب شوند.

در كنار تمام اين دلايل، يكي از اصلي‌ترين دلايلي كه باعث شد مانا در ميان ده ارز ديجيتال برتر براي سرمايه‌گذاري در سال ۲۰۲۰ قرار بگيرد، سرمايه‌گذاري شركت‌هاي بزرگي همچون گري اسكيل است.

بنابراين اگر به حوزه NFT اميدوار هستيد، مانا مي‌تواند يكي از گزينه‌هاي شما براي سرمايه‌گذاري بلندمدت باشد.

۹. فلو (FLOW)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۱۴ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۱۰۷

اين گزينه و گزينه بعدي ريسك بيشتري نسبت به گزينه‌هاي قبل دارند و لازم است احتياط بيشتري درباره آنها انجام شود.

فلو (Flow) با پشتوانه‌اي قوي وارد بازار ارزهاي ديجيتال شده است و مي‌‌خواهد اكوسيستمي براي برنامه‌ها، بازي‌ها و دارايي‌هاي ديجيتال باشد.

تيم پشت فلو تقريباً همان تيمي است كه در سال ۲۰۱۷ بازي مبتني بر بلاك چين كريپتوكيتيز را راه‌اندازي كردند. اين بازي آنقدر موفق بود كه براي مقطعي شبكه اتريوم به‌خاطر تراكنش‌هاي آن مختل شد.

پروژه فلو كه توكن آن به‌تازگي وارد صرافي‌ها شده است، بلاك چين اختصاصي خود را دارد و وعده‌هاي آن براي آينده در نوع خود قابل‌توجه هستند.

با توجه به پتانسيل‌هايي كه در اين پروژه ديده مي‌شود، به احتمال فراوان به‌زودي در صرافي‌هاي بزرگتري مانند بايننس و كوين بيس عرضه مي‌شود و اين مي‌تواند قيمت آن را به‌شدت افزايش دهد. از آنجايي كه هدف ما توجه به طيف وسيع‌تري از ارزهاي ديجيتال بود، فلو در رده نهم قرار مي‌گيرد.

۱۰. سوايپ (SXP)

• قيمت در زمان نگارش مقاله: ۲.۵ دلار
• رتبه برحسب ارزش بازار در زمان نگارش مقاله: ۱۲۶

هدف اصلي سوايپ (Swipe)، تسهيل پرداخت با ارزهاي ديجيتال است؛ چيزي كه روزي هدف اصلي بيت كوين و ساير ارزهاي ديجيتال بود،‌ اما امروزه كمتر به آن توجه مي‌شود.

صرافي بايننس به‌طور مستقيم از اين پروژه حمايت مي‌كند و روي آن سرمايه‌گذاري انجام داده است. همچنين اخيراً اين توكن در كنار نام‌هاي بزرگي مانند بيت كوين و بايننس كوين به سرويس پرداخت بايننس (Binance Pay) اضافه شد.

در نقشه راه سوايپ برنامه‌هاي زيادي ديده مي‌شود كه اگر به نتيجه برسند، سرمايه‌گذاران سودهاي چشم‌گيري را تجربه خواهند كرد.

چانگ‌پنگ ژائو، مديرعامل بايننس، با جوسليتو (Joselito) ، مديرعامل سوايپ دوستاني صميمي هستند و اين مورد بر بازاريابي موفق سوايپ بي‌تأثير نبوده است.

همچنين جوسليتو، بنيان‌گذار توكن و پروژه ونوس (Venus) هم هست كه قرار است به‌عنوان يك پروژه ديفاي در بلاك چين بايننس فعاليت كند. بنابراين خود پروژه ونوس هم مي‌تواند گزينه مناسبي براي سرمايه‌گذاري باشد كه در ادامه نگاهي به آن خواهيم انداخت.

همچنان اميدواركننده

در اين مقاله سعي كرديم نسبت به مقاله سال گذشته پروژه‌هاي جديدتري را معرفي كنيم، اما بسياري از ارزهاي ديجيتالي كه در مقاله سال گذشته معرفي شدند،‌ همچنان اميدواركننده به جلو حركت مي‌كنند و همچنان مي‌توانند يك گزينه سرمايه‌گذاري باشند. پيشنهاد مي‌كنم در كنار موارد معرفي‌شده در بالا، اين پروژه‌ها را هم دنبال كنيد تا شايد بتوانيد از اين‌ها هم فرصت سرمايه‌گذاري پيدا كنيد:

تزوس (XTZ): تزوس همچنان توجهات را نسبت به خود از دست نداده است و نسبت به ساير ارزهاي ديجيتال كه در سال ۲۰۲۰ منفجر شدند، رشد چنداني را تجربه نكرده است و به‌عقيده بسياري از تحليل‌گران، در كف قيمت قرار دارد.

آگر (REP): اگر قبول كنيم قمار و پيش‌بيني هيچ‌وقت از بين نخواهد رفت، آگر، بزرگترين بازار پيش‌بيني در حوزه ارزهاي ديجيتال، مي‌تواند گزينه ما براي سرمايه‌گذاري باشد.

انجين كوين (ENJ): اين پروژه در حوزه گيمينگ و بازي‌هاي مبتني بر بلاك چين به‌شدت پيشرفت كرده است و همچنين اخيراً در ژاپن به‌عنوان يك دارايي به رسميت شناخته شده است. در حوزه NFT كه ترند سال ۲۰۲۱ ارزهاي ديجيتال است، انجين كوين مي‌تواند يك جواهر باشد.

بلاك استك (STX): ايده «اينترنت غيرمتمركز»، آن هم با استفاده از امنيت بلاك چين بيت كوين، بلاك استك را به يكي از منحصربه‌فردترين پروژه‌هاي بازار تبديل كرده است. اين پروژه هم همچنان مي‌تواند اوج بگيرد.

ترند امسال كريپتو: NFT

همان طور كه در اين مقاله نوشتيم، ارزهاي ديجيتال پول هستند يا دست‌كم هدف‌شان اين است كه پول باشند. اين بدان معناست كه ارزهاي ديجيتال نه‌تنها بايد به‌عنوان ذخيره ارزش، واسط تبادل و واحد محاسبه عمل كنند، بلكه بايد قابل‌معاوضه هم باشند. اين يعني (در صورت عادي‌بودن شرايط) ارزش يك بيت كوين با بيت كوين ديگر برابر است، همان‌طور كه يك اسكناس هزار توماني با اسكناس هزار توماني ديگر از نظر ارزش فرقي ندارد.

اما توكن‌هاي غيرمثلي (NFT) از قاعده آخر مستثنا هستند. اين توكن‌ها در حالي كه سال‌هاست در موقعيت مناسبي قرار دارند، اما در حدود يك سال گذشته با محبوب‌‌شدن توكن‌هاي مربوط به آثار هنري منحصربه‌فرد، كالاهاي كلكسيوني و بازي‌هاي مجازي، بر شهرت‌شان افزوده شده است.

اگر هنوز درباره NFT‌ها چيزي نمي‌دانيد، ابتدا مقاله «توكن غيرمثلي چيست» را مطالعه كنيد.

آمارهاي تخصصي نشان مي‌دهد كه بخش NFT احتمال دارد امسال، با افزايش تقاضا براي كالاهاي ديجيتال منحصربه‌فرد، شاهد رشد چشمگيري باشد. اما اين احتمال هم وجود دارد كه اين بخش با امور مالي غيرمتمركز (ديفاي) و ديگر حوزه‌ها تلاقي داشته باشد تا محصولات و خدمات نويني ايجاد كند.

توكن‌هاي NFT (اقلام كلكسيوني) خودشان گزينه مناسبي براي سرمايه‌گذاري هستند، اما اگر روي توكن‌‌هاي كاربردي در حوزه NFT‌ سرمايه‌گذاري كنيم، منطقي‌تر است و ريسك كمتري دارد. به‌عنوان مثال، زمين‌هاي بازي دسنترالند هر كدام يك توكن غيرمثلي هستند، اما اگر بخواهيد اين توكن‌ها (زمين‌ها) را خريداري كنيد، بايد از توكن كاربردي دسنترالند يعني مانا استفاده كنيد. در اينجا سرمايه‌گذاري روي مانا منطقي‌تر است. يك مثال ديگر: پلتفرم انجين به بازي‌ها اين امكان را مي‌دهد تا اقلام بازي (مانند الماس، شمشير، لباس و …) را تبديل به توكن كنند و به اين ترتيب مالك حقيقي يك آيتم بازي خود بازي‌كننده خواهد بود. براي پرداخت كارمزدهاي اين پلتفرم، بايد از انجين كوين استفاده كنيد كه يك توكن كاربردي است. در اينجا منظور ما سرمايه‌گذاري روي انجين كوين است نه توكن يك شمشير.

فراموش نكنيد حوزه NFT نوپاست و تعداد زيادي از پروژه‌هاي اين حوزه يا كلاهبرداري هستند و يا هدفي ندارند. در فهرست ۱۰ ارز ديجيتال برتر ما، دو پروژه يعني فلو و دسنترالند در حوزه NFT فعاليت مي‌كنند. انجين كوين هم سال گذشته در فهرست ما قرار داشت و امسال هم در تيتر «همچنان اميدواركننده» به آن اشاره كرديم.

با مراجعه به اين لينك مي‌توانيد تمام توكن‌هايي را كه به‌صورت مستقيم يا غيرمستقيم در حوزه NFT فعاليت دارند، دنبال كنيد.

كمي ريسك؟

در اينجا مي‌خواهم سه پروژه را معرفي كنم به سرمايه‌گذاري در آنها ريسك بسيار بالايي دارد، اما در صورت رخ‌دادن برخي شرايط بازدهي سرمايه‌گذاري در اين پروژه‌ها مي‌تواند فوق‌العاده باشد. فراموش نكنيد كه به هيچ عنوان نبايد مبلغ سنگيني را در اين پروژه‌ها سرمايه‌گذاري كنيد.

ريپل (XRP): هيچ‌كس اكنون نمي‌تواند بگويد كه سرمايه‌گذاري در XRP بدون ريسك است. با توجه به شكايت كميسيون بورس آمريكا از ريپل، اين شركت در معرض جريمه‌هاي چند ميليارد دلاري و خروج از آمريكا قرار گرفته است. با اين حال، در صورت پيروزي ريپل در دادگاه (كه البته احتمال خيلي كمي دارد)، قيمت XRP منفجر خواهد شد. همچنين ريپل در حوزه قضايي ژاپن به‌شدت وضعيت خوبي دارد و ممكن است اين كشور ناجي اين شركت باشد.

دفينيتي (ICP): دفينيتي، به‌عنوان يكي از رقباي اتريوم، در سال ۲۰۱۸ حدود ۱۹۵ ميليون دلار سرمايه جذب كرد و قرار بود در سال ۲۰۲۰ راه‌اندازي شود كه تا اوايل ۲۰۲۱ به تأخير افتاد. اكنون كه در حال نوشتن اين مقاله هستم، شبكه دفينيتي راه‌اندازي شده است، اما هنوز توكن آن به صرافي‌ها نيامده و فقط به‌صورت پيش‌فروش در يك صرافي وجود دارد. كارشناسان معتقدند كه دفينيتي طبق چيزي كه در سال ۲۰۱۸ قول داده بود پيش نرفته است، اما ممكن است دوباره بتواند خودش را احيا كند.

ونوس (XVS): اكنون كه در حال نگارش اين مقاله هستم و به توكن‌هاي رده ۱۰۰ بازار نگاه مي‌كنم، فقط پروژه ونوس را مي‌بينم كه شايد بتواند خودش را از قعر بالا بكشد. ايده و حمايان خوبي دارد؛ بايننس حامي مستقيم آن است و بنيان‌گذارش همان مديرعامل شركت سوايپ است كه در بالا به‌عنوان يكي از گزينه‌هاي سرمايه‌گذاري معرفي شد. تنها ضعفي كه دارد اين است كه به‌شدت به بايننس وابسته است و به نظر مي‌رسد كه يك كپي كامل از پروژه ميكر (Maker) روي اتريوم باشد.

حوزه ديفاي را دنبال كنيد

در اين مقاله خيلي به پروژه‌هاي ديفاي اشاره نكردم، چون به نظرم در مقطعي كه مقاله منتشر مي‌شود، ديفاي وارد يك دوران جنون و حباب شده است و خيلي از توكن‌هاي ديفاي با قيمتي بالاتر از ارزش واقعي معامله مي‌شوند.

با اين حال، اين حوزه بسيار اميدواركننده به جلو حركت مي‌كند و بايد آن را براي ادامه سال دنبال كرد و در جاي مناسب وارد شد.

كسب سود در حوزه ديفاي به دو طريق ممكن است:

• سرمايه‌گذاري مستقيم روي خود توكن
• فعاليت در پروژه و كسب سود مشاركت

مي‌توانيد مستقيماً روي توكن پروژه‌اي كه فكر مي‌كنيد آينده‌دار است سرمايه‌گذاري كنيد. اين كار درست مانند اين است كه روي سهام شركتي كه فكر مي‌كنيد آينده‌دار است سرمايه‌گذاري كنيد. به‌عنوان مثال اگر فكر مي‌كنيد صرافي غيرمتمركز يوني سواپ يا پلتفرم وادهي Compound پروژه‌هاي خوبي هستند مي‌توانيد روي توكن‌هاي اين پروژه‌ها سرمايه‌گذاري انجام دهيد.

همچنين مي‌توانيد با تأمين نقدينگي براي پروژه‌ها با استفاده از دارايي‌هاي خود، از كارمزد فعاليت‌هاي انجام شده سود كسب كنيد. به‌زبان ساده، در يك پروژه ديفاي، شما مي‌توانيد دارايي خود را در اختيار پروژه قرار دهيد تا با آن به افراد ديگر وام بدهد يا تبادلات را انجام دهد و بخشي از كارمزدها را شما دريافت كنيد.

فراموش نكنيد اين فعاليت‌ها بدون ريسك نيستند و ممكن است بخشي يا همه دارايي خود را در اين مسير از دست بدهيد. فعاليت در اين پروژه‌ها بدون تحقيق كافي به‌نوعي ريختن پول در جوب آب است.

از اين لينك مي‌توانيد پروژه‌هاي ديفاي را دنبال كنيد.

جمع‌بندي

بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايه‌گذاري سوالي است كه هميشه از من در بخش نظرات يا شبكه‌هاي اجتماعي پرسيده مي‌شود. براي پاسخ به اين تقاضا، ارزهاي ديجيتالي را معرفي كردم كه از نظرم براي سرمايه‌گذاري بلندمدت در سال ۲۰۲۱ بهترين گزينه‌هاي موجود هستند. قطعاً پولكادات، كاردانو، چين لينك، اولنچ، ترا و … مي‌توانستند در فهرست من وجود داشته باشند، اما تمايل نداشتم كه از ۵۰ ارز ديجيتال نام ببرم يا اينكه مقاله را تنها با ارزهاي بالاي جدول پر كنم.

دوباره تأكيد مي‌كنم كه تمام مطالب اين مقاله صرفاً نظر شخصي خودم هستند و هيچ مسئوليتي در قبال ضرر و زيان شما ندارم. قطعاً وظيفه هر سرمايه‌گذاري است كه قبل از سرمايه‌گذاري خودش تحقيقات كامل را انجام دهد و شرايط خود را بسنجد.

به ياد داشته باشيد كه وضعيت كلي بازار در سود و زيان شما نقش اساسي دارد و مي‌تواند تمام انتخاب‌هاي شما را تحت تأثير قرار دهد؛ مانند سال‌هاي ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ كه در اولي هر چيزي كه مي‌خريديد سود مي‌كرديد و در دومي هر چيزي كه مي‌خريديد، ضرر مي‌كرديد. هميشه با مقدار پولي سرمايه‌گذاري كنيد كه اگر تمام آن هم از بين رفت، مشكلي در زندگي شما ايجاد نشود. همچنين طبق قاعده كلي بازار، اگر با ديد بلندمدت سرمايه‌گذاري كنيد، ريسك شما كاهش خواهد يافت، زيرا تاريخچه بازار ارزهاي ديجيتال نشان مي‌دهد كه سرمايه‌گذاران بلندمدت برنده ميدان هستند؛ به ‌شرطي كه روي پروژه‌هاي درستي سرمايه‌گذاري شود.

اميدوارم اين مقاله بتواند به شما در موفقيت بيشتر در بازار ارزهاي ديجيتال كمك كند.

ارز ديجيتال (Cryptocurrency) شكل خاصي از پول ديجيتال است كه بر پايه علم رمزنگاري ايجاد شده است. بيشتر ارزهاي ديجيتال براي بهره‌مند شدن از ويژگي‌هاي اساسي مانند غيرمتمركز بودن، شفافيت و تغييرناپذير بودن از بلاك چين استفاده مي‌كنند.

ماهيت غيرمتمركز ارزهاي ديجيتال به اين معني است كه هيچ نهاد، گروه يا سازماني آن‌ها را كنترل نمي‌كند.

كريپتوكارنسي‌ها را مي‌توان به صورت مستقيم و بدون دخالت هرگونه واسطه‌اي در اينترنت به شخص ديگري ارسال كرد. يعني براي ارسال ارزهاي ديجيتال به يكديگر نيازي به افتتاح حساب بانكي، استفاده از خدمات بانك‌ها يا هر سازمان واسطه‌ ديگري نخواهيد داشت.

رمزارزها همانند ريال و دلار پول‌هايي هستند كه با سازوكار مختلفي ايجاد و توزيع مي‌شوند. فرايند خلق برخي از اين پول‌ها مانند بيت كوين با ماينينگ انجام مي‌شود و براي تعدادي ديگر از آن‌ها، تمامي سكه‌ها از قبل به صورت استخراج شده در شبكه قرار مي‌گيرند.

ارزهاي ديجيتال بر روي فناوري‌ دفتركل توزيع شده ساخته‌ شده‌اند كه يكي از محصولات مهم آن، فناوري بلاك چين است. بلاك چين‌هاي عمومي كه اكثر ارزهاي ديجيتال از آن استفاده مي‌كنند، قابليت مشاهده تمامي تراكنش‌ها را چه براي افرادي كه در شبكه حضور دارند و چه براي افراد خارج از شبكه فراهم مي‌كند.

ارز ديجيتال چيست؟

از ديد بسياري بيت كوين اولين ارز ديجيتال حقيقي يا رمز ارزي است كه ايده آن سال ۲۰۰۸ در وايت‌پيپر بيت كوين منتشر و اولين سكه‌هاي آن در سال ۲۰۰۹ استخراج شد؛ هرچند پيش از بيت كوين نيز تلاش‌هاي زيادي براي ساخت يك ارز ديجيتال صورت گرفته بود.

ايده شكل‌گيري ارزهاي ديجيتال از دو مشكل بزرگ «اعتماد به شخص ثالث» و «دوبار خرج كردن» ريشه مي‌گيرد.

هنگامي كه شما از بانك‌ها براي انتقال پول و نگهداري آن استفاده مي‌كنيد، در واقع به آن بانك اعتماد كرده‌ايد. حتي اگر كلي‌تر به ماجرا نگاه كنيد، اعتماد براي پيش بردن بسياري از كارهايتان ضروري است.

مشكل دوبار خرج كردن در سيستم‌هاي مالي كه توسط سرورهاي مركزي با بررسي موجودي‌ها حل شده بود، جلوي افراد را از خرج كردن دوباره‌ي مقدار مشخصي پول مي‌گرفت. اين راهكار به صورت غيرمتمركز در بيت كوين ارائه شد و تمامي افراد با بررسي تاريخچه تراكنش‌ها مي‌توانستند از تقلب كردن سايرين جلوگيري كنند.

بيت كوين به عنوان اولين پول الكترونيكي عرضه شد كه توانسته بود مسئله اعتماد و دوبار خرج كردن را حل كند. ديگر نياز نبود افراد براي انتقال و نگهداري پول به شخص، سازمان، گروه و يا بانكي اعتماد كنند.

مسئله اعتماد نيز نه تنها در انتقالات پولي، بلكه در بسياري از امور ديگر براي انسان‌ها به يك دردسر بزرگ تبديل شده بود. براي همين سيستم عاري از اعتمادي كه بيت كوين ارائه داده بود، در ساير فعاليت‌هاي انساني نيز به كار گرفته شد.

رفته رفته ارزهاي ديجيتال براي حل دغدغه‌هاي متفاوتي به وجود آمدند. به عنوان نمونه اتريوم خود را بستري براي توسعه برنامه‌هاي مختلف و اجراي قراردادهاي هوشمند معرفي كرد و ريپل با نگاه خوشبينانه‌ نسبت به بانك‌ها، بر روي تجديد ساختار ارتباطات بين بانكي و ارائه سيستم پرداختي پرسرعت و كم‌هزينه متمركز شد.

امروزه توكن‌هاي بسياري بر روي بستر ارزهاي ديجيتالي مانند اتريوم، اياس و ترون ساخته شده‌اند كه از قدرت بلاك چين‌هاي اصلي براي اجراي تراكنش‌هايشان بهره مي‌گيرند.

رمزارزها چگونه كار مي‌كنند؟

رمز ارزها براي اجراي تراكنش‌هاي خود، مدل‌هاي مختلفي را به كار مي‌گيرند. به عنوان نمونه بيت كوين از مدل اثبات كار استفاده مي‌كند كه طي آن استخراج‌كنندگان يا ماينرها تراكنش‌ها را تاييد مي‌كنند.

اين مدل‌هاي مختلف در بلاك چين‌ها كه با نام «الگوريتم‌هاي اجماع» يا سازوكارهاي توافق جمعي شناخته مي‌شود، نحوه به اتفاق نظر رسيدن مشاركت‌كنندگان شبكه را در مورد تاييد كردن يا نكردن يك تراكنش در شبكه تعيين مي‌كنند.

تراكنش‌ ارزهاي ديجيتال به صورت همتا به همتا (P2P) عمل مي‌كند و براساس مدل استفاده شده، نياز به واسطه‌ها را از بين مي‌برند.

مسئوليت نظارت بر شبكه ارزهاي ديجيتال و تامين امنيت آن توسط نودها تامين مي‌شود. نودها در شبكه‌هاي مختلف به روش‌هاي مختلفي انتخاب مي‌شوند. براي مثال در بيت كوين، استخراج‌كنندگان يا ماينرها هستند كه اين مسئوليت را بر عهده دارند، در اياس و ترون درباره انتخاب اين نودها راي‌گيري مي‌شود و در شبكه‌هاي اثبات سهام، هر كسي كه بخشي از سكه‌هايش را در شبكه به صورت سهام قفل كرده باشد، مي‌تواند در مورد تراكنش‌ها تصميم‌گيري كند.

ارزهاي ديجيتال چه تفاوتي با پول‌هاي معمولي دارند؟

برخي ويژگي‌هاي منحصر به فرد سبب ايجاد تمايز بين ارزهاي ديجيتال و پول‌هاي معمولي شده است. البته تمام اين ويژگي‌ها در همه ارزهاي ديجيتال وجود ندارد و مي‌توان استثنائاتي را نيز مشاهده كرد.

اولين ويژگي ارزهاي ديجيتال غيرقابل برگشت بودن تراكنش‌هاست. اگر انتقال ارز ديجيتالي را انجام دهيد و تراكنش شما تاييد شود، ديگر نمي‌توانيد آن را برگردانيد و اين كار تنها در صورتي امكان‌پذير خواهد بود كه گيرنده مايل به انجام اين كار باشد. اما اين شيوه در بانك‌ها متفاوت است. اگر شما به اشتباه پولي را به حساب شخصي ديگر انتقال داده باشيد، در نهايت با پيگيري قضايي مي‌توانيد آن را پس بگيريد. اما اگر بيت كوين يا ارز ديجيتال ديگري را اشتباها به آدرس ديگري بفرستيد، بايد بيخيال آن شويد!

دومين ويژگي منحصربفرد ارزهاي ديجيتال ناشناس بودن يا نيمه ناشناس بودن آن‌هاست. آدرس كيف پول‌ها كه همان نقش شماره كارت يا شماره حساب را در حساب‌هاي بانكي دارند، شامل اطلاعات هويتي شما نمي‌شوند. اين آدرس‌ها كه از رشته عبارات حروف و اعداد تشكيل شده‌اند را تنها با بررسي تاريخچه تراكنش‌ها و تحليل‌هاي عميق مي‌توان به هويت افراد پيوند زد. البته برخي ارزهاي ديجيتال پيگيرگريز و حريم خصوصي محور مانند مونرو، زي‌كش و گرين طوري طراحي‌ شده‌اند كه شناسايي هويت را خيلي سخت و تقريبا غيرممكن مي‌كنند.

سومين ويژگي رمزارزها جهاني يا فرامرزي بودن آن‌هاست. ارسال پول به نقاط مختلف دنيا ممكن است با سيستم‌هاي فعلي تا چندين روز طول بكشد ولي ارزهاي ديجيتال اين كار را در عرض چند دقيقه مي‌توانند انجام دهند. ارزهاي ديجيتال محدوديت مرزي نمي‌شناسند و آن‌ها را مي‌توان از هر نقطه‌اي در دنيا به نقطه ديگر فرستاد.

چهارمين ويژگي امنيت ارزهاي ديجيتال است. اين امنيت در مبادلات درون شبكه‌اي توسط قدرت هش به اشتراك گذاشته شده توسط افراد (در سيستم‌هاي اثبات كار) تامين مي‌شود. از طرفي سيستم رمزنگاري كليد عمومي و كليد خصوصي اين امكان را به اشخاص مي‌دهد كه خودشان كنترل پول‌هاي ديجيتالشان را بر عهده بگيرند و شخص ديگري نتواند به آن‌ها دسترسي پيدا كند.

پنجمين ويژگي كه رمزارزها را نسبت به پول‌‌هاي معمولي متمايز كرده، انحصاري نبودن آن‌هاست. افراد براي اينكه بتوانند از شبكه‌هاي ارز ديجيتال مختلفي مانند بيت كوين، اتريوم، لايت كوين و غيره استفاده كنند، نيازي نيست از شخص يا گروه و سازماني اجازه بگيرند. آن‌ها مي‌توانند كل تاريخچه تراكنش‌ها را دانلود كرده و خودشان بدون نياز به كسب اجازه اقدام به ارسال يا دريافت ارز ديجيتال كنند.

انواع ارز ديجيتال

ارزهاي ديجيتال به جز بيت كوين را مي‌توان به دو دسته آلت كوين‌ها و توكن‌ها تقسيم كرد. آلت كوين‌ها يا همان كوين‌ها هر كدام بلاك چين مخصوص خودشان را دارند. بخشي از كوين‌ها از كدهاي اوليه بيت كوين ساخته شده‌اند و يا به اصطلاح فوركي از بيت كوين هستند. اين‌ها با اعمال اصلاحات جزئي در متغيرهايي مانند تعداد سكه‌ها، الگوريتم استخراج، زمان ايجاد بلاك‌ها و غيره از بيت كوين به وجود آمده‌اند.

برخي كوين‌هاي ديگر مانند اتريوم، ريپل و ويوز شبكه خود را بدون استفاده از كدهاي بيت كوين ساخته‌اند. اين بلاك چين‌ها اغلب براي كاربردهاي بيشتري به جز پول ديجيتال ايجاد شده‌اند.

توكن‌ها دسته ديگري از ارزهاي ديجيتال هستند كه بر بستر يك پلتفرم مانند اتريوم يا ويوز و اياس ساخته مي‌شوند. آن‌ها بلاك چين جداگانه‌اي ندارند و براي اجراي تراكنش‌هاي خود از قدرت بلاك چين اصلي كمك مي‌گيرند.

توكن‌ها طي عرضه اوليه سكه يا همان ICOها در ازاي تامين سرمايه جمعي به سرمايه‌گذاران اعطا مي‌شوند. توكن‌ها كاربردهاي مخصوص خودشان را دارند و نمي‌توان آن‌ها را به چشم يك ارز ديد. خود توكن‌ها نيز به دو دسته توكن‌هاي اوراق بهادار و توكن‌هاي كاربردي تقسيم مي‌شوند.

ارزهاي ديجيتال مشهور

در حال حاضر بيش از ۲,۲۰۰ ارز ديجيتال در بازار وجود دارد كه بيشتر آن‌ها پروژه‌هاي مرده يا رهاشده هستند. در طول تاريخ ۱۰ ساله ارزهاي ديجيتال، برخي از آن‌ها از همان ابتداي ورود به بازار جايگاه خود را در رده‌هاي بالاي جدول ارزشمندترين‌ها حفظ كرده‌اند.

بيت كوين

بيت كوين مشهورترين و قديمي‌ترين ارز ديجيتال است كه هميشه در كانون توجهات قرار داشته است. از زمان ساخت اين ارز ديجيتال توسط ساتوشي ناكاموتو بيش از ۱۰ سال مي‌گذرد و از آن زمان تاكنون جايگاه نخست را بين ارزهاي ديجيتال از دست نداده است.

اتريوم

ايده اتريوم در سال ۲۰۱۳ توسط ويتاليك بوترين مطرح شد. عرضه اوليه سكه آن در سال ۲۰۱۴ به وقوع پيوست و شبكه آن در جولاي ۲۰۱۵ راه‌اندازي شد. اتريوم از همان ابتدا با ايده‌هاي نوآورانه ظاهر شد. ارز ديجيتال اين پلتفرم اتر (ether) نام دارد و از اتريوم براي ساخت توكن‌ مي‌توان استفاده كرد.

ريپل

ريپل پلتفرم متن‌بازي است كه براي انجام تراكنش‌هاي ارزان و سريع طراحي شده است. اين سيستم پرداختي در سال ۲۰۱۲ عرضه شد و از پول‌هاي رايج در شبكه خود پشتيباني مي‌كند. ريپل بر روي همكاري با بانك‌ها و توسعه سيستم پرداختي خود تمركز كرده و كوين آن اكس‌آرپي (XRP) نام دارد.

لايت كوين

لايت كوين با هدف پرداخت‌هاي سريعتر، با اعمال تغييراتي بر روي كدهاي بيت كوين توسط چارلي لي ساخته شد. اين ارز ديجيتال با نام نقره ديجيتال شناخته مي‌شود و يكي از قديمي‌ترين آلت كوين‌هاست.

بيت كوين كش

يكي از فورك‌هاي معروف بيت كوين كه با اعمال تغيير بر روي اندازه بلاك‌ها در سال ۲۰۱۷ به وجود آمد. بيت كوين كش در سال ۲۰۱۸ به دو زنجيره ABC و SV تقسيم شد، به طوريكه زنجيره ABC با نام بيت كوين كش به فعاليت خود ادامه داد.

دليل محبوبيت ارزهاي ديجيتال

ارزهاي ديجيتال به دليل بازار پرنوسان‌شان، فناوري كه در آن‌ها به كار رفته و همچنين ايده‌هاي آزادي‌خواهانه‌اي كه دارند، به سرعت بين مردم به محبوبيت بالايي دست يافتند.

بازار ارزهاي ديجيتال به دليل نوپايي آن‌ها، نوسانات زيادي دارد و ممكن است در يك روز قيمت يكي از آن‌ها تا چندصد درصد رشد كرده و يا چند ده درصد ريزش كند.

فناوري به كار رفته در ارزهاي ديجيتال با به كارگيري علم رمزنگاري كه پايه آن رياضيات است، امكان تقلب را از افراد مي‌گيرد و سيستم‌هاي پرداختي را در جهت راستگويي تشويق مي‌كند.

علاوه‌ بر اين، جنبه آزادي‌خواهانه و كنار گذاشتن واسطه‌ها باعث شده تا افرادي كه نسبت به سيستم‌هاي مالي سنتي بدبين بودند نيز به سمت ارزهاي ديجيتال متمايل شوند.

سوالات متداول درباره ارزهاي ديجيتال

اصطلاحات عمومي و تخصصي حوزهارزهاي ديجيتال، براي تازه‌واردان به اين عرصه تا حدي گمراه‌كننده است. يكي از شايع‌ترين اين موارد، درك نادرست از بلاك چين، بيت كوين و تفاوت ميان آن‌هاست. آيا اين دو مفهوم هر دو يكي هستند؟ اين دو چه تفاوتي با يكديگر دارند و از چه جنبه‌هايي شبيه هستند؟ با مطالعه اين مقاله به پاسخ اين سؤالات مي‌رسيد.

برخي افراد هنگامي كه مي‌خواهند درباره فناوري بلاك چين صحبت كنند به بيت كوين اشاره مي‌كنند. برخي ديگر هم به‌طور كلي هنگام صحبت از ارزهاي ديجيتال، از بلاك چين نام مي‌برند. در هر حال، اين دو واژه را نمي‌توان به‌جاي هم به كار برد؛ زيرا هر دو به مفاهيم متفاوت اما مرتبطي اشاره مي‌كنند. بنابراين درك تفاوت اين دو مفهوم براي افراد تازه‌كار بسيار مهم است.

در اين مقاله مي‌خواهيم مفاهيم كلي بلاك چين، بيت كوين، ارزهاي ديجيتال و تفاوت ميان آن‌ها را به زبان خيلي ساده بيان كنيم.

يك مقايسه خيلي ساده

بلاك چين يك فناوري است كه اولين بار در بيت كوين مورد استفاده قرار گرفت و شبكه بيت كوين از آن استفاده مي‌كند تا به هدف اصلي خود يعني تمركززدايي برسد.

در حقيقت بلاك چين يك فناوري براي ذخيره هميشگي اطلاعات است كه ارزهاي ديجيتال غيرمتمركز مانند بيت كوين از آن براي تأييد تراكنش‌ها به‌صورت غيرمتمركز استفاده مي‌كنند. اين فناوري مي‌تواند كاربردهاي ديگري هم به‌جز ارز ديجيتال داشته باشد.

براي درك تفاوت بيت كوين و بلاك چين، مي‌توانيم از تشبيهات بسيار ساده استفاده كنيم. لازم نيست راه دوري برويم؛ همه شما هر روز (و حتي همين الان) از اينترنت استفاده مي‌كنيد و درباره آن دانش نسبي داريد؛ پس از اينترنت شروع مي‌كنيم:

• اينترنت، فناوري ويژه‌اي براي اشتراك‌گذاري اطلاعات است.
• موتورهاي جستجو يكي از محبوب‌ترين و شناخته‌شده‌ترين راه‌هاي استفاده از فناوري اينترنت به شمار مي‌روند.
• وبسايت گوگل، يكي از معروف‌ترين و قديمي‌ترين موتورهاي جستجو است.

به همين ترتيب:

• بلاك چين فناوري ويژه‌اي است كه براي ثبت اطلاعات به‌صورت غيرمتمركز به كار گرفته مي‌شود.
• ارزهاي ديجيتال يكي از محبوب‌ترين و شناخته‌شده‌ترين راه‌هاي استفاده از فناوري بلاك چين به شمار مي‌روند.
• بيت كوين به‌نوبه خود، اولين و شناخته‌شده‌ترين نمونه يك ارز ديجيتال است.

درست است كه امروزه بسياري از كاربران اينترنت تمام نيازهاي اينترنتي خود را از طريق گوگل برآورده مي‌كنند؛ اما هيچ‌گاه گوگل را با اينترنت اشتباه نمي‌گيريم و آن‌ها را به‌جاي يكديگر به كار نمي‌بريم. بنابراين اگرچه بيت كوين هم اولين و پرطرفدارترين نمونه كاربردي فناوري بلاك چين است، اما نبايد اين دو را با هم اشتباه گرفت.

مفهوم كلي بلاك چين

اغلب بلاك چين‌ها به‌عنوان يك دفتركل ديجيتالي توزيع‌شده و غيرمتمركز طراحي شده‌اند. به بياني ساده، بلاك چين يك دفتر كل ديجيتال است كه نسخه الكترونيكي يك دفتر كل كاغذي محسوب مي‌شود و وظيفه ثبت فهرستي از تراكنش‌ها را برعهده دارد. براي درك بهتر اين مفهوم لازم است ابتدا با مفاهيم «دفتر‌كل»، «غيرمتمركز» و «توزيع‌شده» بيشتر آشنا شويم. در ادامه، هر يك از اين مفاهيم را به‌طور خلاصه توضيح خواهيم داد.

دفتر‌كل

اگر تا‌كنون دفترهاي ثبت حسابداري را از نزديك ديده باشيد، به‌خوبي با مفهوم دفتركل آشنا هستيد. دفتركل حسابداري، دفتري است كه تمامي معاملات يك شركت يا نهاد اقتصادي، به همراه حساب‌هاي بدهكار و بستانكار در آن ثبت و ذخيره مي‌شود. اما ويژگي خاصي كه دفتركل را از دفترهاي يادداشت معمولي متمايز مي‌كند، ارتباط خاص صفحات آن با يكديگر است. همان‌طور كه در تصوير زير مي‌بينيد، در پايين هر صفحه از دفتركل، عبارت «نقل به صفحه …» و در بالاي هر صفحه عبارت «منقول از صفحه …» آورده شده است.

دفتر كل حسابداري

پس از تكميل هر صفحه، مجموع تمامي حساب‌هاي موجود در اين صفحه، در قسمت «نقل به صفحه …» نوشته شده و به صفحه بعد منتقل مي‌شود. همچنين در ابتداي هر صفحه، مجموع حساب‌هاي صفحه قبل در قسمت «منقول از صفحه …» نوشته مي‌شود. به اين ترتيب تمامي صفحات دفتركل به‌صورت زنجيروار به يكديگر متصل شده و اطلاعات، به‌طور دائمي ثبت مي‌شوند.

حال وقتي از بلاك چين به‌عنوان يك دفتركل صحبت مي‌كنيم، منظورمان يك پايگاه داده ديجيتالي براي ثبت و ذخيره اطلاعات، به‌صورت دائمي و تغييرناپذير است. به‌ بيان دقيق‌تر، بلاك چين يك زنجيره خطي شامل چندين بلاك است كه از طريق روش‌هاي رمزنگاريبه يكديگر متصل و ايمن مي‌شوند. مي‌توان هر بلاك را در بلاك چين مانند يك صفحه از دفتركل در نظر گرفت. رمزنگاري بلاك‌ها نيز شبيه به همان مكانيسمي است كه صفحات يك دفتركل را به يكديگر مرتبط و متصل مي‌كند. البته روش‌هاي رمزنگاري در بلاك چين، بسيار پيچيده‌تر و امن‌تر از دفتركل‌هاي سنتي هستند.

غيرمتمركز بودن

واژه غيرمتمركز به نحوه مديريت دفتركل اشاره دارد. براي درك تفاوت ميان بلاك چين و دفتركل‌هاي سنتي و متمركز، اَشكال مرسوم دفتركل‌هاي متمركز نظير سوابق عمومي فروش مسكن، سوابق يك بانك از برداشت پول از خودپرداز و فهرست موارد فروش فروشگاه اي‌بي (eBay) را در نظر بگيريد. در هر كدام از اين موارد، يك سازمان دفتركل را كنترل مي‌كند؛ يك سازمان دولتي، يك بانك يا يك فروشگاه مانند اي‌بي.

مشكل دفتركل‌هاي متمركز آن است كه قابل‌تغيير هستند و يك نهاد مركزي به‌راحتي مي‌تواند آنها را دستكاري كند؛ زيرا قدرت تصميم‌گيري براي شبكه و تمامي اطلاعات ثبت‌شده در آن، در انحصار يك نهاد خاص است. در مقابل، دفتركل غيرمتمركز (كه فناوري بلاك چين هم نوع خاصي از آن محسوب مي‌شود)، غيرقابل‌دستكاري و تغييرناپذير است؛ زيرا در اين سيستم، قدرت تصميم‌گيري در اختيار تمام اعضاي شبكه است (و نه يك شخص يا نهاد خاص)؛ بنابراين هيچ قدرت مركزي در آن وجود نخواهد داشت.

توزيع‌شدگي

توزيع‌شدگي، مفهومي است كه ساختار يك دفتركل را توصيف مي‌كند. در سيستم‌هاي توزيع‌شده، به‌جاي ذخيره اطلاعات بر روي يك سرور يا يك پايگاه داده خاص، اين اطلاعات در ميان تمام اعضاي مشاركت‌كننده در شبكه منتشر مي‌شود. در مثال‌هاي قبل (دفتركل‌هاي سنتي)، تنها يك نسخه اصلي از دفتركل وجود دارد كه در اختيار يك سازمان دولتي، بانك و يا يك فروشگاه خاص است. ساير نسخه‌هاي دفتركل، صرفاً نسخه پشتيبان به‌حساب مي‌آيد كه هيچ رسميتي ندارد.

در مقابل، فناوري بلاك چين به‌صورت يك دفتركل توزيع‌شده عمل مي‌كند؛ به اين معني كه هيچ نسخه واحدي از دفتركل وجود ندارد و هر كاربري كه تصميم به عضويت و مشاركت در فرايند نگهداري و حفظ شبكه بلاك چين بگيرد، يك نسخه الكترونيكي از داده‌هاي بلاك چين را كه به‌طور مرتب با آخرين تراكنش‌ها به‌روز مي‌شود، به‌همراه ساير كاربران و به‌صورت هم‌زمان در اختيار خواهد داشت. در چنين شرايطي، حتي با هك كردن يا از كار انداختن يكي از پايگاه‌هاي داده نيز نمي‌توان اطلاعات ذخيره‌شده بر روي بلاك چين را تغيير داده و يا حذف كرد.

بلاك چين؛ يك دفتر كل غيرمتمركز و توزيع شده

شبكه‌هاي بلاك چيني، دفتركل‌هاي توزيع‌شده و غيرمتمركزي هستند كه امنيت آن‌ها با استفاده از فناوري رمزنگاري و از طريق مشاركت جمعي بسياري از كاربران كه در سراسر جهان پراكنده هستند، حفظ مي‌شود. اين كاربران با عنوان «نودهاي شبكه» (Nodes) نيز شناخته مي‌شوند كه در فرايند تأييد و اعتبارسنجي معاملات مشاركت مي‌كنند.

فناوري بلاك چين ممكن است در ساير فعاليت‌هايي كه لزوماً نيازي به عمليات مالي ندارند نيز به كار گرفته شود، اما بلاك چين در حوزه ارزهاي ديجيتال، مسئوليت حفظ و حراست از يك بايگاني دائمي از كليه تراكنش‌هاي تأييدشده را برعهده دارد.

نحوه كاركرد بلاك چين

واژه بلاك چين، برگرفته از نحوه سازمان‌دهي اسناد و مدارك در اين سيستم است؛ زنجيره‌اي از بلاك‌هاي به‌هم‌پيوسته كه شامل داده‌ها و اسناد هستند.

به‌بيان خيلي ساده، يك بلاك در بلاك چين، بسته‌اي از داده‌هاست كه فهرستي از اطلاعات تراكنش‌هاي اخير را (در كنار برخي موارد ديگر) در بر مي‌گيرد؛ درست مانند يك فهرست خريد چاپ‌شده روي كاغذ.

اما ويژگي خاص بلاك چين آن است كه بلاك‌ها قابل‌تغيير نيستند (مانند قراردادن هر صفحه كاغذ چاپ‌شده، در يك جعبه مهروموم‌شده). همان‌‌طور كه بلاك‌هاي جديد به بلاك چين اضافه مي‌شوند، سابقه‌اي پيوسته‌ از بلاك‌هاي به‌هم‌مرتبط تشكيل مي‌شود (مانند يك دفتركل فيزيكي و صفحات متعدد آن كه سوابق را نگهداري مي‌كند). آن‌چه تا اينجا گفتيم، يك تشبيه بسيار ساده بود اما فرايند واقعي بلاك چين بسيار پيچيده‌تر است.

با اضافه شدن هر بلاك جديد به بلاك چين، تغيير داده‌هاي ثبت‌شده در بلاك‌هاي قبلي بسيار سخت و هزينه‌بر خواهد شد

يكي از مهم‌ترين دلايل مقاومت بلاك چين در برابر تغيير، حذف يا اصلاح داده‌هاي ثبت‌شده، اين است كه بلاك‌ها با استفاده از يك مكانيسم رمزنگاري به يكديگر مرتبط و ايمن مي‌شوند. به اين معني كه از داده‌هاي موجود در هر بلاك، يك خروجي رمزنگاري‌شده توليد و در بلاك بعد ذخيره مي‌شود (چيزي شبيه به همان مكانيسم مورد‌استفاده در دفتركل‌هاي حسابداري).

بر‌اساس سازوكار رمزنگاري، هر بلاك جديد به بلاك‌قبلي خود مرتبط مي‌شود زيرا خروجي رمزنگاري‌شده بلاك قبلي، در اين بلاك ثبت شده است. زيبايي اين چينش در آن است كه با اضافه‌شدن هر بلاك جديد به بلاك چين، تغيير داده‌هاي آن عملاً غيرممكن مي‌شود، زيرا بلاك‌ها با رمزنگاري ايمن مي‌شوند و شكستن رمزنگاري و قوانين بسيار پرهزينه و دشوار است.

پس به‌طور خلاصه، يك بلاك چين، زنجيره‌اي از بلاك‌هاي داده به‌هم‌پيوسته‌ است كه به‌ترتيب زماني سازمان‌دهي شده و با اثبات رمزنگاري ايمن مي‌شوند.

همچنين بخوانيد: بلاك چين چگونه كار مي‌كند؟

مفهوم كلي ارزهاي ديجيتال

هريك از ارزهاي ديجيتال براي كاربرد خاصي ايجاد شده‌اند و هريك قوانين و مدل اقتصادي خاص خود را دارند.

به‌زبان ساده، ارز ديجيتال يك شكل ديجيتالي از پول است كه به‌عنوان ابزار معامله در يك شبكه توزيع‌شده از كاربران استفاده مي‌شود. برخلاف سيستم‌هاي بانكداري سنتي، اين معاملات از طريق يك دفتر كل ديجيتال عمومي (بلاك چين) رصد شده و به‌طور مستقيم (بي‌واسطه) ميان كاربران انجام مي‌گيرد.

واژه «كريپتو» در عبارت «كريپتوكارنسي (Cryptocurrency)» به روش‌هاي رمزنگاري اشاره دارد كه براي تأمين امنيت سيستم اقتصادي ارزهاي ديجيتال به كار مي‌روند. الگوريتم‌هاي رمزنگاري همچنين براي كنترل سرعت اعتبارسنجي تراكنش‌ها و نرخ عرضه كوين‌ها در شبكه، مورداستفاده قرار مي‌گيرند.

بيت كوين

بيت كوين اولين و طبيعتاً معروف‌ترين ارز ديجيتال است كه در سال ۲۰۰۹، توسعه‌دهنده‌اي با نام مستعار ساتوشي ناكاموتو آن را به دنيا معرفي كرد. هدف اصلي از ساخت بيت كوين، ايجاد يك سيستم پرداخت الكترونيكي غيرمتمركز و مستقل بود كه امنيت آن با استفاده از راهكارهاي رياضي و روش‌هاي رمزنگاري برقرار مي‌شد.

اگرچه بيت كوين شناخته‌شده‌ترين ارز ديجيتال به‌شمار مي‌آيد، اما در اين حوزه تنها نيست. امروزه ارزهاي ديجيتال ديگري هم وجود دارند كه هر كدام داراي ويژگي‌ها و قوانين خاص خودشان هستند. علاوه بر اين‌ بايد بدانيم كه همه ارزهاي ديجيتال، بلاكچين اختصاصي ندارند. برخي از آنها بر روي بلاك چين‌هاي موجود ايجاد شده‌اند و برخي ديگر بلاك چين اختصاصي خود را كاملاً از ابتدا توسعه داده‌اند.

بيت كوين همانند اغلب ارزهاي ديجيتال، عرضه محدودي دارد. به اين معني كه پس از رسيدن به حداكثر ميزان عرضه، سيستم هيچ بيت كوين ديگري ايجاد نخواهد كرد. حداكثر ميزان عرضه بيت كوين، ۲۱ ميليون واحد است كه اين عدد در ارزهاي ديجيتال مختلف، متفاوت است. معمولاً تعداد كل واحدهاي يك ارز ديجيتال جزو اطلاعات اوليه‌اي است كه در مراحل توسعه آن منتشر مي‌شود.

پروتكل بيت كوين منبع‌باز است و هركسي مي‌تواند كد آن را بازيابي يا كپي كند. در حال حاضر توسعه‌دهندگان بسياري از سراسر جهان در توسعه اين پروژه مشاركت دارند.

جمع‌بندي

بلاك چين يك فناوري براي ثبت اطلاعات بدون امكان تغيير و دستكاري است و براي اولين بار در بيت كوين مورد استفاده قرار گرفت. ارزهاي ديجيتال از بلاك چين استفاده مي‌كنند تا بتوانند بدون نياز به واسطه‌ و سازمان مركزي، امنيت و صحت تراكنش‌هاي شبكه را تضمين كنند. اين فناوري مي‌تواند در حوزه‌هاي ديگري هم مورد استفاده قرار بگيرد.

در اين مقاله سعي شد توضيحات به‌ ساده‌ترين شكل ممكن ارائه شوند تا تفاوت بيت كوين و بلاك چين بدون نياز به پيش‌نيازها درك شود. با اين حال، براي كسب اطلاعات بيشتر پيشنهاد مي‌كنيم مقالات مختلف ديگر درباره بيت كوين و بلاك چين را مطالعه كنيد.

قيمت دوج كوين در روزها و هفته‌هاي گذشته جهش‌هاي خيره‌كننده‌اي را ثبت كرده است؛ اما اين سودها تنها يك روي سكه هستند. اگر شما هم احساس مي‌كنيد از جهش دوج كوين جا مانده‌ايد و قصد داريد سرمايه خود را وارد اين بازار پرنوسان كنيد، شايد اين مقاله بتواند شما را از ريسك‌هاي اين كار آگاه كند.

كوين دسك در گزارش اخير خود، خطرات فاندامنتالي را بررسي كرده است كه سرمايه‌گذاران دوج كوين را تهديد مي‌كند. اين مقاله را در ادامه مي‌خوانيد.

ديروز، در شبكه‌هاي اجتماعي و انجمن‌هاي دوج كوين غوغايي به پا بود. هشتگ دوج كوين در توييتر جزو هشتگ‌هاي داغ بسياري از مناطق بود.

هدف كاربران دوج كوين، رساندن قيمت اين ارز ديجيتال به اوج تاريخي جديد است و برخي ديگر هم اميدوارند بتوانند قيمت آن را به ۱ دلار برسانند. ولي بگذاريد تعارف‌ها و هيجانات حاكم بر بازار را كنار بگذاريم؛ خطرات زيادي دوج كوين را تهديد مي‌كند كه هر سرمايه‌گذاري بايد پيش از ورود به بازار دوج كوين از آنها باخبر باشد.

نمودار هفتگي قيمت دوج كوين

عرضه دوج كوين نامحدود است

جكسون پالمر (Jackson Palmer)، هم‌بنيان‌گذار دوج كوين، فوريه سال ۲۰۱۴ تصميم گرفت تا محدوديت عرضه دوج كوين را حذف كند. پيش از اين تاريخ، عرضه دوج كوين در عدد ۱۰۰ ميليارد واحد محدود شده بود. اين اقدام از آن جهت صورت گرفت كه دارندگان اين ارز ديجيتال تشويق شوند تا از آن به‌عنوان ابزاري براي اعطاي پاداش استفاده كنند.

عرضه نامحدود يعني تورمي‌بودن دوج كوين؛ به‌عبارت ديگر، هر روز دوج كوين‌هاي در گردش بيشتر و بيشتر مي‌شوند. اين در حالي است كه بيت كوين داراي عرضه محدود ۲۱ ميليون واحدي است و بيش از اين تعداد بيت كوين توليد نمي‌شود.

اما چرا عرضه نامحدود دوج كوين مشكل به حساب مي‌آيد؟ عرضه و تقاضا دو عامل تعيين‌كننده در قيمت معقول كالاها، خدمات و دارايي‌ها است. بسياري از اقتصاددان‌ها معتقدند كه تقاضاي بيشتري و تلفيق آن با عرضه محدود، احتمال افزايش قيمت يك دارايي را بيشتر مي‌كند. در سوي ديگر، تقاضاي كم و عرضه بالا، باعث كاهش قيمت دارايي‌ها مي‌شود.

در مورد دوج كوين اوضاع كمي فرق مي‌كند. در حال حاضر تقاضا براي خريد اين ارز ديجيتال، بيشتر از تعداد دوج كوين‌هايي است كه وارد بازار مي‌شود و از همين رو، قيمت آن افزايش پيدا مي‌كند. حتي با وجود عرضه نامحدود، اگر خريداران به‌اندازه عرضه يا بيشتر از آن اقدام به خريد يك دارايي كنند، قيمت بيشتر مي‌شود تا در بازار توازن ايجاد شود.

يك «اما»ي بزرگ در اين ميان وجود دارد و آن اين است كه براي ثابت نگه‌داشتن قيمت دوج كوين، خريداران آن بايد به‌شكلي مداوم اين ارز ديجيتال را بخرند؛ چراكه ويژگي كميابي در مورد دوج كوين وجود ندارد كه به‌عنوان يك عامل حمايتي عمل كند.

براي درك بهتر اين موضوع، فكر كنيد در حال پارو كردن برف در يك كولاك هستيد كه هيچ وقت هم به پايان نمي‌رسد؛ اگر همه محل دست‌به‌دست هم بدهند، مي‌توان برف‌ها را پارو كرد، ولي در نهايت احتمال اينكه برف پيروز ميدان باشد، بيشتر است!

دوج كوين هر روز بزرگتر مي‌شود

در حال حاضر هر دقيقه ۱۰,۰۰۰ دوج كوين جديد در قالب پاداش بلاك، به بلاك چين اين ارز ديجيتال اضافه مي‌شود؛ به‌عبارت ديگر در هر روز ۱۴.۴ ميليون دوج كوين جديد ايجاد مي‌شود و اين ميزان در يك سال به ۵.۲ ميليارد واحد مي‌رسد.

سقف توليد دوج كوين ۱۰,۰۰۰ واحد در دقيقه است؛ يعني در يك دقيقه ‌بيش از اين تعداد، دوج كوين توليد نمي‌شود. تنها چيزي كه در اين بلاك چين تغيير مي‌كند، سختي استخراج است و اين شاخصه بعد از هر بلاك از نو تعيين مي‌شود. سختي استخراج هم بسته به تعداد ماينرهايي كه بر سر توليد بلاك‌ها رقابت مي‌كنند، كم و زياد مي‌شود.

نمونه‌اي طنزهاي شبكه‌هاي اجتماعي با محوريت دوج كوين

در حال حاضر سختي استخراج دوج كوين در بالاترين ميزان ۲ سال گذشته قرار دارد. سختي استخراج بر ميزان سودآوري استخراج اين ارز ديجيتال هم تأثير مي‌گذارد كه در حال حاضر در بيشترين ميزان تاريخ خود قرار دارد.

نبود توسعه فني

پالمر در سال ۲۰۱۵ با انتقاد از جامعه سمي ارزهاي ديجيتال، اعلام كرد كه از اين پروژه كنار‌گيري مي‌كند. او در توصيف اين حوزه نوشت:

جامعه ارزهاي ديجيتال رفته‌رفته شبيه به تعدادي طرفدار آزادي فردي مي‌شوند كه يك گوشه نشسته‌اند و منتظر پولدارشدن هستند. آنها بعضي وقتا ايده‌هاي تجاري خام بيان مي‌كنند كه در اجرا شكست مي‌خورد.

 

در حال حاضر توسعه اين ميم‌كوين در دست تعداد كمي از توسعه‌دهندگان است كه كار را از جايي كه پالمر رها كرده بود، ادامه مي‌دهند. در طول ۶ سال گذشته، توسعه دوج كوين به‌كندي پيش رفته است. آخرين به‌روزرساني اين ارز ديجيتال ماه گذشته انجام شد كه شامل انتشار نسخه ۱.۱۴.۳ دوج كوين كور بود. آخرين به‌روزرساني بزرگ اين ارز ديجيتال هم در نوامبر ۲۰۱۹ انجام گرفت. بين سال‌هاي ۲۰۱۵ تا ۲۰۱۸ هم هيچ به‌روزرساني‌اي براي دوج كوين منتشر نشد. براي مقايسه بهتر بايد گفت كه شبكه بيت كوين تقريباً هر روز به‌روزرساني مي‌شود.

توسعه‌دهندگان دوج كوين اين بحث را مطرح مي‌كنند كه شبكه اين ارز ديجيتال نياز چنداني به به‌روزرساني‌هاي مداوم ندارد. ماكسيميليان كلر (Maximilian Keller)، يكي از توسعه‌دهندگان دوج كوين در اين باره مي‌نويسد:

شبكه دوج كوين به‌صورت پايدار در حال اجرا است و قوانين شبكه از آن زمان راه‌اندازي آن به‌گونه‌اي تغيير نكرده است كه آن را به مخاطره بيندازد. لزوماً شبكه دوج كوين با چالش‌هايي كه شبكه بيت كوين با آنها دست‌وپنجه نرم مي‌كند، مواجه نيست؛ به همين دليل، مشكل چندان حادي براي ما نيست.

جاي تعجبي نيست كه فكر كنيد شبكه‌اي با ارزش بازار ۵۰ ميليارد دلاري و ۹.۱ ميليون دلار سرمايه در صندوق جامعه، نياز به به‌روزرساني‌هاي مداوم داشته است. حتي اگر دوج كوين را يك شوخي در نظر بگيريم، همچنان نياز به اين به‌روزرساني‌ها حس مي‌شود.

از سوي ديگر، نبايد فراموش كرد كه احتمال صعود بيشتر دوج كوين وجود دارد. با توجه به تب‌وتاب‌ها در فضاي مجازي، توصيه افراد مشهور براي خريد اين ارز ديجيتال و فرهنگ طنزي كه اين ارز ديجيتال بر پايه آن ايجاد شده است، رشد قيمت دوج كوين از رشد قيمت بيت كوين هم پيشي گرفته است. با اين حال، بايد منتظر ماند و ديد كه در بلندمدت چه بر سر اين ارز ديجيتال پرحاشيه خواهد آمد.

نرخ بهره يا سود (اينترست ريت – Interest Rate) جزو مفاهيم مهم اقتصادي است. به مقايسه نرخ بهره اسمي و موثر پرداخته و اهميت آن را بررسي مي‌كنيم.

قرض گرفتن رايگان پول از ديدگاه اقتصادي منطقي نيست. تصور كنيد آليس تصميم گرفته از باب، 10 هزار دلار پول قرض بگيرد. صرف نظر از مسائل انسان‌دوستانه و كمك به يكديگر، باب براي ترغيب به انجام اين كار به يك انگيزه مالي نياز دارد. اين انگيزه با تعيين نرخ بهره براي وي فراهم خواهد شد؛ بهره را مي‌توان نوعي كارمزد در نظر گرفت كه به مبلغ اصلي قرض گرفته شده اضافه مي‌شود. در نهايت آليس بايد اصل پول را همراه سود آن برگرداند.

نرخ بهره عميقا بر اقتصاد گسترده تاثير مي‌گذارد. افزايش يا كاهش آن تاثير زيادي روي رفتار مردم يك جامعه دارد. به طور كلي مي‌توان درباره نرخ سود اينطور گفت:

• ذخيره‌سازي پول با افزايش نرخ بهره جذاب‌تر مي‌شود، چرا كه بانك‌ها به ازاي نگهداري پولتان در آن‌ها، مبلغ قابل توجهي به شما پرداخت مي‌كنند. با افزايش اينترست ريت افراد كمتري مايل به گرفتن وام خواهند بود. علت، نياز به پرداخت مبلغي قابل توجه علاوه بر اصل پول است.
• دريافت وام از بانك يا قرض گرفتن پول از ساير افراد با كاهش نرخ بهره جذاب‌تر مي‌شود، چرا كه با بيكار ماندن پولتان در يكجا مثلا يك حساب بانكي، مبلغ قابل توجهي به آن افزوده نخواهد شد. از طرفي مجبور به پرداخت مبلغي هنگفت در كنار اصل پول قرض گرفته شده نيستيد.

مقدمه‌اي درباره نرخ بهره

اعتبار نقش بسيار مهمي در اقتصاد دارد. در واقع اين يك روان‌كننده براي تراكنش‌هاي مالي است؛ افراد مي‌توانند از سرمايه‌اي كه در دسترس ندارند استفاده كرده و مدتي بعد آن را پس بدهند. البته نرخ بهره يا سود در اينجا فاكتوري تعيين‌كننده است.

كسب و كارها مي‌توانند از اعتبار به منظور خريد منابع مختلف بهره برده و از آن منابع براي كسب سود استفاده كنند. از پول به دست آمده به واسطه اين فعاليت اقتصادي، مشاغل قادر به پس دادن اصل پول به وام‌دهنده خواهند بود. ممكن است يك ايده اقتصادي بسيار خوب در سر داشته و پشت كار فراواني براي اجرايي كردن آن داشته باشيد، اما بدون اعتبار، قادر نخواهيد بود به اين فكر جامه عمل بپوشانيد. يك مشتري مي‌تواند براي خريد كالايي كه پرداخت كل مبلغ آن از توانش خارج است، وام دريافت كرده و كل پول را در قالب تكه‌هاي كوچك‌تر (اقساط) به مرور زمان پرداخت كند. همانطور كه متوجه شديد، اعتبار نقشي كليدي در دنياي اقتصاد دارد، اما چطور مي‌توان آن را به دست آورد؟

واقعيت اين است كه بدون انگيزه مالي، يك وام‌دهنده رغبتي به ارائه اعتبار به ديگران ندارد. اين افراد با تعيين نرخ بهره و دريافت سود از وام‌گيرندگان، به تخصيص اعتبار تشويق مي‌شوند. در اين مطلب قصد داريم معنا و مفهوم نرخ سود و چگونگي كاركرد آن در يك سيستم اقتصادي را بررسي كنيم.

منظور از نرخ بهره چيست؟

بر اساس تعريفي ديگر، يك ميزان مبلغ مشخص كه وام‌گيرنده بايد به وام‌دهنده پرداخت كند، بهره نام دارد. اين پول جدا از اصل مبلغي است كه به عنوان قرض بين دو طرف رد و بدل شده است. به عبارتي سود بايد مازاد بر اصل پول پرداخت شود. براي درك بهتر مثال زير را در نظر بگيريد.

آليس تصميم گرفته از باب 10 هزار دلار قرض بگيرد. باب اين مبلغ را در اختيار وي قرار مي‌دهد،‌ اما يك نرخ بهره 5 درصدي تعيين مي‌كند. در نتيجه، تا فرا رسيدن موعد مقرر، آليس بايد علاوه بر اصل پول يعني 10 هزار دلار، 5 درصد اين مبلغ را نيز پرداخت كند. در نتيجه بدهي وام‌گيرنده به وام‌دهنده در عمل 10 هزار و 500 دلار است.

نرخ بهره درصدي از سود بدهي در هر دوره است. اگر اين ميزان 5 درصد ساليانه تعيين شود، آليس در صورت تسويه حساب تا پايان ماه دوازدهم، همين ميزان مازاد پرداخت خواهد كرد، در غير اين صورت بايد سود بيشتري بپردازد. شرايطي را در نظر بگيريد كه قرض‌گيرنده قادر به پرداخت پول در انتهاي سال نخست نبوده يا از همان ابتدا، تسويه تا انتهاي سال دوم بين دو نفر توافق شده است.

• اگر قرار بر محاسبه بر اساس نرخ بهره ساده باشد، در سال‌ها بعد نيز به ازاي هر دوازده ماه، 5 درصد از اصل پول به مبلغ اضافه خواهد شد. به اين ترتيب آليس بايد بعد از بيست و چهار ماه، 11 هزار دلار پرداخت كند.
• در صورتي كه باب نرخ سود را مركب تعيين كند، شرايط عوض خواهد شد؛ آليس بايد به ازاي هر سال، 5 درصد از كل مبلغ (اصل پول به همراه بهره اضافه شده به آن) را پرداخت كند. به اين ترتيب سال دوم، 5 درصد به جاي محاسبه از 10 هزار دلار، از 10 هزار و 500 دلار محاسبه خواهد شد. پس كل مبلغ بدهي در انتهاي دومين سال برابر 11 هزار و 25 دلار است.

دليل تعيين نرخ سود چيست؟

شايد در نگاه اول دريافت مبلغي مازاد بر اصل پول وام داده شده جالب به نظر نرسد، اما اين كار ضروري است. بهره، پولي است كه به خاطر مقابله با كاهش ارزش پول پرداختي در امروز و دريافتي در آينده از وام‌گيرنده، دريافت مي‌شود. تصور كنيد امروز 10 ميليون تومان به فردي قرض داده‌ايد. در اين زمان قيمت هر دلار به عنوان فاكتوري تعيين‌كننده، برابر 10 هزار تومان است پس مبلغ قرض داده شده هزار دلار ارزش دارد. حين دريافت از وام‌گيرنده، قيمت دلار به 20 هزار تومان افزايش پيدا كرده است، پس با بازپرداخت 10 ميليون تومان اوليه، در عمل 500 دلار به وام‌دهنده پس داده‌ايد.

وقتي از يك بانك يا فرد پول قرض مي‌گيريد، آن را در قالب اقساط و به صورت تدريجي يا يكجا، مدتي بعد پس خواهيد داد. از طرفي مي‌دانيم ارزش پول به مرور كاهش پيدا مي‌كند. پس با در نظر گرفتن معيار تورم و كاهش ارزش پول، مي‌بايست علاوه بر اصل مبلغ قرض گرفته شده، مبلغ اضافه‌اي را نيز پرداخت كنيد. ميزان آن توسط نرخ سود يا بهره مشخص مي‌شود.

مي‌توان بهره را به نوعي جبران فرصت‌هاي سرمايه‌ گذاري تعبير كرد. فرد وام‌دهنده مي‌توانست پولش را در بيت كوين سرمايه گذاري كرده يا سهام يك شركت رو به رشد را خريداري كند، اما آن را به شما قرض داده است. او اين فرصت‌ها را از دست داده است، پس بايد آن‌ها را جبران كرد.

مي‌توان از طرفي ديگر نيز به قضيه نگاه كرد. وقتي شما پولتان را در حسابي سپرده مي‌كنيد، بانك مورد نظر بر اساس نرخ بهره تعيين شده توسط بانك مركزي سودي به آن پرداخت مي‌كند. اين سود، براي جبران فرصت سرمايه گذاري از دست رفته براي شما است، چرا كه مي‌توانستيد پولتان را وارد بازارهاي بورس، طلا، ارز، مسكن، ارز ديجيتال يا ديگر دارايي‌هاي باارزش كنيد.

نگاهي به اهميت نرخ بهره در اقتصاد

مگر اين كه منحصرا با رمز ارزها، پول نقد و سكه‌هاي طلا معامله كنيد، نرخ بهره شبيه ديگران، روي شما نيز تاثير مي‌گذارد. حتي اگر روشي براي پرداخت همه چيز با دوج كوين پيدا كرده باشيد، همچنان به خاطر اهميت اين موضوع در كل اقتصاد، تاثير خواهيد پذيرفت!

يك بانك تجاري را در نظر بگيريد. كل مدل تجاري آن‌ها (بانكداري ذخيره كسري) حول دريافت و ارائه وام گردش مي‌كند. وقتي شما در اينجا حسابي افتتاح كرده و پولي سپرده مي‌كنيد، در حال ايفاي نقش وام‌دهنده به بانك هستيد. بانك به شما بهره پرداخت خواهد كرد، چرا كه پول شما به عنوان قرض در اختيار ديگر افراد قرار گرفته شده است. متقابلا، وقتي شما وام دريافت مي‌كنيد، بايد به آن‌ها سود بپردازيد.

بانك‌هاي تجاري در تعيين نرخ بهره عملا انعطاف زيادي ندارند، چرا كه مشخص كردن اعداد و ارقام مربوط به سود بر عهده يك مرجع بالاتر يعني بانك مركزي قرار دارد. بانك مركزي يك كشور بايد بتواند وضعيت اقتصادي را مديريت كردن و آن را جمع و جور كند. يكي از اعمال براي دستيابي به اين هدف، افزايش يا كاهش نرخ سود محسوب مي‌شود.

اگر نرخ بهره بالا باشد، سود بيشتري به ازاي قرض دادن پول خود دريافت خواهيد كرد. از طرفي ديگر در اين شرايط، قرض گرفتن براي شما گران تمام مي‌شود، چرا كه بايد در كنار اصل پول، مبلغ قابل توجهي نيز پرداخت كنيد. در آن سو اگر نرخ بهره پايين باشد، جذابيت براي وام‌دهندگان كاهش و براي وام‌گيرندگان افزايش پيدا مي‌كند.

در نهايت، اين اقدامات رفتار مصرف‌كنندگان را كنترل مي‌كنند. از جمله مهمترين دلايل كاهش نرخ سود توسط بانك مركزي تحريك مردم به خرج كردن پول در شرايط كند شدن اين وضعيت است. همانطور كه در بالا اشاره كرديم، با پايين آمدن مبلغ بهره، افراد و مشاغل بيشتري به گرفتن وام ترغيب مي‌شوند. آن‌ها با در اختيار داشتن اعتبار زيادتر، به احتمال زياد اقدام به مصرف مي‌كنند.

پايين آوردن نرخ‌هاي بهره ممكن است به اقتصاد، براي كوتاه مدت، جان تازه‌اي ببخشد، هر چند احتمال افزايش تورم به واسطه آن را نبايد فراموش كرد. همانطور كه در پاراگراف قبل گفتيم، اين عمل ميزان اعتبار در دسترس را با وجود يكسان باقي ماندن مقدار منابع افزايش مي‌دهد. به عبارتي ديگر، تقاضا براي خريد كالا در حالي كه روند عرضه تغييري نكرده است، افزايش پيدا مي‌كند. به طور طبيعي، با افزايش تقاضا و پيشي گرفتن آن از عرضه، قيمت‌ها افزايش پيدا خواهند كرد. اين روند تا زمان رسيدن به يك تعادل ادامه پيدا مي‌كند.

در آن نقطه، افزايش نرخ بهره اقدامي متقابل است. در اين شرايط ميزان اعتبار در گردش به خاطر تلاش مردم براي پس دادن بدهي‌هاي خود كاهش پيدا مي‌كند. از آن جايي كه بانك‌ها در اين مرحله نرخ‌هاي سود سخاوتمندانه‌اي تعيين مي‌كنند، افراد به جاي خرج كردن، تصميم به پس‌انداز كردن پولشان خواهند گرفت. هر چه باشد اكنون نرخ بهره افزايش يافته و سود بيشتري به يك ميزان مبلغ مشخص تعلق مي‌گيرد. كاهش تقاضا براي خريد كالا، تورم را كاهش داده و در عين حال سرعت رشد اقتصاد را كم مي‌كند.

بررسي يك مفهوم عجيب ؛ نرخ بهره منفي چيست؟

اغلب اوقات، اقتصاددانان و صاحب نظران درباره نرخ سود منفي صحبت مي‌كنند. همانطور كه بر اساس نام آن مي‌توان متصور شد، در شرايط اين چنيني اينترست ريت به زير 0 كاهش پيدا كرده است، پس براي وام‌دهي بايد پول نيز پرداخت كرده يا مبلغي را در بانك ذخيره كنيد. با استمرار اين وضعيت، قرض دادن تبديل به عملي پرهزينه براي بانك‌ها مي‌شود. در واقع، حتي پس‌انداز كردن نيز هزينه در پي خواهد داشت.

در نگاه اول بروز چنين شرايطي ديوانه‌كننده و خارج از درك و منطق است! در هر صورت، اين وام‌دهنده است كه ريسك و استرس احتمال عدم بازپرداخت مبلغ توسط وام‌گيرنده را به جان مي‌خرد. پس دليل نياز به پرداخت چيست؟ نرخ سود منفي سياستي است كه برخي كشورها عمدا در پيش مي‌گيرند.

شايد به همين دليل نرخ بهره منفي آخرين راه حل براي اصلاح يك اقتصاد درگير به شمار مي‌رود. علت اتخاذ چنين سياستي، ترس از نگهداري پول توسط مردم در دوران ركود اقتصادي است. افراد در اين شرايط از انجام فعاليت‌هاي اقتصادي خودداري كرده و تا زمان بهبودي اوضاع منتظر مي‌مانند. اما وقتي نرخ‌ها منفي هستند، اين عمل ديگر بي‌معني است؛ به نظر مي‌رسد وام گرفتن و خرج كردن منطقي‌ترين انتخاب باشد! به همين دليل است كه نرخ سود منفي، تحت شرايط اقتصادي غير عادي، توسط برخي دولت‌ها به عنوان اقدامي موثر در نظر گرفته مي‌شود.

نگاه به نرخ بهره اسمي و واقعي

ميزان تورم، تفاوت بين نرخ سود اسمي و واقعي را تعيين مي‌كند. نرخ اسمي بدون در نظر گرفتن تورم بيان مي‌شود. اين مي‌تواند به سود بهره، بازدهي سود سرمايه يا اقدامات اقتصادي نظير GDP (توليد ناخالص داخلي) اشاره داشته باشد. اگر سي‌دي شما 1.5 درصد در سال پرداخت مي‌كند (به عنوان نمونه نرخ بهره بانكي)، اين نرخ اسمي است. در يك سرمايه گذاري هزار دلاري با نرخ (سالانه) اسمي 1.5 درصد، پس از يك سال، شما 15 دلار دريافت مي‌كنيد.

مشكل آن چه در بالا بررسي كرديم، عدم لحاظ فاكتوري بسيار مهم يعني نرخ تورم است. در عمل آن چه مشاهده مي‌كنيد، همان چيزي نيست كه دريافت مي‌كنيد. براي محاسبه بايد از فرمول ساده «نرخ واقعي = نرخ اسمي – نرخ تورم» استفاده كنيم. مثال بالا را در نظر بگيريد. در صورتي كه سي‌دي شما 1.5 درصد درآمد داشته و تورم 2 درصد باشد، نرخ بهره واقعي در عمل منفي 0.5 درصد است.

در اينجا نرخ واقعي بازگشت شما در واقع منفي شده است. احتمالا از شنيدن اين موضوع چندان تعجب نكرده‌ايد، چرا كه در قسمت قبل با مفهوم نرخ سود منفي آشنا شديد. در عمل، تورم قدرت خريد پول شما را كاهش مي‌دهد، به اين معني كه با يك ميزان مبلغ مشخص، در مقايسه با قبل قادر به خريد اجناس كمتري خواهيد بود (قيمت‌ها افزايش پيدا كرده‌اند).

تورم قادر به تاثيرگذاري روي رشد واقعي اقتصاد است. اگر توليد ناخالص داخلي اسمي 2.5 درصد و تورم 2.0 درصد باشد، توليد ناخالص داخلي واقعي در حقيقت 0.5 درصد است. تورم مي‌تواند يك نرخ توليد ناخالص داخلي (اسمي) را در شرايط حقيقي منفي كند. از طرفي مي‌دانيم يك توليد ناخالص منفي انقباض اقتصادي را نشان مي‌دهد. در صورتي كه اين رخداد به اندازه كافي بلند باشد، دال بر اقتصاد در حال ركود است.

اهميت تورم در مسئله نرخ سود

واقعيت اين است كه تورم، يك قاتل خاموش سرمايه محسوب مي‌شود. اگر براي خريد مايحتاج روزانه خود يك سال قبل X تومان پرداخت كرده و امروز براي تهيه دقيقا همان كالاها مجبور به پرداخت X+Y تومان هستيد، درگير تورم شده‌ايد. به همين دليل مي‌گوييم قدرت خريد پول كاهش يافته و ارزش آن كم شده است.

تصور كنيد در چنين شرايطي، چطور يك نفر مي‌تواند بدون مشخص كردن نرخ بهره و دريافت سود، پولش را در اختيار فردي ديگر قرار بدهد؟ مبلغي كه وام‌دهنده بعد از گذشت مدت زماني مشخص از وام‌گيرنده دريافت مي‌كند، ديگر ارزش سابق را ندارد. با در نظر گرفتن اين موضوع مي‌توان درك كرد بهره لزوما براي سودآوري نيست و در برخي مواقع فقط براي جلوگيري از ضرر تعيين مي‌شود.

نتيجه‌گيري

به ظاهر، نرخ بهره مفهومي ساده است و راحت مي‌توان آن را درك كرد. با اين وجود‌، مفهوم مورد بحث بخشي جدايي‌ناپذير از اقتصادهاي مدرن محسوب مي‌شود. همانطور كه در بالا مشاهده كرديد، با تنظيم و تعيين نرخ‌هاي سود مي‌توان رفتار پولي افراد و مشاغل جامعه را تغيير داد و به سمت و سوي دلخواه (به نفع اقتصاد كشور) برد. به همين دليل بانك‌هاي مركزي كشورها در استفاده از آن‌ها براي پيشبرد اقتصاد كشورها نقش فعالي دارند.

منبع: binance

• ويتاليك بوترين خالق اتريوم كيست و چقدر ثروت دارد؟ + بيوگرافي
• استخراج دوج كوين ؛ آموزش ماين كردن (ماينينگ) DogeCoin
• وينك WINk چيست؟ اولين بلاك چين گيمينگ بر بستر ترون
• كيف پول سيف پال اس 1 ؛ معرفي و آموزش والت سخت افزاري SafePal S1

بازار خرسي در واقع همان دوره كاهش قيمت در بازارهاي مالي است. اين بازار مي‌تواند براي معامله‌گران كم‌تجربه بسيار خطرناك و چالش‌برانگيز باشد و حتي منجر به ضررهاي جبران‌ناپذير و فرار هميشگي از بازارهاي مالي شود.

تمامي بازارهاي مالي در طول روندهاي متفاوتي حركت مي‌كنند و دراين‌بين درك تفاوت ميان روندها مهم است. در واقع درك اين تفاوت‌ها در تصميمات هوشمندانه سرمايه‌گذاري بسيار مؤثر است. اهميت اين موضوع زماني مشخص مي‌شود كه روندهاي مختلف در بازار مي‌توانند شرايط بسيار متفاوتي را در بازار ايجاد كنند. اگر ندانيد كه با چه روندي سروكار داريد پس چگونه مي‌توانيد با شرايط بازار سازگار شويد؟

به‌طوركلي روند بازار جهتي است كه بازار در آن پيش مي‌رود. در بازار خرسي، قيمت‌ها عموماً در حال كاهش‌اند. بازار خرسي مي‌تواند زماني چالش‌برانگيز براي معامله‌گري يا سرمايه‌گذاري به‌ويژه براي تازه‌كاران باشد.

اكثر معامله‌گران ارزهاي ديجيتال و تحليل گران تكنيكال بر اين باورند كه بيت كوين از ابتدا تا به امروز، همواره در يك روند گاوي (صعودي) قرار داشته است. بااين‌وجود در بازار ارزهاي ديجيتال بارها شاهد بازار خرسي بزرگي بوده‌ايم. حتي زماني قيمت بيت كوين بيش از ۸۰ درصد كاهش پيداكرده و همچنين آلت كوين‌ها (altcoin) شاهد كاهش ۹۰ درصدي قيمت بوده‌اند. پس در چنين مواقعي چه مي‌توان كرد؟

در ادامه مي‌توانيد بيشتر در اين خصوص كه بازار خرسي چيست و چگونه مي‌توان دربرابر آن واكنش نشان داد و براي آن آماده شد، بخوانيد.

بازار خرسي چيست؟

همان‌طور كه گفتيم بازار خرسي اصطلاحي است كه به بازارهاي نزولي مالي نسبت داده مي‌شود، اما آيا اين مسئله به اين معني است كه معامله‌گران بايد قيد كسب سود در اين بازار را بزنند؟

اصطلاحي رايج در ميان معامله‌گران و تريدرها مي‌گويد: “پله‌ها براي صعود، آسانسورها براي سقوط (نزول).”

اين جمله به اين معني است كه حركت به سمت بالا مي‌تواند آهسته و ثابت باشد، اما حركت‌هاي نزولي بسيار سريع‌تر و خشن‌تر رخ مي‌دهند. درست مثل تفاوت پله و آسانسور. اما چرا؟

زماني كه قيمت شروع به سقوط مي‌كنند بسياري از معامله‌گران طي اقدامات احساسي شروع به خروج از بازار مي‌كنند. دليل اين كار مي‌تواند نقد شدن سرمايه باشد و يا كسب سود از موقعيت‌هاي بلندمدتي كه معامله‌گر براي خود در نظر گرفته است. همين مسئله به‌سادگي مي‌تواند يك اثر دومينويي در بازار داشته باشند. معامله‌گران و سرمايه‌گذاران يكي پس از ديگري اقدام به فروش و خروج از بازار مي‌كنند. اگر در اين بازار معاملات مارجين هم وجود داشته باشد، افت قيمت‌ها و فروش با شدت بسيار بيشتري رخ مي‌دهد.

اين اتفاق در بازارهاي گاوي به نحو شيرين‌تري رقم مي‌خورد. قيمت‌ها با سرعت فوق‌العاده‌اي رشد مي‌كنند و همبستگي در خريد، همه دارايي‌ها را با رشد قيمت چشمگيري مواجه مي‌كند. 

به‌طورمعمول سرمايه‌گذاران در يك بازار خرسي نقش خرس را ايفا مي‌كنند و منتظرند تا قيمت‌ها كاهش پيدا كند. احساسات، پيش‌بيني‌ها و صحبت‌ها در بازار، همگي در راستاي كاهش قيمت‌هاست. بااين‌وجود اغلب در هنگام انتظار براي كاهش قيمت، به دنبال موقعيت‌سازي‌هاي بيشتر براي خود نيز هستند. 

نمونه‌هاي بازار خرسي

همان‌طور كه پيش‌تر اشاره شد، بسياري از سرمايه‌گذاران فكر مي‌كنند كه بيت كوين از ابتدا يك روند گاوي (صعودي)را طي كرده است. اما آيا اين بدان معنا است كه بازارهاي خرسي درون بازارهاي گاوي به وجود نمي‌آيد؟ در پاسخ به اين سؤال بايد اشاره داشت كه پس از لمس قيمت ۲۰,۰۰۰ دلاري بيت كوين در دسامبر ۲۰۱۷،  بازار به شكل خرسي بي‌رحمانه پيش رفت و افت قيمتي شديدي به وجود آمد.

بازار بيت كوين و سقوط قيمتي پس از بازار گاوي سال ۲۰۱۷

پيش از بازار خرسي در سال ۲۰۱۸ ، بيت كوين افت قيمتي ۸۶ درصدي را در سال ۲۰۱۴ تجربه كرد.

افت ۸۶ درصدي قيمت از سال ۲۰۱۳

در ژوئيه سال ۲۰۲۰ ، محدوده بازار خرسي قبلي در حدود ۳۰۰۰ دلار دوباره مورد آزمايش قرار گرفت اما اين محدوده هرگز شكسته نشد. اگر چنين شكست قيمتي رخ مي‌داد، مي‌شد استدلال كرد كه بازار چند ساله خرسي بيت كوين هنوز در جريان است و ادامه پيدا خواهد كرد.

بيت كوين در حال آزمودن دوباره سطح حمايتي بازار خرسي گذشته

از آنجا كه سطح حمايتي شكسته نشد، مي‌توان حدس زد كه سقوط قيمتي صرفاً به خاطر ترس از بحران ويروس كرونا بوده است و سطح حمايتي فقط دوباره مورد آزمايش قرار گرفته است. البته فراموش نكنيد كه هيچ قطعيتي در مورد تحليل تكنيكال وجود ندارد و اين‌ها تنها گمانه‌زني محسوب مي‌شوند.

ساير نمونه‌هاي برجسته بازار خرسي را نيز مي‌توان در بازار اوراق بهادار يافت. ركود بزرگ، بحران مالي  سال ۲۰۰۸ يا سقوط بازار سهام سال ۲۰۲۰ به دليل شيوع ويروس كرونا، همگي از  نمونه‌هاي قابل‌توجه هستند. اين رويدادها خسارت بزرگي به وال استريت وارد كرد و قيمت سهام را تا حد زيادي تحت تأثير قرارداد. شاخص‌هاي بازار مانند Nasdaq 100 ، داو جونز (DJIA) يا شاخص S&P 500 مي‌توانند در زمان‌هاي اين‌چنيني كاهش‌هاي قابل‌توجه قيمتي را تجربه كنند.

تفاوت عمده بازار خرسي و گاوي در چيست؟

تفاوت اين دو بازار نسبتاً بسيار ساده است. در بازار گاوي، قيمت‌ها در حال افزايش است، درحالي‌كه در بازار خرسي، قيمت‌ها كاهش مي‌يابد.

تفاوت قابل‌توجه ديگر اين دو بازار مي‌تواند اين باشد كه بازارهاي نزولي از ثبات طولاني‌مدتي برخوردارند. در اين مواقع نوسانات بازار بسيار كم است و تعداد معاملات كمي در بازار اتفاق مي‌افتد. اگرچه ممكن است اين مورد در بازارهاي گاوي نيز مشاهده شود، اما ثبات و بي‌ميلي به معامله بيشتر در بازار خرسي ديده مي‌شود. به‌هرحال ، كاهش قيمت طولاني‌مدت براي اكثر سرمايه‌گذاران امر جذابي نيست.

چطور در بازار خرسي معامله كنيم؟

يكي از ساده‌ترين استراتژي‌هايي كه تاجران مي‌توانند در بازار خرسي استفاده كنند، نقد كردن سرمايه  يا تبديل آن به ارزهاي ديجيتال با نرخ ثابت است. اگر نمي‌توانيد كاهش قيمت‌ها را بپذيريد، بهترين كار اين است كه صبر كنيد تا بازار از اين قلمرو خارج شود. 

اگر انتظار و مشاهدات شما نشان از يك بازار گاوي غريب الوقوع دارد، مي‌توانيد از اين فرصت استفاده كنيد و دارايي‌ها را با قيمت پايين‌تري خريداري كنيد. اگر هم كه استراتژي سرمايه‌گذاري HODLing طولاني‌مدت با افق زماني چندين ساله يا چند دهه را در پيش‌گرفته‌ايد كه يك بازار خرسي لزوماً نبايد شما را وسوسه به فروش كند.

در معامله‌گري و سرمايه‌گذاري بهترين كار اين است كه با روند بازار معامله كنيد. به همين دليل است كه يك استراتژي سودآور ديگر در بازارهاي خرس مي‌تواند باز كردن موقعيت‌هاي Short باشد. به‌اين‌ترتيب ، وقتي قيمت دارايي‌ها كاهش مي‌يابد ، معامله‌گران مي‌توانند از اين كاهش سود ببرند.

اين موقعيت‌ها مي‌توانند معاملات روزانه ، معاملات نوساني يا  معاملات موقعيتي باشند  اما هدف اصلي صرفاً معاملات در جهت روند است. با اين اوصاف، بسياري از معامله‌گران به دنبال معاملات “ضد روند” مي‌روند ، به معني معاملاتي در خلاف جهت روند اصلي بازار. بياييد ببينيم كه چگونه كار مي‌كند.

در مورد بازار خرسي، شيوه كار به اين‌گونه است كه يك موقعيت Long در يك جهش باز مي‌شود.  اين جهش گاهي به نام “رالي بازار خرسي” يا ” جهش گربه مرده” شناخته مي‌شود. همان‌طور كه حدس زده‌ايد در اين زمان قيمت برخلاف روند حركت كرده و نوسانات شديدي دارد، زيرا ممكن است بسياري از معامله‌گران از فرصت استفاده كنند و يك موقعيت Long براي اين جهش كوتاه‌مدت باز كنند. بااين‌وجود، تا زمان تائيد پايان رسيدن بازار خرسي، فرض اين است كه روند نزولي درست پس‌ازاين جهش دوباره از سر گرفته خواهد شد.

به همين دليل است كه معامله‌گران موفق قبل از شروع روند نزولي سود خود را (در حدود و نزديكي اوج‌هاي اخير قيمتي) برداشت كرده و از آن موقعيت خارج مي‌شوند. در غير اين صورت، ممكن است در موقعيت طولاني خود گير كنند. اين در حالي است كه بازار خرسي  به حكمراني خود ادامه مي‌دهد. به همين ترتيب، بايد توجه كرد كه استراتژي اشاره‌شده يك استراتژي بسيار خطرناك است. حتي حرفه‌اي‌ترين معامله‌گران نيز در هنگام تلاش براي گرفتن چاقوي در حال سقوط (Catch a falling knife) متحمل ضررهاي زيادي مي‌شوند.

سخن آخر

همان‌طور كه اشاره شد، بازار خرسي موقعيت بسيار چالش‌برانگيزي است ولي بااين‌وجود مي‌توان در برابر آن مقاومت كرد و سرمايه خود را از دست نداد. به طور خلاصه مي‌توان گفت كه ساده‌ترين استراتژي آمادگي كامل براي فروش و نقد كردن سرمايه در بازار خرسي است و صبر براي يك موقعيت مناسب و مطمئن بهترين كاري است كه در اين بازار مي‌توان انجام داد. حتي در چنين بازاري بسياري از معامله‌گران به دنبال ايجاد موقعيت‌هاي كوتاه‌مدت هستند اما عاقلانه‌ترين كار اين است كه خطر نكرده و از روند بازار پيروي كنيم.

افزايش قيمت دو برابري بيت كوين طي كمتر از يك ماه همه را شگفت‌زده كرد. به عقيده متخصصان شبيه سه سال قبل اين مرتبه قيمت Bitcoin ريزش نمي‌كند.

خريد بيت كوين بعد از چند سال انتظار بازار، به شدت قوت گرفت و نه تنها افراد، بلكه شركت‌هاي زيادي نيز به سرمايه ‌گذاري در آن رو آوردند. افزايش قيمت دو برابري بيت كوين در طول يك ماه تحليلگران را متعجب، و به خاطر احتمال وجود حبوب در بازار، نگران كرد. البته از چند ديدگاه مختلف، جهش ناگهاني قيمت نخستين رمز ارز دنيا، اكنون وضعيت متفاوتي با روال مشابه آن در سال 2017 دارد، زماني كه Bitcoin بعد از جهشي ناگهاني و رسيدن به سقف 19 هزار دلار، شديدا سقوط كرد.

در مقايسه با حدود سه سال قبل، اين مرتبه علاوه بر تريدرها و افراد عادي، شاهد سرمايه ‌گذاري شركت‌ها و مديران صندوق‌هاي توسعه در بيت كوين بوده‌ايم، نهادهايي كه مسئوليت مديريت ميليارد دلار سرمايه را بر عهده دارند. فراهم شدن شرايط پولي آسان و وجود چند تريليون دلار محرك مالي، سرمايه ‌گذاران زيادي را به خريد بيت كوين به عنوان بهترين روش براي مقابله با تاثيرات ناشي از تورم متقاعد كرد.

نزديك به يازده سال طول كشيد تا قيمت اولين رمز ارز دنيا به 20 هزار دلار برسد. اين بيشينه قيمت بيت كوين تا امروز، از زمان تولد آن، به شمار مي‌رود. بيست و دو روز بعد، 20 هزار دلار ديگر به اين قيمت افزوده شد تا هر كوين BTC اكنون (21 دي 1399) به قيمت 40 هزار دلار خريد و فروش شود! به نظر مي‌رسد برخلاف روالي كه بازار در سال 2017 طي كرد، افزايش قيمت دو برابري بيت كوين اين مرتبه پشتوانه‌اي قوي داشته و خبري از ريزش شديد در آينده نزديك نيست.

سه سال قبل، ارزش هر واحد Bitcoin طي مدتي كوتاه شديدا افزايش پيدا كرد و به سقف 19 هزار دلار رسيد، اما به خاطر فروش‌هاي سنگين نهنگ‌ها (افرادي كه تعداد زيادي بيت كوين با ارزش ميليون‌ها دلار در اختيار دارند)، BTC با سقوط شديدي مواجه شد. اما اين مرتبه، چنين خبري نيست و حتي نهنگ‌ها نيز سفت و سخت به دارايي خود چسبيده‌اند! به عقيده تحليلگران، سه علت مهم براي افزايش قيمت دو برابري بيت كوين در انتهاي سال 2020 وجود داشت و اين رمز ارز در سال 2021 همچنان به رشد ادامه مي‌دهد.

فومو ؛ علت اصلي افزايش قيمت دو برابري بيت كوين

خريدهاي سرمايه ‌گذاران خرده علت جهش ارزش Bitcoin در سال 2017 بود، اما اين مرتبه سرمايه ‌گذاري‌هاي شركت‌هاي بزرگ مخصوصا در نيمه دوم سال ميلادي گذشته، قيمت BTC را به شدت بالا برد. وقتي مايكرواستراتژي (MicroStrategy) در آگوست و سپتامبر سال 2020 نزديك به 425 ميليون دلار بيت كوين خريداري كرد، واكنش بسياري را برانگيخت. به عقيده جيمي نگوين (Jimmy Nguyen)، رئيس انجمن بيت كوين (Bitcoin Association)، اين اتفاق زنجيره‌اي از واكنش‌ها را در پي داشت.

سرمايه ‌گذاري شركت‌هاي بزرگ و پشتيباني پي پال

در پي سرمايه ‌گذاري بزرگ مايكرواستراتژي، توجه شركت‌هاي عمومي بيشتري به بيت كوين به عنوان يك دارايي براي ذخيره ارزش جلب شد. اين اتفاقات، زمينه را براي افزايش قيمت دو برابري بيت كوين طي مدت زماني بسيار كوتاه فراهم كرد.

در ماه اكتبر، خريد بيت كوين به ارزش 50 ميليون دلار توسط شركت Square خبرساز شد. اسكوئر توسط جك دورسي، موسس و مدير عامل شبكه اجتماعي توئيتر، تاسيس شده و ارائه‌دهنده خدمات مالي و تجاري در كنار توسعه‌ سيستم‌هاي پرداخت موبايلي است. مدتي بعد نوبت به يك اتفاق بزرگ رسيد، به طوري كه جاي پاي Bitcoin را در سيستم مالي و پرداخت آنلاين بين‌المللي مستحكم كرد؛ خبر پشتيباني پي پال از ارزهاي ديجيتال با افزايش قيمت بيت كوين همراه شد.

پي پال در اكتبر سال 2021 اعلام كرد براي صدها ميليون كاربر خود، امكان خريد، فروش و نگهداري بيت كوين، اتريوم، بيت كوين كش و لايت كوين را فراهم كرده است. سرمايه ‌گذاران زيادي اين اقدام را زمينه‌ساز استفاده گسترده از مهمترين رمز ارزهاي دنيا تلقي كرده و خريد آن‌ها را آغاز كردند. اين اتفاقات در ادامه به فومو مردم عادي و سرمايه ‌گذاران خرد منجر شد كه خود جزو مهمترين دلايل افزايش قيمت دو برابري بيت كوين به شمار مي‌رود.

هجوم افراد عادي به بازار

به عقيده جيمي نگوين، مردم سراسر دنيا خريد BTC توسط شركت‌هاي بزرگ به عنوان يك دارايي براي ذخيره ارزش را نظاره‌گر بودند. آن‌ها از طرفي مي‌دانند Bitcoin داراي محدوديت در عرضه است و فقط 21 ميليون سكه (ديجيتال) ضرب خواهد شد. در نتيجه افراد عادي تصميم گرفتند تا پيش از بالا رفتن شديد قيمت‌ اولين و محبوب‌ترين رمز ارز دنيا، به اندازه پول خود، سهمي در اين سرمايه ‌گذاري بي‌نظير داشته باشند.

ترس صندق‌هاي سرمايه ‌گذاري از سوخت شدن فرصت‌ها

اين اتفاقات افزايش قيمت Bitcoin را در پي داشت و سرمايه ‌گذاران سازماني را به جدال كشاند. مديران صندوق‌هاي سرمايه‌‌گذاري كه پيش از اين مخالف رمز ارزها بودند، با ترس از دست دادن يك سود بي‌نظير مواجه شدند. در نتيجه تصميم گرفتند بخش قابل توجهي از پول نقدشان را به ارز ديجيتال تبديل كنند.

سرمايه ‌گذاران سازماني طي مدتي كوتاه ميلياردها دلار پول وارد بازار كريپتوكارنسي كردند. داگلاس بورتويك (Douglas Borthwick)، مدير ارشد بازاريابي پلتفرم INX (مخصوص تريدينگ دارايي‌هاي ديجيتال) معتقد است حضور آن‌ها تاثير بسيار زيادي در افزايش قيمت دو برابري بيت كوين طي روزهاي منتهي به سال 2021 داشت.

به عقيده اين مدير، وقتي شما فاقد يك دارايي با عملكرد خوب در پورتفوليوي خود هستيد، پس در واقعيت، عملكرد خوبي نداريد! در نتيجه مردم صندوق شما را ترك خواهند كرد. داگلاس بورتويك عقيده دارد به وسيله تعقيب تعداد كمتر و كمتر بيت كوين‌هاي در گردش، موقعيت خود را بزرگتر و بزرگتر خواهيد كرد.

افزايش تقاضا براي جبران تورم

در نگاه اول بيت كوين كاملا منفصل از بحران كروناويروس به نظر مي‌رسد، اما واقعيت اين است كه ضربه خوردن شديد اقتصادها در سراسر دنيا، جزو مهمترين دلايل افزايش قيمت دو برابري بيت كوين بود. بزرگترين و قوي‌ترين اقتصادها نيز از اين بحران صدمه ديدند. دولت‌ها در سراسر جهان چندين ميليارد تريليون دلار محرك مالي براي خنثي كردن آسيب‌هاي اقتصادي ناشي از همه‌گيري ويروس كرونا در نظر گرفتند.

به عقيده نيكولاس پانيگريتزوگلو (Nikolaos Panigirtzoglou)، تحليلگر جي‌پي‌مورگان، ظهور يك نوع ارز جديد و فراهم شدن شرايط پولي آسان، با در نظر گرفتن افزايش قيمت آن، بيت كوين را به يك دارايي بي‌نظير به منظور مقابله با تاثيرات ناشي از تورم تبديل كرد. تلاش مردم و شركت‌ها براي دور ماندن از تصميمات سياسي و در نظر گرفتن محدود بودن عرضه بيت كوين، آن را به تبديل به جايگزين مناسب براي طلا به منظور جبران تبعات ناشي از تورم كرد.

داگلاس بورتويك مدير ارشد بازاريابي پلتفرم INX عقيده دارد وقتي حجم انتشار ارز فيات به دست دولت‌ها افزايش پيدا مي‌كند، بروز تورم و پايين آمدن قدرت خريد پول ناگزير است. در نتيجه مردم به دنبال سرمايه‌گذاري در دارايي‌هاي مختلف به منظور حفظ ارزش پول خود خواهند بود، چيزهايي كه از نظر عرضه افزايش پيدا نمي‌كنند. زماني طلا و ديگر فلزات گرانبها تنها راهكار پيش رو به شمار مي‌رفتند، اما امروز روال تغيير كرده و گزينه‌هاي پيشتري براي انتخاب وجود دارند.

بالا رفتن ميزان مشروعيت و مقبوليت

وارد شدن شركت‌ها و صندوق‌هاي سرمايه‌ گذاري به بازار كريپتوكارنسي، مخصوصا بيت كوين، به يك دارايي كه تا مدتي قبل تنها براي پولشويي و پرداخت‌ دستمزد اعمال خلاف قانون كاربردي به نظر مي‌رسيد، اعتبار زيادي بخشيد و پتانسيل آن براي سرمايه گذاري را بروز داد. در زمان جهش قيمت Bitcoin طي سال 2017، افراد ناآشنا با رمز ارزها آن‌ها را به فعاليت‌هاي شيطاني و خلاف قانوني نسبت مي‌دادند، اما در جريان افزايش قيمت دو برابري كنوني بيت كوين وضعيت به خاطر افزايش آگاهي مردم متفاوت است.

پشتيباني پي پال از بيت كوين و هجوم صندوق‌هاي سرمايه‌ گذاري به سمت آن، مشروعيت تازه‌اي به نخستين رمز ارز دنيا بخشيد و سبب افزايش علاقه به ارزهاي ديجيتال نزد سرمايه گذاران خرد شد. از طرفي ديگر، دفتر نظارت بر ارز ايالات متحده آمريكا مدتي پيش اعلام كرد بانك‌هاي ملي مي‌توانند از شبكه‌هاي بلاك چيني و استيبل كوين‌ها به منظور پرداخت استفاده كنند. اين خبر، مشروعيت بسيار زيادي به ارزهاي ديجيتال بخشيد.

داگلاس بورتويك معتقد است هر چه نام‌هاي بيشتري وارد بازار كريپتوكارنسي شده و رگولاتوري‌هاي بيشتري اقدام به تعيين قوانين و چارچوب‌هايي براي رمز ارزها كنند، مقبوليت و مشروعيت آن‌ها افزايش پيدا خواهد كرد. تصور كنيد افرادي نظير جف بزوس، ايلان ماسك و بيل گيتس يا شركت‌هايي مثل اپل، اينتل و اوراكل اعلام كنند بخشي از سرمايه‌شان را وارد بيت كوين يا يك رمز ارز ديگر خواهند كرد!

كنجكاوي در ميان سرمايه‌ گذاران روزمره (افرادي كه بيشتر از 10 درصد دارايي خالص خود طي سال را وارد يك بازار نمي‌كنند) طي آخرين روزهاي سال 2020 به شكلي انفجاري افزايش پيدا كرد. طبق آمار به دست آمده از سرويس گوگل ترندز متعلق به بزرگترين موتور جستجوي وب دنيا، از ابتدا تا انتهاي ربع چهارم سال ميلادي گذشته، علاقه نسبت به بيت كوين و ميزان جستجو و تحقيق درباره آن نزديك به سه برابر افزايش پيدا كرد.

از طرفي سلبريتي‌هاي متعددي نظير ميسي ويليامز (Maisie Williams) و ميك ميل (Meek Mill)، در توئيتر يا ديگر شبكه‌هاي اجتماعي، از ورودشان به بازار كريپتوكارنسي خبر دادند. طي چند ماه، روال هجوم صندوق‌هاي سرمايه‌گذاري به خريد بيت كوين به مردم عادي جوامع سرايت كرد. اين موضوع نيز نقش بسيار مهمي در افزايش قيمت دو برابري بيت كوين طي يك بازه زماني بسيار كوتاه داشت. مردم نسبت به اين نوع دارايي ديد بسيار بهتري پيدا كرده و اشتياق زيادي براي ورود به بازار رمز ارزها شكل گرفت.

نگاهي به آينده بين كوين ؛ بازار رمز ارزها به كدام سمت مي‌رود؟

دو برابر شدن سريع قيمت بيت كوين به طور طبيعي برخي از سرمايه گذاران را ترغيب به مطرح كردن فرضيه وجود حباب در بازار كرد. جي‌پي‌مورگان چند روز پيش اعلام كرد بعد از مدتي جهش، اكنون رالي Bitcoin وارد محدود‌ه‌اي بسيار چالش‌ برانگيز شده است. صعود مجدد با سرعت فعلي به احتمال زياد ناپايدار است.

جيمي نگوين رئيس انجمن بيت كوين معتقد است بازار ارزهاي ديجيتال اكنون به شدت مستعد نوعي اصلاح است، هر چند به احتمال زياد، روال ريزش شديدي كه سال 2017 به وقع پيوست، مجددا تكرار نمي‌شود. سرمايه گذاران سازماني از ترس فروش زودهنگام و كاهش ميزان سود، دارايي بيت كوين خود را نگه داشته و اكنون به ليكوييد كردن آن فكر نمي‌كنند. از طرفي ديگر با افزايش ميزان محبوبيت، مقبوليت و استفاده از فناوري بلاك چين و رمز ارزها رو به رو هستيم، به همين دليل، كاهش شديد قيمت از اوج،‌ شبيه آن چه در تاريخ يك مرتبه به وقوع پيوست، چندان محتمل نيست.

آن چه به وقوع پيوسته، مقبوليت چيزي نزد عموم مردم سراسر دنيا طي مدت زماني بسيار كوتاه است. وقتي درباره يك تكنولوژي جديد صحبت مي‌كنيد، چيزي تحت عنوان قله وجود ندارد.

در ادامه به بررسي پيش‌بيني‌هاي برخي تحليلگران، شركت‌ها و نهنگ‌هاي بيت كوين خواهيم پرداخت. به نظر مي‌رسد در ابتداي مسير رشد نخستين رمز ارز دنيا قرار داشته و در آينده‌اي نه چندان دور، شاهد قيمت‌هاي به مراتب بالاتر خواهيم بود.

مايك مك‌گلون تحليلگر بلومبرگ

پيش‌بيني وي در مقايسه با بقيه، محافظه‌كارانه بوده است. وقتي قيمت هر BTC در سال 2020 حدود 13 هزار دلار بود، او پيش‌بيني كرد تا انتهاي سال 2025 ارزش هر بيت كوين به 100 هزار دلار خواهد رسيد. او در اين تحليل، روند صعود Bitcoin طي سال 2017 را در نظر گرفت، زماني كه قيمت آن از هزار دلار به 10 هزار دلار رسيد و در نهايت قله 19 هزار دلار را نيز لمس كرد.

به عقيده اين تحليلگر، با دو برابر كردن بازه زماني، تا پنج سال ديگر به قيمت 100 هزار دلار خواهيم رسيد. مايك مگ‌گلون عقيده دارد روند تقاضا و پذيرش نشان مي‌دهد بيت كوين احتمالا در مسير صعودي خود باقي خواهد ماند. گفتي است ساير تحليلگران، ديد مثبت‌تري نسبت به روند رشد Bitcoin داشته و در بازه‌هاي زماني كوتاه‌تر، قيمت‌هاي بالاتري را براي آن پيش‌بيني كرده‌اند.

پلن‌بي تحليلگر توئيتري بازار كريپتوكارنسي

پلن بي (PlanB) به عنوان خالق مدل انباشت به جريان (S2F) مدعي است بيت كوين تا انتهاي سال 2021 به قيمت 100 هزار دلار دست پيدا مي‌كند! با در نظر گرفتن افزايش قيمت دو برابري بيت كوين طي يك ماه و قيمت 40 هزار دلاري آن در ابتداي سال 2021، اين كاملا دست يافتني است.

نكته بسيار مهم اينجاست كه 100 دلار به عنوان كف در نظر گرفته شده و پلن‌بي، دستيابي به قيمت 288 هزار دلار را نيز محتمل دانسته است! اگر قيمت كنوني Bitcoin در روز 21 دي 1399 (40 هزار دلار) را در نظر بگيريم، در صورت تبديل شدن پيش‌بيني اين تحليلگر به واقعيت، ارزش هر BTC تا پايان سال 2021 هفت برابر خواهد شد. گفتني است با دستيابي به كف قيمت پيش‌بيني شده توسط پلي بي، ارزش و سرمايه كل بازار به حدود 2 تريليون دلار مي‌رسد كه تقريبا با سرمايه كل ارزشمندترين شركت دنيا يعني اپل برابري مي‌كند!

مدل S2F در تلاش براي پيش‌بيني بلند مدت قيمت بيت كوين به وسيله ارزيابي ميزان عرضه آن است. در اين مدل، محدود بودن تعداد سكه‌ها و همچنين هاوينگ در نظر گرفته شده‌اند. فراموش نكنيد اگرچه تا امروز بالاي 18.5 ميليون سكه BTC ضربه شده است، اما استخراج آخرين سكه (شماره 21 ميليون) بر اساس برآوردها تا حدود سال 2140 ميلادي زمان خواهد برد. علت اين موضوع، سخت‌تر شدن ماين سكه‌هاي جديد به مرور زمان است.

دوقلوهاي وينكلواس نهنگ‌هاي قدرتمند بيت كوين

اين دو نفر با مطرح كردن ادعاي دخيل بودن در پيشنهاد ايده ساخت فيس بوك با هم دانشگاهي خود، مارك زاكربرگ، در نهايت 65 ميليون دلار به عنوان غرامت از شركت فيس بوك دريافت كردند. آن‌ها تمام پولشان را در بيت كوين سرمايه‌گذاري كردند. بر اساس ارزيابي‌ها، ارزش دارايي هر يك از آن‌ها اكنون حدود 1 ميليارد دلار است.

آن‌ها اعتقاد دارند روند پذيرش واقعي اين كلاس دارايي جديد هنوز شروع نشده است. مديران صرافي كريپتوكارنسي جميني، عقيده دارند قيمت بيت كوين به 500 هزار دلار افزايش پيدا خواهد كرد. آن‌ها با قطعيت در اين رابطه صحبت كرده و تنها درباره زمان دستيابي به هدف شك و ترديد دارند. اين دو برادر با در نظر گرفتن تخصيص نظري بانك مركزي و همچنين ماركت كپ بازار طلا، اين فرضيه را مطرح كردند. بد نيست بدانيد افزايش قيمت BTC تا 40 هزار دلار، ماركت كپ آن را به 761,920,106,105 ميليارد دلار رساند. اكنون سرمايه كل بازار كريپتوكارنسي با در نظر گرفتن وجود بالاي 4 هزار رمز ارز، حدودد 1 تريليون و 115 ميليارد دلار است. اين در حالي است كه طلا، حدود 10 تريليون دلار ماركت كپ دارد!

جي‌پي‌مورگان يكي از بزرگ‌ترين بانك‌هاي سرمايه گذاري در جهان

جي‌پي‌مورگان به عنوان يكي از غول‌هاي اقتصادي دنيا، با در نظر گرفتن رقابت بيت كوين با طلا، عقيده دارد در صورت برابر شدن ماركت كپ اين دو دارايي، قيمت هر بيت كوين به 650 هزار دلار خواهد رسيد. اين بانك سرمايه گذاري معتقد است طلا و بيت كوين، بيشترين نفع را از بحران شيوع كروناويروس بردند.

جي‌پي‌مورگان گفت ميزان گسترش بازار Bitcoin در سال 2020 بسيار قابل توجه بود. اگرچه برخي دارايي‌ها نظير طلا داراي ماركت كپ چند تريليون دلاري هستند، اما بيت كوين رشد بسيار بهتري را طي سال ميلادي گذشته جبران كرد، به طوري كه سرمايه بازار آن در طول زماني كوتاه 0.3 تريليون دلار افزايش يافت.

جي‌پي‌مورگان ديد بسيار خوبي نسبت به رشد بيت كوين در سال 2021 دارد. اين بانك معنقد است اگر ارز ديجيتال نام برده به گسترش و جذب تعداد زيادي از سرمايه گذاران ادامه بدهد، برابر شدن ماركت كپ بيت كوين با طلا و در نتيجه حدودا 650 هزار دلاري شدن قيمت هر BTC كاملا ‌امكان‌پذير است.

ويلي وو تحليلگر توئيتري بازار رمز ارزها

ويلي وو (Willy Woo) يكي از تحليلگران پرطرفدار در توئيتر است. او در مقايسه با بقيه، آينده روشن‌تري مقابل بيت كوين ديده و قيمت 1 ميليون دلار را پيش‌بيني كرده است! باوركردني نيست! به عقيده وي، قيمت 100 هزار دلار بسيار محافظه‌كارانه و قطعي به شمار مي‌رود. اكنون در مسير 200 هزار دلار قرار داشته و فاصله زيادي بين 300 هزار دلار تا 1 ميليون دلار وجود ندارد. ويلي وو مدعي است چه باور داشته باشيد چه نه، اين واقعيت به وقوع خواهد پيوست.

ويلي وو 50 هزار دلار را يك سد مقاومتي مهم مي‌داند. در صورت شكسته شدن اين مقاومت، مسير براي تبديل شدن بيت كوين به يك دارايي با ارزش كل چند تريليون دلاري فراهم خواهد شد.

منبع: businessinsider

• وينك WINk چيست؟ اولين بلاك چين گيمينگ بر بستر ترون
• كيف پول سيف پال اس 1 ؛ معرفي و آموزش والت سخت افزاري SafePal S1
• امنيت تراكنش هاي بيت كوين واقعا چقدر است؟
• حد ضرر يا استاپ لاس در معاملات ارز ديجيتال چيست و چگونه آن را تعيين كنيم؟

ارز ديجيتال پولكادات (Polkadot) از نظر ماركت كپ جزو برترين‌ها است. اما رمز ارز و بلاك چين دات (Dot) چه كاربرد و ويژگي‌هايي دارند؟

برخلاف بيت كوين، كاربرد بخش قابل توجهي از پروژه‌هاي كريپتوكارنسي صرفا مبادله مالي نيست و ارز ديجيتال، بخشي از يك پلتفرم كاربردي به شمار مي‌رود. اين طرح‌ها با هدف برطرف كردن مشكلات دنياي واقعي با استفاده از فناوري بلاك چين پياده‌سازي شده و ارز ديجيتال اختصاصي خود را دارند. همچنين اگرچه نخستين رمز ارز دنيا، آرزوي انسان براي ديجيتالي كردن پول را تبديل به واقعيت كرد، اما نمي‌توان از محدوديت‌هاي آن چشم‌پوشي كرد. آلت كوين‌ها نظير پولكادات يا دات با هدف از ميان بردن اين مشكلات و ارائه يك سري قابليت‌هاي اضافي خلق شدند.

مقدمه

اگرچه خلق اولين نسل بلاك چين به دهه 1990 ميلادي برمي‌گردد، اما تا زمان ظهور بيت كوين اين فناوري شناخته شده نبود و كاربردي نداشت. تكنولوژي نام برده حقيقتا بي‌نظير، نوآورانه و كاربردي است، اما هنوز، با گذشت 12 سال از ظهور بيت كوين، مشكلات و محدوديت‌هايي اساسي دارد. به عنوان نمونه سيستم‌هاي مبتني بر BlockChain قادر به تعامل با يكديگر نيستند. به خاطر عدم امكان تبادل داده در پي اين محدوديت، هنوز امكان ساخت سرويس‌ها و اپليكيشن‌هاي بسيار قدرتمند با استفاده از فناوري مورد بحث ميسر نيست.

در گذشته، توسعه‌دهندگان تلاش‌هايي براي برقراري ارتباط بين بلاك چين‌ها داشته‌ و به موفقيت‌هايي نيز دست پيدا كرده‌اند. به اين ترتيب، زنجيره A و B قادر به كار با يكديگر شدند. با اين حال، متصل كردن چند صد يا شايد چند هزار بلاك چين به يكديگر هنوز يك معضل اساسي است و به يك راه حل فوري نياز دارد. تيم توسعه مخصوص پروژه پولكادات در كنار اعضاي بنياد وب 3، معتقد است يك راهكار بي‌نظير براي رفع اين مشكلات طي چند سال پيش رو خلق خواهد شد.

پولكادات با بيشتر ايده‌هاي مبتني بر بلاك چين از يك ديدگاه متفاوت است؛ اغلب آن‌ها براي حل يك مشكل در دنياي واقعي خلق مي‌شوند، اما هدف از ايجاد پلتفرم Polkadot برطرف كردن ايرادات مهم خود بلاك چين بوده است. به ادعاي وب سايت رسمي آن، polkadot.network، اين يك تكنولوژي چند زنجيره‌اي (مالتي چين) غير يكنواخت به شمار مي‌رود. پلتفرم ارز ديجيتال Dot طراحي شد تا مشكلاتي كه از كاربرد بلاك چين در سطح وسيع، براي مسائل دنياي واقعي، جلوگيري مي‌كنند، از بين بروند. فناوري زيربنايي ارزهاي رمزنگاري شده، BlockChain، داراي دو ايراد اساسي است و آن‌ها در پولكادات هدف قرار گرفته‌اند:

• مقياس‌پذيري: به طور ساده، منظور از اين ويژگي، توانايي براي پاسخ دادن به نيازها در صورت بالا رفتن تقاضا است. يك شبكه مقياس‌پذير بايد بتواند در صورت افزايش درخواست‌هاي كاربران، همچنان بدون مشكل به آن‌ها سرويس بدهد. متاسفانه اغلب نتورك‌هاي بلاك چيني تعداد بسيار كمي تراكنش را در هر ثانيه، در محيط غير متمركز خود، پردازش مي‌كنند. پردازش تراكنش‌ها اكنون در گره‌ها به شكل يك به يك صورت مي‌گيرد. اين شبيه گلوگاهي است كه از بررسي و تاييد حجم زيادي معامله جلوگيري خواهد كرد. پولكادات در پي رفع آن است. به عنوان نمونه در شبكه بيت كوين، محبوب‌ترين و پراستفاده‌ترين رمز ارز دنيا، طي ماه دسامبر 2020 به طور متوسط در هر ثانيه فقط 4 تراكنش تاييد شد. اين تعداد براي سيستم‌هاي بانكي عادي حدود 16 هزار عدد در هر ثانيه است!
• انزوا: نتورك‌هاي مبتني بر فناوري بلاك چين متاسفانه گسسته و مستقل عمل مي‌كنند. آن‌ها با يكديگر فاقد ارتباط بوده و قابليت همكاري ميانشان ميسر نيست.

تكنولوژي BlockChain امكان ايجاد سيستم‌هايي غير متمركز را فراهم كرد. براي برخي كاربردها، اين نحوه پياده‌سازي بي‌نظير است. با اين حال نمي‌توان از مشكلات عدم تمركز در نتورك‌هاي اين چنيني چشم‌پوشي كرد. ارز ديجيتال پولكادات و بلاك چين آن در تلاش براي براي كنار زدن اين محدوديت‌ها است؛ Polkadot خود را به عنوان نسل بعدي پروتكل بلاك چين معرفي كرده و قادر است با اتصال چندين زنجيره تخصصي به يكديگر، يك شبكه عظيم و جهاني ايجاد كند.

همانندخريد ترون، در پولكادات نيز تمركز خاصي روي ايجاد زيرساخت‌هاي ضروري نسل سوم وب (Web 3.0) قرار دارد. شبيه اغلب طرح‌هاي مبتني بر تكنولوژي بلاك چين، هدف در اينجا غير متمركز كردن يك ساختار و موجوديت كنوني است؛ Polkadot تصميم دارد انحصار اينترنت را از دست شركت‌هاي بزرگي نظير گوگل و فيس بوك بيرون آورده و به كاربران عادي، قدرت بيشتري بدهد.

پيش از پرداختن به بقيه مطلب، بايد به نكته مهمي توجه كنيد. پولكادات نام بلاك چين و شبكه مورد بحث ما است. در اينجا، يك ارز ديجيتال (توكن) اختصاصي با نام دات وجود دارد. با اين حال، ممكن است در برخي قسمت‌هاي مطلب از اين دو اسم به جاي يكديگر استفاده كنيم.

پولكادات (Polkadot) چيست؟

پولكادات خود را يك پروتكل منبع باز براي همه تعريف مي‌كند. به ادعاي سازنده، اين گام بعدي در تكامل فناوري بلاك چين است. تيم توسعه‌دهنده تمركزش را روي امنيت، مقياس‌پذيري و نوآوري منعطف كرده است. به اين منظور، لازم است زيرساخت‌هاي لازم ايجاد شوند به اين ترتيب نه تنها امكان حمايت از ايده‌ها و مفاهيم جديد فراهم خواهد شد، بلكه از حصول قابليت همكاري مناسب نيز اطمينان پيدا مي‌كنيم.

يك بلاك چين جداگانه در اكوسيستم Polkadot پاراچين (Parachain) يا زنجيره موازي (بلاك چين موازي) نام دارد. نام BlockChain اصلي در اينجا ريلي چين (Relay Chain) است. ايده اين است كه زنجيره‌هاي موازي و زنجيره رله، همواره مي‌توانند به راحتي به تبادل اطلاعات بپردازند. مي‌توان آن‌ها را به شاردهاي جداگانه در اكوسيستم اتريوم 2.0 تشبيه كرد.

هر توسعه‌دهنده، شركت يا نفر قادر است با بهره بردن از Substrate، يك فريم ورك براي ساخت رمز ارزها و سيستم‌هاي غير متمركز، پاراچين سفارشي خود را ايجاد كند. به محض اتصال يك زنجيره موازي به شبكه پولكادات ، با ساير مواردي كه پيشتر به آن متصل شده‌اند قادر به برقراري تعامل خواهد بود. به لطف اين طراحي، ساحت اپليكيشن‌ها، محصولات و سرويس‌هاي كراس چين بسيار راحت‌تر مي‌شود. انتقال بين بلاك چيني (كراس بلاك چين) داده يا دارايي، پيش از اين در مقياس بزرگ امكان‌پذير نبود.

ايمن‌سازي و اعتبارسنجي ديتا بين زنجيره‌هاي موازي مختلف از طريق اعتبارسنج‌هاي شبكه پولكادات صورت مي‌گيرد. يك مجموعه كوچك از اين وليديتورها مي‌توانند امنيت چندين پاراچين را تامين كنند. يكي ديگر از وظايف آن‌ها، اطمينان از امكان انتشار تراكنش‌ها بين تعدادي بلاك چين موازي است، بلكه مشكل مقياس‌پذيري بهبود پيدا كند.

ساختار پولكادات

براي پي بردن به نحوه رفع دو ايراد مهم بلاك چين توسط Polkadot، بد نيست نگاهي به ساختار اين پلتفرم داشته باشيم. در وايت پيپر پولكادات سه اصطلاح مهم وجود دارند كه به هسته اين سيستم اشاره مي‌كنند:

• زنجيره رله (The Relay Chain): اين زنجيره اصلي دات به شمار مي‌رود و همه بلاك چين‌هاي جداگانه به آن متصل مي‌شوند.
• زنجيره‌هاي موازي (The Parachain): اين بلاك چين‌هاي جداگانه و منحصربه‌فرد، از طريق شبكه پولكادات به طور موازي اجرا مي‌شوند.
• زنجيره پل (The Bridge Chain): اين زنجيره ايجاد شد تا اتصال بلاك چين‌هايي كه از پروتكل‌هاي گاورننس پولكادات استفاده نمي‌كنند را فراهم كند.

بر اساس توضيحات مربوط به سه بخش اصلي پلتفرم، احتمالا به يك ديد سطح بالا درباره نحوه عملكرد Polkadot دست پيدا كرده‌ايد. اتصال به زنجيره رله، مسئله قابليت همكاري را با استفاده از قراردادهاي هوشمند آن برطرف مي‌كند. به اين ترتيب اطمينان حاصل خواهد شد تمامي تراكنش‌هاي بين زنجير‌ه‌هاي جداگانه، به طور صحيح انجام شده‌اند. زنجيره‌هاي موازي پولكادات، به وسيله پردازش موازي تراكنش‌ها، ايراد مربوط به مقياس‌پذيري را برطرف مي‌كنند.

يكي ديگر از ايده‌هاي پشت پروژه ارز ديجيتال دات بحث امنيت مشترك است. در اينجا منابع امنيتي تجميع مي‌شوند. به اين ترتيب، هر يك از زنجيره‌هاي منحصربه‌فرد و جداگانه مجبور به پياده‌سازي تكنيك‌هاي امنيتي نيست و مي‌تواند از امنيت جمعي بهره ببرد. در مبحث امنيت جمعي، به خطر افتادن يكي از بخش‌هاي سيستم، به معني بروز مشكل براي تمامي آن‌ها است.

پروتكل‌هاي حاكميت (Governance Protocols)

در پولكادات يك پروتكل اثبات سهام (Proof Of Stake) پياده‌سازي شده است. در اينجا اعتبارسنج‌ها (Validator) امنيت زنجيره رله را به وسيله استيكينگ ارز ديجيتال دات تامين مي‌كنند. آن‌ها به اين ترتيب با ساير اعتبارسنج‌ها به اجماع رسيده و توافق كسب مي‌كنند. يكي ديگر از اعمال آن‌ها، اعتبارسنجي اثبات‌ها از تلفيق‌كننده‌ها (Collator) است. وظيفه تلفيق‌كننده‌ها نگهداري از زنجيره‌هاي موازي است. اين كار به وسيله جمع‌آوري تراكنش‌هاي مربوط به اين زنجيره‌ها از كاربران و ايجاد اثبات‌هاي تغيير حالت به منظور ارائه به اعتبارسنج‌هاي پولكادات، انجام مي‌شود.

دو نقش ديگر به نام‌هاي نامزدكننده (Nominator) و ماهي‌گير (Fisherman) نيز در پلتفرم Polkadot وجود دارند.  نامزدكننده‌ها، همانطور كه از اسمشان پيداست، اعتبارسنج‌هاي خوب را انتخاب كرده و رمز ارزهاي دات را استيك مي‌كنند. با اين كار امنيت زنجيره رله چند برابر خواهد شد. ماهي‌گيران مرز نهايي امنيت به شمار مي‌روند. آن‌ها نتورك را مانيتور كرده و رفتارهاي بد را به اعتبارسنج‌ها به اثبات مي‌رسانند.

در نظر داشته باشيد پروتكل اثبات سهام، مقابل اثبات كار (Proof of Work) قرار مي‌گيرد. در مورد دوم با ماينرها سر و كار داريم كه به وسيله تخصيص قدرت پردازشي خود به حل يك سري پازل پيچيده (هشينگ بلاك‌هاي حاوي تراكنش‌ها)، امنيت را تامين مي‌كنند. بهترين نمونه براي نتورك‌هاي اين چنيني، بيت كوين محسوب مي‌شود. در نتورك‌هاي مبتني بر روش اثبات سهام نظير پولكادات وليديتورها (اعتبارسنج‌ها) جايگزين ماينرها (استخراج‌كنندگان) شده‌اند.

نمونه‌هايي از كاربرد پولكادات

پولكادات به نحوي طراحي شد كه يك ساختار شسته رفته داشته باشد! بيشتر پيچيدگي‌هاي مربوط به اين شبكه در سطح ميان افزار برطرف شده‌اند. با وجود گذشت مدتي از راه‌اندازي و شروع به كار، اين پلتفرم بزرگ هنوز به بلوغ نرسيده است، به همين دليل نمي‌توان اكنون كاربردهايش را به طور روشن مشخص كرد. با اين حال، بر اساس وايت پيپر ارز ديجيتال Dot، نمونه‌هايي از كاربرد آن را بررسي مي‌كنيم.

• يك پروژه بلاك چيني نيازمند جمع‌آوري ارز ديجيتال اتريوم (به عنوان سرمايه) است، اما قبل از قبول اين رمز ارز، به تاييد يك زنجيره بانك خصوصي نياز دارد.
• همانند مورد بالا، يك پردازشگر و تاييد‌كننده پرداخت ممكن است قبل از قبول پرداخت با استفاده از بيت كوين، به همان نوع تاييد نياز پيدا كند.
• يك زنجيره موازي متعلق به صرافي غير متمركز، با استفاده از اثبات دانايي صفر از زنجيره موازي زد كش، سپرده‌گذاري با بيت كوين را امكان‌پذير مي‌كند.
• پولكادات در اينترنت اشيا كاربرد گسترده‌اي دارد. فرض كنيد يك طوفان در راه است. اوراكل هوا اين موضوع را تاييد كرده و اوراكل‌هاي IOT خرابي را تصديق مي‌كنند. سپس زنجيره مربوط به بيمه اقدام به پرداخت هزينه‌ها خواهد كرد.

مزاياي Polkadot

دلايل زيادي براي ترغيب توسعه‌دهندگان به منظور بررسي اكوسيستم پولكادات وجود دارند. به خاطر ماهيت محدود بلاك چين‌هاي كنوني، واضح است هنوز يك سري مشكل اساسي نظير مقياس‌پذيري، امكان سفارشي‌سازي، قابليت همكاري، طرز حاكميت و قابليت ارتقا برطرف نشده‌اند.

در بحث مقياس‌پذيري، پولكادات تمام الزامات را برآورده مي‌كند؛ Polkadot در نقش يك نتورك مالتي چين عمل مي‌كند، شبكه‌اي كه به جاي يك بلاك چين، از چند مورد تشكيل شده و تمامي آن‌ها موازي يكديگر مشغول فعاليت هستند. به اين ترتيب، بزرگترين مشكل بر سر راه گسترش كاربرد BlockChain، يعني مقياس‌پذيري ضعيف، رفع خواهد شد. پردازش موازي پيشرفت بسيار بزرگي است و مسير را براي تكامل بلاك چين و افزايش مقبوليت آن هموار مي‌كند.

آن دسته از افراد، تيم‌ها و شركت‌هاي دوست‌دار سفارشي‌سازي سيستم‌هاي بلاك چيني، مي‌توانند از يك سري ويژگي‌هاي ديگر پولكادات بهره‌مند شوند. نمي‌توان يك زيرساخت (ثابت) مبتني بر اين فناوري را براي همه مناسب دانست، چرا كه هر پروژه‌ داراي نيازها و اهداف متفاوتي است. پولكادات به توسعه‌دهندگان اجازه مي‌دهد زنجيره‌هاي خود را براي كاربردهاي خاص مورد نظرشان سفارشي و بهينه كنند. به لطف استفاده از فريم ورك Substrate، سازندگان قادر به سازگار كردن بلاك چين‌هاي جداگانه با نيازهاي پروژه خواهند بود.

در بحث قابليت تعامل، ايجاد بستر اشتراك‌گذاري يكپارچه ديتا بين پروژه‌ها و اپليكيشن‌هاي مختلف فاكتور بسيار مهمي است. البته بايد ديد در دراز مدت، اين امكان سبب خلق شدن چه محصولات و سرويس‌هايي خواهد شد، اما پيش از اين اتفاق، مي‌توان يك سري كاربرد برايش در نظر گرفت. به طور مثال، به لطف فراهم شدن قابليت تعامل سيستم‌هاي بلاك چيني با يكديگر، يك اكوسيستم مالي نوين ظهور خواهد كرد. در اينجا هر زنجيره موازي، در هر لحظه وظيفه مديريت و كنترل يكي از جنبه‌هاي سيستم را بر عهده مي‌گيرد.

نكته اينجاست كه هر جامعه‌ي كاربران مربوط به يك پاراچين، قادر به اداره شبكه خود به صورت دلخواه خواهد بود. علاوه بر آن، تمام اين انجمن‌هاي مستقل و جداگانه، اما در حال ارتباط و تعامل با يكديگر، براي اداره آتي پولكادات به عنوان يك مجموعه بسيار بزرگ، نقش بسيار مهمي ايفا مي‌كنند. به وسيله دريافت بازخورد از جوامع اداره‌كننده بلاك چين‌هاي موازي در Polkadot، توسعه‌دهندگان اين اكوسيستم به ديد خوبي درباره چگونگي پيشبرد پروژه دست پيدا خواهند كرد.

از طرفي ديگر، پولكادات ارتقاي بلاك چين‌هاي موازي را بسيار راحت‌تر مي‌كند. به اين ترتيب، براي رفع يك مشكل يا پياده‌سازي قابليت‌هاي بزرگ، نيازي به ايجاد هارد فورك و تفرقه‌افكني در انجمن‌ها نخواهد بود!

ارز ديجيتال دات (Dot Token)

پولكادات شبكه‌اي بلاك چيني بوده و خلق يك ارز ديجيتال اختصاصي براي آن كاملا طبيعي است. توسعه‌دهنده اين طرح، از ارائه رمز ارز دات سه هدف داشته است:

• حاكميت: در اينجا با شبكه‌اي غير متمركز رو به رو هستيم، به اين معني كه يك موجوديت واحد و يگانه كنترل امور را بر عهده نداشته و تصميم‌گيري‌ها، حاصل توافق اعضاي تشكيل‌دهنده نتورك است. دارندگان توكن‌هاي Dot كنترل كامل پروتكل را در دست دارند. امتيازات محفوظ براي ماينرها در ديگر شبكه‌ها (كه بر اساس سيستم اثبات كار عمل مي‌كنند)، در Polkadot به افراد داراي توكن‌هاي Dot ارائه مي‌شود. به عنوان نمونه‌اي از اين امتيازات بايد به تعيين ساختارهاي كارمزدها، تغييرات پروتكل، اضافه كردن قابليت‌هاي جديد يا حذف موارد كنوني و همچنين افزودن زنجيره‌هاي موازي جديد اشاره كرد. در نظر داشته باشيد اين توانايي‌ها به طور رسمي به دارندگان رمز اعطا نمي‌شود و آن‌ها به موجب در اختيار داشتن توكن‌ها، قادر خواهند بود در روند تصميم‌گيري شركت كنند.
• عمليات: توكن‌هاي دات ساز و كار اجماع زيربنايي مربوط به شبكه پولكادات را تسهيل مي‌كنند. دارندگان ارز ديجيتال اختصاصي مي‌بايست به منظور جلوگيري از رفتارهاي خرابكارانه، به طور مستمر فعال باشند.
• وثيقه و پرداخت: اين مكانيزم ارزش است. به كاربراني كه حضور فعالي در شبكه پولكادات داشته باشند، ارز ديجيتال دات اهدا خواهد شد. همچنين بايد به منظور اضافه كردن زنجيره‌هاي موازي به سيستم، مبلغي را در قالب ارز ديجيتال اختصاصي آن به عنوان وثيقه قرار داد. اين نوعي اثبات سهام به شمار مي‌رود.

در عرضه اوليه سكه (ICO) پروژه پولكادات در سال 2017 ميلادي، 5 ميليون Dot به ازاي قيمتي بسيار پايين در اختيار نخستين سرمايه گذاران پروژه قرار گرفت. در مجموع، داخل جنسيس بلاك (اولين بلاك داخل بلاك چين) 10 ميليون توكن وجود داشت. از 5 ميليون باقي مانده، 2 ميليون دات به مشاركت‌هاي پيش از راه‌اندازي و 3 ميليون ديگر به بنياد وب 3 (Web3 Foundation) اختصاص پيدا كرد.

البته تعدادي كه در بالا به آن اشاره كرديم يك هارد كپ نيست. توسعه‌دهنده تصميم گرفته به منظور تشويق اعضا به شركت مكانيزم اثبات سهام، تعداد توكن‌هاي موجود در شبكه را بر اساس تورم كنترل كند. تا امروز، مدل عرضه مبتني بر تورم هنوز در سطحي گسترده استفاده نشده و عملكردش به طور دقيق مشخص نيست.

در روز نگارش اين مطلب (29 دي 1399)، بر اساس آمار وب سايت مرجع coinmarketcap، تعداد توكن‌هاي در گردش داخل شبكه پولكادات حدود 901 ميليون (901,518,047) عدد است. چندي پيش ارز ديجيتال دات با كنار زدن ريپل، در رتبه چهام بازار كريپتوكارنسي از نظر ماركت كپ (15,268,037,185 ميليارد دلار) قرار گرفت. به طور ساده، ماركت كپ يا همان ارزش و سرمايه كل بازار به وسيله ضرب كردن تعداد توكن‌هاي عرضه شده در قيمت هر كدام محاسبه مي‌شود. قيمت هر واحد Dot در زمان نگارش مطلب 17 دلار است.

عرضه اوليه سكه بسيار موفق پروژه

ICO يا عرضه اوليه سكه، روشي به منظور جمع‌آوري سرمايه مورد نياز براي توسعه پروژه‌هاي بلاك چيني است. در سال 2017، با انفجار ايده‌هاي مبتني بر فناوري بلاك چين و همچنين عرضه‌هاي اوليه آن‌ها مواجه شديم. با وجود تعدد كمپين‌هاي تامين مالي اين چنيني در 2017، پولكادات يكي از موفق‌ترين‌ها بود. در ICO، هر توكن به قيمت 0.109 اتريوم فروخته شد. با در نظر گرفتن 5 ميليون رمز ارز فروخته شده در اين كمپين، در مجموع 485,331 اتريوم جمع‌آوري شد. در آن زمان هر ارز ديجيتال Ethereum داراي قيمت 320 دلار بود. در نتيجه 150 ميليون دلار به دست آمد. جالب است بدانيد چند ماه بعد، اتريوم به سقف تاريخي خود تا همان زمان يعني 1400 دلار دست پيدا كرد.

البته اين موفقيت با يك مشكل اساسي رو به رو شد؛ Parity Technologies، شركت توسعه‌دهنده پولكادات، در قرارداد كتابخانه Ethereum Parity Wallet خود به يك باگ برخورد كرد. اگرچه طي اين اتفاق هيچ مبلغي سرقت نشد، اما بخشي قابل توجهي از بودجه جمع‌آوري شده (حدود 68 درصد) فريز شد و بدون استفاده باقي ماند! آن‌ها تصميم گرفتند براي رفع مشكل، در دسامبر سال 2017 يك هارد فورك ايجاد كنند، اما اين كار مستلزم اعمال تغيير در كل پلتفرم عظيم و گسترده اتريوم بود.

اتريوم مدتي قبل به خاطر هك شدن يك سازمان مستقل غير متمركز (DAO) بنا شده روي آن، ضربه بزرگي خورد و براي بازگرداندن سرمايه از دست رفته قربانيان، مجبور به هارد فورك شد. به همين دليل طاقت يك هارد فورك ديگر را نداشت. در نتيجه اعضاي بنياد اتريوم، درخواست سازنده پولكادات را رد كردند.

خريد و فروش ارز ديجيتال پولكادات (دات – Dot)

ابتدا به يك كيف پول ارز ديجيتال نياز داريد. خوشبختانه محبوب‌ترين و پراستفاده‌ترين والت‌هاي كريپتوكارنسي نظير تراست والت و اتميك والت نيز از آن پشتيباني مي‌كنند. سپس بايد يك صرافي براي خريد پيدا كنيد. با توجه به محدوديت‌هاي مقابل راه كاربران ايراني به منظور انجام پرداخت‌هاي ارزي، نمي‌توان از خدمات صرافي‌هاي بين‌المللي استفاده كرد. البته اجبار و نيازي به اين كار وجود ندارد.

بيت 24 يكي از بهترين صرافي‌هاي رمز ارزي ايران به شمار رفته و روزانه چند هزار كاربر براي خريد و فروش‌هاي خود به ما مراجعه مي‌كنند. يكي از ارزهاي ديجيتال پشتيباني شده در اين پلتفرم دات است. هيچ كارمزدي براي خريد پرداخت نكرده و بعد از پرداخت هزينه، توكن‌ها را خيلي سريع در كيف پول خود دريافت خواهيد كرد. همچنين در هر زمان مي‌توانيد موجودي پولكادات خود را به ما بفروشيد. تسويه در سريع‌ترين زمان ممكن انجام خواهد شد.

آيا در ارز دات سرمايه گذاري كنيم؟

با وجود عقيده سازنده پروژه، مبني بر عدم كاربرد توكن اختصاصي آن براي مبادله مالي عادي يا ذخيره ارزش، شاهد اين كار توسط تريدرها در صرافي‌هاي كريپتوكارنسي هستيم! به طور طبيعي، هر چه پروژه‌هاي بزرگتر و كاربردي‌تري بر بستر پولكادات ساخته شوند، ارزش پلتفرم و در پي آن ارزش ارز ديجيتالش افزايش پيدا خواهد كرد. براي پي بردن به مناسب يا نامناسب بودن سرمايه گذاري در رمز ارز Dot لازم است به سيستم‌هاي پياده شده بر مبناي اكوسيستم Polkadot نگاهي بيندازيد.

بد نيست بدانيد بر اساس اخبار، حجم سرمايه گذاران در دات و توسعه‌دهندگان در پولكادات، با نرخ زيادي در حال افزايش است. به خاطر هجوم توسعه‌دهندگان، انتظار داريم به زودي شاهد راه‌اندازي پروژه‌هايي كاربردي بر اين بستر باشيم كه به طور غير مستقيم به افزايش قيمت توكن Dot كمك مي‌كند. برخي از اين پروژه‌ها در تلاش براي برقراري ارتباط بين پولكادات و زنجيره‌هاي كنوني نظير بيت كوين هستند. افزايش فشار تريدرها براي خريد دات، به خاطر اميد به جهش آن، به طور مستقيم به افزايش قيمت منجر خواهد شد.

بر اساس گزارش‌هاي به دست آمده از برخي سرمايه گذاران در Dot، بخش قابل توجهي از آن‌ها سود خوبي طي مدت زمان اخير به دست آورده‌اند. به عنوان نمونه شركت دارايي ديجيتال KR1 مدعي نرخ بازگشت سرمايه (ROI) پانزده برابري به واسطه خريد دات شد! به عقيده يكي از بنيان‌گذاران اين شركت، اكوسيستم Polkadot مملو از پروژه‌هاي هيجان‌انگيز با پتانسيل پيشرفت بالا است. البته KR1 تنها شركت معتقد به پتانسيل رشد بالاي پولكادات و همچنين ارز ديجيتال اختصاصي آن نيست.

يك شركت سرمايه گذاري ديگر به نام RockX برنامه‌اي 20 ميليون دلاري به منظور پشتيباني از پروژه‌هاي خوب در نظر گرفته است. اين حمايت مالي به واسطه رمز ارز Dot صورت گرفته و هر پروژه حداكثر 500 هزار دلار بودجه اوليه به دست مي‌آورد. RockX به عنوان سود خود، توكن اختصاصي همان پروژه را دريافت خواهد كرد.

نمونه‌اي از پروژ‌ه‌هاي ساخته شده بر بستر پولكادات

Acala

اين يكي از پروژه‌هايي است كه بخشي از سرمايه شركت RockX را به چنگ آورد. Acala مربوط به يك اپليكيشن ديفاي (DeFi) ساخته شده در پولكادات است. پتانسيل بالاي پروژه نام برده حتي توجه بنيان‌گذار RockX، آقاي الكس لم (Alex Lam)، را نيز جلب كرد. Acala در واقع يك زنجيره موازي (پاراچين) بوده و بر اساس قابليت‌هاي Polkadot، همانطور كه پيشتر بحث كرديم، قادر به همكاري، تعامل و همچنين مبادله ارزش و ديتا با ساير بلاك چين‌هاي موازي است.

بسياري Acala را فراهم‌كننده كليدي زيرساخت ديفاي روي پولكادات خطاب مي‌كنند، به طوري كه توسط يك استيبل كوين با استيكينگ ليكوييديتي و صرافي غير متمركز حمايت مي‌شود. به لطف امكان تعامل بلاك چين‌ها با يكديگر به واسطه پولكادات، Acala مي‌تواند ديتاي توليد شده در سيستم خود را به ساير شبكه‌ها و پلتفرم‌ها نظير اتريوم انتقال بدهد. به اين ترتيب قادر خواهيد بود دارايي خود، در قالب استيبل كوين آكالا، را از اينجا به شبكه اتريوم انتقال داده و در صرافي يوني سواپ با ساير توكن‌هاي ERC20 مبادله كنيد.

Moonbeam

يكي ديگر از پروژه‌هاي بي‌نظيري كه مسيرش را به پولكادات پيدا كرده، Moonbeam است. هدف از توسعه آن، فراهم كردن تجربه‌اي مشابه با اتريوم براي كاربران بوده است. البته اين به معني فدا شدن قابليت‌هاي ارزشمند پلتفرم پولكادات نيست، بلكه توسعه‌دهندگان تصميم دارند قراردادهاي هوشمند نوشته شده با زبان Solidity را روي پولكادات نيز اجرا كنند. اين كار نيازمند دست‌كاري هر دو طرف (پلتفرم Polkadot و قراردادهاي هوشمند بومي Ethereum) است.

از طرفي در اينجا، استفاده از ابزارهاي موجود نظير Truffle و Metamask همچنان امكان‌پذير است. چشم‌انداز توسعه‌دهنده Moonbeam به معني ضعف Polkadot نيست؛ اتريوم و پولكادات هر كدام بر مبناي اهدافي متفاوت ايجاد شده و داراي قابليت‌هاي متفاوتي نسبت به يكديگر هستند. اما به لطف پروژه‌ه‌اي نظير مون بيم، به ويژگي‌هاي هر دو تحت چارچوب يك سيستم دسترسي خواهيم داشت. در Moonbeam قابليت‌هايي نظير يكپارچه كردن چند بلاك چين همچنان در دسترس قرار دارند.

بي‌نظير بودن چشم‌انداز اين پروژه به جمع‌آوري 1.4 ميليون دلار سرمايه تا امروز كمك كرد. بخش قابل توجهي از اين بودجه به دست يك شركت سرمايه گذاري متعلق به يكي از بنيان‌گذاران Polkadot تامين شد. KR1 به عنوان يكي از شركت‌هايي كه سود بي‌نظيري از سرمايه گذاري در رمز ارز دات به دست آورد، عقيده دارد با افزايش استفاده از قراردادهاي هوشمند در اتريوم، شاهد رشد Moonbeam نيز خواهيم بود.

KILT

هدف اين پروژه بلاك چيني سوار شده بر بستر پولكادات، فراهم كردن مدارك هويتي اينترنتي قابل اعتبارسنجي است. از آن‌ها مخصوصا در سطح صنعتي در حوزه‌هايي نظير اينترنت اشيا (IOT) استفاده خواهد شد. به اين ترتيب مفهوم غير متمركزسازي به اين كاربردهاي صنعتي وارد شده و شركت‌هاي زيادي درگير مي‌شوند. يكي از دلايلي كه توسعه‌دهندگان KILT را به ساختن سيستم خود روي پولكادات تشويق كرد، هزينه گس پايين در اينجا در مقايسه با اتريوم است. انتظار داريم پروژه‌هاي بيشتري تنها به همين دليل، در آينده‌اي نزديك Polkadot را به Ethereum ترجيح بدهند.

طرح مورد بحث، توسط يك تيم توسعه‌دهنده آلماني به نام BOTLabs ساخته شده است. يكي از مشتريان مطرح آن‌ها تا امروز Energy Web محسوب مي‌شود. اين شركت از آژانس انرژي فدرال آلمان دستور گرفته تا يك رجيستري ديجيتال به منظور ذخيره كردن منابع انرژي توزيع شده خود نظير باتري‌ها، ترموستات‌ها و ديگر موارد ايجاد كند. محصولات ارائه شده توسط KILT هويت‌هاي غير متمركزي مناسب براي بهينه‌سازي منابع فراهم مي‌كنند.

علاوه بر آن، پروژه بلاك چيني KILT بخشي از GAIA-X محسوب مي‌شود. اين يك طرح متعلق به دولت آلمان به منظور تحقيق درباره كاربردهاي صنعت بلاك چين است.

تيم توسعه‌دهنده و خالق Polkadot

گاوين وود (Gavin Wood) ايده‌پرداز اصلي و موسس پولكادات به شمار مي‌رود. او در كنار ويتاليك بوترين، يكي از بنيان‌گذاران اتريوم بود و براي مدتي در نقش مدير ارشد فناوري بنياد اتريوم ايفاي نقش كرد. آقاي گاوين وود همچنين موسس، مدير ارشد فناوي و رئيس Parity Technologies Ltd است. اين شركت، مسئوليت تامين احتياجات تيم توسعه Polkadot را بر عهده دارد.

رزومه وي به همين موارد ختم نمي‌شود. يكي ديگر از نكات درخشان در سابقه كاري او تاسيس بنياد وب 3 (Web3 Foundation) محسوب مي‌شود. هدف اين بنياد، پرورش دادن تكنولوژي‌هاي مختلف به منظور پياده‌سازي نسل سوم وب است. در نسل سوم، با يك اينترنت كاملا غير متمركز رو به رو هستيم.

نسخه آلفا و شبكه اصلي پولكادات

نام نسخه آلفاي شبكه The Kusama انتخاب شد. بعد از راه‌اندازي، اين نتورك خيلي سريع توجه توسعه‌دهندگان را به خود جلب كرد. The Kusama به شكلي طراحي شده بود تا به توسعه‌دهندگان و اعضاي انجمن پولكادات اجازه بدهد ايده‌هاي مربوط به اپليكيشن‌هاي غير متمركز خود را خيلي سريع طراحي، برنامه‌نويسي و مستقر كنند، بدون اين كه نيازي به آزمايش دقيق روي شبكه اصلي Polkadot باشد. به همين دليل افراد مشتاق به تحقيق و تفحص در تكنولوژي پولكادات مجبور نبودند تا زمان راه‌اندازي نتورك اصلي منتظر بمانند.

مدتي بعد نوبت به انتشار اولين نسخه شبكه اصلي به دست بنياد وب 3 رسيد. همانطور كه بر اساس توضيحات بالا به آن پي برده‌ايد، پولكادات يك پروتكل خرد و تقسيم شده به قسمت‌هاي كوچكتر است كه به بلاك چين‌هاي غير متمركز اجازه مي‌دهد با يكديگر كار كنند. اين همان مشكل «قابليت همكاري» است كه پيشتر اشاره كرديم.

در دنياي BlockChain، مسئله متصل كردن شبكه‌هاي مبتني بر اين فناوري به يكديگر، همواره يك معضل اساسي بوده است. به همين دليل افراد و شركت‌هاي زيادي با وجود داشتن ايده‌هايي خلاقانه به منظور راه‌اندازي سيستم‌هاي بلاك چيني، در نهايت ايده‌شان را فراموش كردند. به لطف پولكادات نه تنها امكان به هم وصل كردن پروژه‌هاي كنوني ميسر مي‌شود، بلكه زمينه براي مطرح كردن ايده‌هاي نوآورانه كاملا جديد نيز فراهم خواهد شد.

همانطور كه در ابتداي مطلب به آن اشاره كرديم، سرعت پايين پردازش تراكنش‌ها در نتورك‌هاي بلاك چيني يكي از مهمترين ايرادات كنوني سيستم‌هاي اين چنيني به شمار مي‌رود. تيم مسئول توسعه Polkadot اميدوار است به لطف فراهم شدن قابليت همكاري، علاوه بر امكان اتصال چند BlockChain كاملا مستقل و جداگانه به يكديگر، امكان بهبود بهره‌روي و كارايي داخل يك سيستم نيز ميسر شود؛ يكي از اهداف پولكادات تسهيل تبادل ديتا و موازي كاري حجم كار بين بلاك چين‌هاي متعلق به يك سيستم است. اگر مسئله توان عملياتي پايين اپليكيشن‌هاي غير متمركز برطرف شود، شاهد توسعه و استفاده گسترده از آن‌ها خواهيم بود.

نتيجه‌گيري

روي كاغذ، از زواياي مختلف پولكادات براي توسعه‌دهندگان جذاب و كاربردي است. شبيه اتريوم، اين نيز يك نتورك عادي نيست و يك اكوسيستم بزرگ به شمار مي‌رود، به طوري كه افراد، كسب و كارهاي كوچك و بيزينس‌هاي بزرگ قادر به بهره‌مندي از قابليت‌هايش خواهند بود. فراهم شدن امكان مستقر كردن بلاك چين‌هاي اختصاصي بر اساس نيازهاي خاص، و همچنين توانايي ارتقا دادن سيستم بعد از پياده‌سازي بدون دردسر (نظير ايجاد هارد فورك)، مفهوم تازه‌اي در دنياي بلاك چين به شمار مي‌رود.

پولكادات اكنون يك اكوسيستم بسيار جوان است. اگرچه پروژه‌هاي زيادي در دست توسعه قرار دارند، اما تا راه‌اندازي نخستين پروژه بزرگ به كمي زمان نياز داريم. بر اساس اعلام وب سايت polkaproject.com، اكنون بيش از صدها پروژه بلاك چيني منطبق با Polkadot در حال توسعه هستند. اين پروژه‌ها از كيف پول ارز ديجيتال گرفته تا زيرساخت، ابزار و اپليكيشن‌هاي غير متمركز را شامل مي‌شوند.

يك جنبه بسيار مهم از اين پلتفرم گسترده، ارز ديجيتال دات است. توسعه‌دهندگان پروژه عقيده دارند Dot به عنوان يك دارايي (براي ذخيره ارزش يا صرفا مبادله مالي مثل بيت كوين) طراحي نشده است. اگرچه در صرافي‌هاي ارز ديجيتال، رمز ارز دات داراي ارزش پولي است، اما حاكميت، عمليات و وثيقه و پرداخت (كه در يكي از بخش‌هاي قبل به آن‌ها اشاره كرديم) اهداف اصلي از طراحي آن بوده‌اند.

منابع:

• blokt
• binance

• كيف پول سيف پال اس 1 ؛ معرفي و آموزش والت سخت افزاري SafePal S1
• امنيت تراكنش هاي بيت كوين واقعا چقدر است؟
• حد ضرر يا استاپ لاس در معاملات ارز ديجيتال چيست و چگونه آن را تعيين كنيم؟
• آموزش ساخت اپليكيشن غير متمركز (دي اپ) ؛ برنامه نويس فول استك اتريوم شويد

با بهترين كيف پول هاي دوج كوين در اين مطلب آشنا شده و آن‌ها را دانلود خواهيم كرد. براي خريد و فروش DogeCoin داشتن يك والت دوج كوين ضروري است.

دنياي ارز ديجيتال ديگر محدود به بيت كوين نيست. در برخي بازه‌هاي زماني، يك سري رمز ارزها سر و صداي زيادي به پا كرده و توجه همه را به خود جلب مي‌كنند. يكي از رمز ارزهايي كه طي آخرين ماه‌هاي سال 2020 و نخستين ماه‌هاي سال 2021 سر و صداي زيادي به پا كرد، دوج كوين بود. DogeCoin بر اساس يك شوخي خلق شد، اما طبق وضعيت بازار در روز نوزدهم بهمن ماه 1399، در رتبه دهم بازار كريپتوكارنسي از نظر ماركت كپ قرار دارد! با توجه به همين محبوبيت بالا و رشد انفجاري طرفداران ارز ديجيتال نام برده، تصميم گرفتيم در اين مطلب به معرفي والت ها و كيف پول هاي دوج كوين بپردازيم.

خريد و فروش دوج كوين اين روزها به شدت رونق گرفته و سرمايه‌گذاران آن، به سود بي‌نظيري دست پيدا كرده‌اند. به لطف توئيت‌هاي ايلان ماسك، دومين فرد ثروتمند دنيا، درباره DogeCoin طي هفته‌هاي اخير، قيمت آن در بازه‌هاي زماني كوتاه رشد شديدي را تجربه كرد. اگر شما نيز علاقه‌مند به خريد و فروش يا سرمايه‌گذاري بلند مدت در اين رمز ارز هستيد، ابتدا به يك كيف پول دوج كوين نياز داريد. خوشبختانه، به لطف محبوبيت بالاي ارز ديجيتال مورد بحث، والت هاي زيادي شامل محبوب‌ترين گزينه‌ها از دوج كوين پشتيباني مي‌كنند.

آشنايي مختصر با دوج كوين

بيلي ماركوس (Billy Markus) و جكسون پالمر (Jackson Palmer) در سال 2013، زماني كه نخستين ارز ديجيتال دنيا توجه بسياري را به خود جلب كرده و افراد زيادي اخبار مربوط به آن را جدي دنبال مي‌كردند، عقيده داشتند اين مبحث بيش از اندازه جدي گرفته شده و رمز ارزها بايد (صرفا) جنبه تفريح داشته باشند! اين دو نفر معتقد بودند نبايد به ارزهاي رمزنگاري شده به چشم پول نگاه كرد. نگاه كنايه‌آميز آن‌ها به كريپتوكارنسي منجر به خلق يك ارز ديجيتال جديد به نام دوج كوين شد.

از اين موضوع مي‌توان دريافت برخلاف اتريوم، پولكادات، ريپل و ساير رمز ارزهاي برتر بازار، كه پلتفرم مربوط به آن‌ها سرويس خاص و ارزشمندي ارائه كرده و در عين حال داراي ارز ديجيتال اختصاصي خود است، هيچ ارزش خاصي پشت DogeCoin وجود ندارد. با اين حال موفق شد تا رتبه دهم بازار كريپتوكارنسي نيز پيشرفت كرده و توجه توسعه‌دهندگان والت ها و كيف پول ها را براي پشتيباني از دوج كوين جلب كند.

در روز 6 دسامبر 2013 (15 آذر 1392) دوج كوين خلق شد. نماد و لوگوي آن، يك شيبا اينو (Shiba Inu) است. نحوه تلفظ آن از يك نمايش عروسكي در يوتيوب الگوبرداري شده است. اگرچه هدف مشخصي براي پروژه اين رمز ارز تعريف نشده بود، اما سر و صداي زيادي به پا كرد و توجه بسياري نسبت به Dogecoin جلب شد. در پاسخ به سوال دوج كوين چيست، تنها مي‌توان گفت: اين يك سكه (ديجيتالي) با تصوير يك سگ روي آن است! همين!

البته اين كل داستان نيست. آن چه به عنوان يك شوخي با كريپتوكارنسي آغاز شد، امروز يك رمز ارز محبوب به شمار رفته و انجمن آن داراي بي‌شمار كاربر است. اگرچه در ابتدا هدف خاصي براي DogeCoin تعريف نشده بود، اما رفته رفته مسير خود را پيدا كرد، به طوري كه فعاليت انجمن آن در كمك‌هاي خيرخواهانه و ساير رفتارهاي خوب سبب ترغيب افراد زيادي به عضويت در جامعه دوج كوين شد.

در يكي از مطالب پيشين، به طور مفصل درباره تاريخچه پيدايش، نحوه استخراج و استفاده، تكنولوژي مورد استفاده براي توسعه پلتفرم و آينده دوج كوين صحبت كرديم. همچنين در مطلبي جداگانه، به طور دقيق به آموزش ماين كردن دوج كوين پرداختيم. براي كسب اطلاعات بيشتر در اين زمينه مي‌توانيد به دو مطلب زير مراجعه كنيد. در ادامه به معرفي والت ها و كيف پول هاي دوج كوين خواهيم پرداخت.

• دوج كوين (Dogecoin) چيست؟ ارز ديجيتالي كه بر اساس يك شوخي خلق شد!
• استخراج دوج كوين ؛ آموزش ماينينگ Dogecoin

انواع كيف پول هاي دوج كوين

از ديدگاه كلي، والت ارز ديجيتال را به دو دسته‌بندي سرد و گرم (كلد و هات) تقسيم مي‌كنند. منظور از Cold Wallet كيف پولي است كه به اينترنت اتصال نداشته و به همين دليل امنيت آن بسيار بالا است و ايمني بيشتري در برابر حملات سايبري دارد. در عوض، استفاده از اين دسته كيف پول هاي دوج كوين كمي دشوارتر و زمان‌بر است. كلد والت خود به دو دسته‌بندي كيف پول سخت افزاري و كيف پول كاغذي تقسيم مي‌شود.

در مقابل آن Hot Wallet قرار مي‌گيرد. گرماي اين نوع والت دوج كوين ناشي از اتصالش به اينترنت است! استفاده از آن سريع‌تر و راحت‌تر است، اما در عوض امنيت پايين‌تري دارد. نرم افزارهاي كيف پول موبايل، ويندوز و تحت وب در اين دسته‌بندي قرار مي‌گيرند.

هر كدام از اين كيف پول هاي دوج كوين داراي مزايا و معايبي نسبت به يكديگر است. بهترين راهكار استفاده از آن‌ها به صورت تركيبي است؛ هميشه بخش عمده رمز ارزهاي خود، كه براي سرمايه‌گذاري بلند مدت در پي نگهداري هستيد، را در يك والت سرد قرار داده و بقيه را براي انجام خريدهاي روزانه يا تريدينگ، به يك كيف پول آنلاين انتقال بدهيد.

در يكي از مطالب پيشين به طور مفصل درباره مفهوم كيف پول ارز ديجيتال، كاربرد آن و نحوه كاركردش اشاره كرديم. براي كسب اطلاعات بيشتر در اين رابطه مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد.

• والت يا كيف پول ارز ديجيتال (رمز ارز) چيست و چطور آن را بسازيم؟

در نظر داشته باشيد والت كريپتوكارنسي محلي براي ذخيره‌ كردن و مديريت كليدهاي خصوصي و عمومي است. به عبارتي نحوه كار شبيه كيف پول‌هاي عادي نبوده و يك سري سكه ديجيتال را داخل والت نگهداري نمي‌كنيد. استفاده از والت ها و كيف پول هاي دوج كوين چندان وابسته به اين اصطلاحات نيست، هر چند توصيه مي‌كنيم براي جلوگيري از سرقت يا گم شدن سرمايه، دانش خود را در زمينه كريپتوكارنسي، مخصوصا نحوه كار والت ها، افزايش بدهيد. براي كسب اطلاعات بيشتر در اين رابطه مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد.

• كليد عمومي و خصوصي چه مفهوم و تفاوتي در بلاك چين و ارز ديجيتال دارند؟

ابتدا اشاره‌اي كوتاه به پنج مدل والت دوج كوين (سخت افزاري، كاغذي، موبايل، دسكتاپ و تحت وب) داشته و سپس بهترين موارد را در هر دسته‌بندي معرفي خواهيم كرد.

والت سخت افزاري

يك كيف پول سخت افزاري، گجتي كوچك در حد و اندازه يك فلش مموري بزرگ است و از طريق خروجي USB به كامپيوتر و گوشي هوشمند (به واسطه كابل OTG) متصل مي‌شود. برخي مدل‌ها از اتصال بلوتوث نيز پشتيباني كرده و اتصال بدون سيم به گوشي‌هاي هوشمند را امكان‌پذير مي‌كنند. از آن جايي كه كليدهاي خصوصي در اينجا داخل حافظه‌اي آفلاين نگهداري مي‌شوند، ارزهاي ديجيتال شما از خطر هك مصون هستند. حافظه محل ذخيره‌‌سازي كليدها به حدي ايمن و منزوي است كه حتي در صورت وصل شدن دستگاه به يك كامپيوتر يا لپ تاپ آلوده به بدافزار، مشكلي رخ نمي‌دهد.

در يكي از مطالب پيشين به طور مفصل درباره چيستي، تفاوت و نحوه كار والت هاي سخت افزاري صحبت كرديم. براي كسب اطلاعات بيشتر در اين رابطه مي‌توانيد به مطالب زير مراجعه كنيد:

• والت يا كيف پول سخت افزاري (فيزيكي) ارز ديجيتال چيست و چگونه كار مي‌كند؟

والت كاغذي (پيپر)

هر آن چه در قالب 0 و 1 ذخيره شده، هميشه در معرض حملات سايبري قرار دارد. به همين دليل كيف پول هاي سخت افزاري دوج كوين نيز با وجود داشتن سطح امنيت بالا، همچنان در برابر هك به طور كامل مصون نيستند. اما از اين نظر، پيپر والت DogeCoin به شكل 100 درصدي ايمن است؛ وقتي كليدهاي خصوصي را روي يك تكه كاغذ يادداشت مي‌كنيد، امكان هك كردن آن وجود ندارد!

اگر نكات امنيتي و نگهداري مربوط به كيف پول كاغذي را در نظر بگيريد، هرگز هيچ مشكلي براي ارزهاي ديجيتال شما رخ نخواهد داد. فراموش نكنيد مشكل هميشه هكرها نيستند. اگر خودتان با بي‌دقتي كاغذ را گم يا پاره كنيد، براي هميشه سرمايه‌ را از دست مي‌دهيد. همچنين اگر فردي به كاغذي كه پرايويت كي‌ را روي آن نوشته‌ايد دست پيدا كند، قادر به ايجاد تراكنش با رمز ارزهاي شما خواهد بود.

همانطور كه گفتيم والت هاي DogeCoin سخت افزاري و كاغذي در دسته‌بندي «سرد» قرار گرفته و امنيت بالاتري در مقايسه با موارد قرار گرفته در دسته‌بندي «گرم» دارند. مزيت اصلي آن‌ها، قرارگيري كامل كنترل و مديريت كليدهاي خصوصي در اختيار كاربر، آن هم در مكاني آفلاين است.

در يكي از مطالب پيشين به طور مفصل درباره چگونگي درست كردن (كاملا رايگان) پيپر والت صحبت كرديم. براي كسب اطلاعات بيشتر در اين رابطه مي‌توانيد به مطالب زير مراجعه كنيد:

• كيف پول كاغذي يا پيپر والت ارز ديجيتال چيست و چگونه درست مي‌شود؟

والت تحت وب

شركتي كه يك كيف پول آنلاين دوج كوين را توسعه داده است، مديريت آن را بر عهده دارد. در اينجا خود وب سايت كليدهاي خصوصي و عمومي كاربران را مديريت مي‌كند. اين موضوع اگرچه سبب سهولت در استفاده در مقايسه با والت هاي دوج كوين چهار دسته‌بندي ديگر شده است، اما نمي‌توان از امنيت در پايين‌ترين سطح چشم‌پوشي كرد؛ نفوذ به كيف پول هاي مبتني بر وب براي هكرها به مراتب راحت‌تر است. از طرفي توسعه‌دهنده وب سايت، مسئول حفاظت از كليدهاي خصوصي شما است. بايد به آن‌ها اعتماد كاملي داشته باشيد، چرا كه مي‌توانند رمز ارزهايتان را سرقت كنند.

نيازي به خريد يك گجت، پرينت پرايويت كي‌ها روي كاغذ يا حتي نصب كردن يك اپليكيشن روي موبايل و كامپيوتر دسكتاپ نيست. به منظور استفاده تنها به يك مرورگر وب نياز داريد. بيشتر كيف پول هاي دوج كوين تحت وب به صورت عمودي ادغام شده و امكان تريدينگ و ذخيره‌سازي را همراه يكديگر برايتان ميسر مي‌كنند. بهترين مثال، وب سايت صرافي‌هايي نظير بايننس و كوين بيس است. در آن‌ها به هر حساب كاربري، يك كيف پول پشتيباني‌كننده از بي‌شمار رمز ارز نظير DogeCoin تخصيص پيدا مي‌كند. از طرفي امكان تريدينگ در پلتفرم مهيا است.

در صورتي كه با وجود علاقه به استفاده از والت هاي تحت وب دوج كوين به خاطر سطح امنيت پايين‌تر قيد آن‌ها را زده‌ايد، مي‌توانيد از طريق مرورگر TOR به وب سايت صرافي يا كيف پول مورد نظر وارد شويد. با اين كار احتمال شنود اطلاعات تبادل شده بين دستگاه شما و سرور وب اپليكيشن تقريبا صفر خواهد شد.

والت دسكتاپ

يك والت دسكتاپ DogeCoin، نرم افزاري مخصوص پلتفرم‌هاي ويندوز، مك او اس يا لينوكس است و روي كامپيوترهاي دسكتاپ يا لپ تاپ نصب مي‌شود. اگرچه در اينجا مجبور به نصب يك برنامه هستيد، اما دو مزيت بزرگ در مقايسه با والت هاي دوج كوين مبتني بر وب را در نظر بگيريد؛ كنترل و مديريت كليدهاي خصوصي و عمومي در اختيار كاربر قرار گرفته و آن‌ها به جاي سرور شركت توسعه‌دهنده اپليكيشن، روي حافظه دستگاه كاربر ذخيره مي‌شوند. از طرفي رابط كاربري بيشتر يوزر فرندلي بوده و كار با آن راحت‌تر است. به همين دليل كاربران حرفه‌اي براي تريدينگ داخل پلتفرم‌هايي نظير بايننس ترجيح مي‌دهند به جاي دسترسي به وب سايت، نرم افزار دسكتاپ آن را دانلود و نصب كنند.

بعد از نصب يك كيف پول دوج كوين روي كامپيوتر دسكتاپ يا لپ تاپ، يك فايل به نام wallet.dat روي حافظه دستگاه ساخته مي‌شود. اين فايل حاوي اطلاعات پرايويت كي‌هاي شما است، به همين دليل مي‌بايست با يك پسورد قوي از آن محافظت كنيد. در صورت تعيين رمز براي كيف پول DogeCoin خود، بايد در هر مرتبه اجراي برنامه، اين پسورد را به منظور فراهم كردن امكان خواندن فايل wallet.dat وارد كنيد. اگر اين فايل گم شده يا رمز عبور را فراموش كنيد، براي هميشه دارايي رمز ارزي خود را از دست خواهيد داد. پس به طور مستمر از فايل wallet.dat بكاپ تهيه كرده و آن را در مكاني ايمن ذخيره كنيد.

اكنون مشكل امنيتي مربوط به نگهداري پرايويت‌ كي‌ها روي سرور شركت توسعه‌دهنده برطرف شده، اما مشكلي ديگر بروز كرده است؛ بعد از نصب يك والت دسكتاپ دوج كوين بايد به امنيت سيستم دسكتاپ يا لپ تاپ اهميت بيشتري داده و از عدم آلودگي به بدافزارها اطمينان پيدا كنيد. در صورت دست‌كاري فايل wallet.dat توسط بدافزارها يا سرقت (كپي كردن غير مجاز آن) به دردسر خواهيد افتاد.

والت موبايل

كيف پول موبايل نرم افزاري قابل نصب روي گوشي‌ها و تبلت‌هاي اندرويدي يا آي او اسي است. در مقايسه با چهار دسته‌بندي ديگر، استفاده از آن‌ها راحت‌تر و سريع‌تر است. مثلا مي‌توانيد در عوض كپي – پيست كردن آدرس كيف پول مقصد به منظور ارسال رمز ارز، با استفاده از دوربين گوشي هوشمند خود QR كد مربوط به آن را اسكن كنيد.

در اينجا نيز كليدها بعد از رمزنگاري، روي حافظه داخلي گوشي نگهداري مي‌شوند. فراموش نكنيد در مقايسه با لپ تاپ و مخصوصا كامپيوتر دسكتاپ، احتمال سرقت شدن يا آسيب ديدن گوشي‌هاي هوشمند و تبلت‌ها بيشتر است، به همين دليل بكاپ‌گيري از عبارت بازيابي اهميت بسيار بيشتري پيدا مي‌كند.

بهترين والت هاي سرد DogeCoin

با در نظر گرفتن اهميت تامين امنيت سرمايه رمز ارزي افراد، ابتدا به بهترين والت هاي فيزيكي DogeCoin اشاره مي‌كنيم. يكي از نكات منفي درباره آن‌ها، نياز به پرداخت هزينه براي خريد گجتي سخت افزاري است، در حالي كه همه كيف پول هاي نرم افزاري دوج كوين به صورت رايگان قابل دانلود و نصب هستند. البته، ممكن است چند ده يا شايد چند صد ميليون تومان سرمايه خود را به ارز ديجيتالي نظير دوج كوين تبديل كرده باشيد، پس پرداخت چند ميليون تومان براي نگهداري ايمن آن كار كاملا عاقلانه‌اي است.

لجر نانو اس (Ledger Nano S)

اين محصول در فروشگاه خود شركت Ledger به قيمت 59 يورو به فروش مي‌رسد. به جرات مي‌توان لجر نانو اس را محبوب‌ترين كيف پول سخت افزاري بازار خطاب كرد. داشتن امنيت بالا و پشتيباني بي‌نظير از رمز ارزهاي متعدد، با وجود قيمتي مناسب، دليل محبوبيت Ledger Nano S به شمار مي‌روند. اگر پورتفوليوي شما متشكل از تعداد زيادي رمز ارز علاوه بر دوج كوين است، مي‌توانيد با خيال راحت تمام آن‌ها را داخل لجر نانو اس نگهداري كنيد؛ اين كيف پول دوج كوين از نزديك به 1500 كوين و توكن پشتيباني مي‌كند. شركت سازنده به طور مستمر با انتشار آپديت براي سفت افزار كيف پول سخت افزاري خود، در حال گسترش ميزان پشتيباني آن است.

اگرچه عبارت بازيابي (Seed Phrase) كيف پول هاي پولكادات نرم افزاري از 12 كلمه تشكيل مي‌شود، اما اين تعداد به منظور بالا بردن امنيت، در Ledger Nano S به 24 عدد افزايش يافته است. يك نمايشگر كوچك روي دستگاه تعبيه شده كه براي خواندن آدرس مقصد كمي كوچك است. از طريق يك كابل OTG قادر به اتصال آن به گوشي هوشمند خود خواهيد بود. البته به اين منظور بايد اپليكيشن Ledger Live را از گوگل پلي استور (اندرويد) يا اپ استور (آي او اس) دانلود و نصب كنيد.

در يكي از مطالب قبلي وبلاگ بيت 24، آموزش نحوه استفاده از لجر نانو اس را قرار داديم. براي كسب اطلاعات بيشتر درباره اين كيف پول پولكادات مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد:

• بررسي و آموزش كيف پول لجر نانو اس

لجر نانو ايكس (Ledger Nano X)

قيمت محصول در فروشگاه وب سايت رسمي شركت Ledger برابر 119 يورو است. لجر نانو ايكس مدل پيشرفته‌تر و نسل جديد محصول قبلي است. امكانات آن موازي با قابليت‌هايش افزايش يافته است. مجهز شدن به نمايشگر بزرگتر و پشتيباني از بلوتوث، دو قابليت جديد و بسيار كاربردي لجر نانو ايكس به شمار مي‌روند؛ به لطف صفحه نمايش بزرگتر راحت‌تر مي‌توان اطلاعات مهم نظير آدرس كيف پول مقصد را روي خود دستگاه خواند. وجود چيپ بلوتوث، نياز به استفاده از كابل OTG براي اتصال به گوشي را از بين مي‌برد.

از نظر گستره پشتيباني از رمز ارزها، هر دو مدل لجر نانو اس و نانو ايكس در وضعيت يكساني قرار دارند. مدل جديد، از چيپ جديدتري قدرت گرفته و روي كاغذ امنيت بالاتري دارد.

در يكي از مطالب قبلي وبلاگ بيت 24، آموزش نحوه استفاده از لجر نانو ايكس به عنوان يكي از بهترين كيف پول هاي دوج كوين را قرار داديم. براي كسب اطلاعات بيشتر درباره اين والت مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد:

• بررسي و آموزش كيف پول لجر نانو ايكس

در صورتي كه مي‌خواهيد ارزش پرداخت هزينه بيشتر براي خريد مدل Nano X به جاي Nano S را بررسي كنيد، مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد. در اينجا به مقايسه دو كيف پول پولكادات محبوب شركت Ledger پرداخته‌ايم:

• مقايسه تفاوت و شباهت كيف پول لجر نانو اس و لجر نانو ايكس

ترزور مدل وان (Trezor One)

قيمت آن در فروشگاه رسمي Trezor برابر 48 يورو است. شركت Satoshilabs آن را توسعه داده و يكي از ارزان‌ قيمت‌ترين گزينه‌ها در بازار محسوب مي‌شود. در كنار لجر، ترزور يكي از مورد اعتماد‌ترين برندهاي توليدكننده والت هاي سخت افزاري به شمار مي‌رود. از نظر گستره پشتيباني از رمز ارزها، ترزور مدل وان پايين‌تر از دو محصول قبلي قرار مي‌گيرد، اما پشتيباني از نزديك به 700 كوين و توكن همچنان رقم فوق‌العاده‌اي است.

با استفاده از برنامه Trezor Bridge مي‌توانيد بين مرورگرهاي وب و كيف پول هاي سخت افزاري ترزور ارتباط برقرار كنيد.

ترزور مدل تي (Trezor Model T)

مدل به‌روزتر آن ترزور مدل تي نام دارد. ويژگي منحصربه‌فرد اين والت دوج كوين حتي در مقايسه با دو محصول برند Ledger، داشتن يك نمايشگر لمسي و رنگي بزرگ است. به لطف اين ويژگي ديگر مجبور به وارد كردن رقم به رقم ورودي‌ها نبوده و كار با خود گجت راحت‌تر و سريع‌تر مي‌شود.

ترزور مدل تي همانند محصول قبلي تنها يك كيف پول دوج كوين نيست و از ارزهاي ديجيتال زيادي پشتيباني مي‌كند. اين مدل در مقايسه با مدل وان قادر به ذخيره‌سازي تعداد بيشتري رمز ارز مختلف است.

در يكي از مطالب قبلي وبلاگ بيت 24، آموزش نحوه استفاده از ترزور مدل تي را قرار داديم. براي كسب اطلاعات بيشتر درباره اين والت مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد:

• بررسي و آموزش ترزور مدل تي

كيپ كي (KeepKey)

اين يكي از ارزان قيمت‌ترين كيف پول هاي سخت افزاري بازار با پشتيباني از دوج كوين است. با پرداخت حدود 40 دلار مي‌توانيد يكي از ايمن‌ترين والت هاي كريپتوكارنسي را در اختيار داشته باشيد. اگرچه محبوبيت كيپ كي به اندازه محصولات برند لجر و ترزور نيست، اما همچنان تريدرها و سرمايه‌گذاران زيادي براي نگهداري ميليون‌ها دلار سرمايه رمز ارزي خود به آن اعتماد كرده‌اند.

با وجود ارزان بودن، كيپ كي داراي امنيت فوق‌العاده‌اي است. چند لايه امنيتي در نظر گرفته شده كه نياز به تاييد تراكنش قبل از نهايي شدن و احراز هويت دو مرحله‌اي جزوي از آن‌ها هستند. يك ويژگي امنيتي فوق‌العاده آن، ايجاد تصادفي پين كد است؛ در برخي زمان‌ها، حين تلاش براي دسترسي به سرمايه خود، دستگاه يك پين كد متفاوت براي اين كيف پول دوج كوين توليد مي‌كند. به اين وسيله از سرقت اطلاعات توسط كي‌لاگرها و بدافزارهاي موجود روي كامپيوتر جلوگيري خواهد شد.

در مقايسه با والت هاي نرم افزاري دوج كوين تعداد كلمات عبارت بازيابي از 12 به 24 عدد افزايش يافته است. بعد از راه‌اندازي كيف پول، آن را در مكاني مطمئن يادداشت كنيد، چرا كه در صورت گم شدن، سرقت شدن يا خرابي دستگاه، تنها راه دسترسي مجدد به ارزهاي ديجيتال خود، همين كلمات هستند.

ظاهر كيپ كي زيبا است و از طراحي منحصربه‌فردي بهره مي‌برد، هر چند برخي آن را بزرگ خطاب مي‌كنند. در مقايسه با لجر نانو ايكس و نانو اس، حمل آن داخل جيب كمي دشوارتر است، به همين دليل در صورت تاكيد روي قابليت حمل بالا، بهتر است به فكر گزينه‌هاي ديگر باشيد. البته بهتر است از حمل دائم والت سخت افزاري خودداري كرده و حين انتخاب، معيارهاي مهمتر را مد نظر قرار بدهيد.

در يكي از مطالب قبلي وبلاگ بيت 24، آموزش نحوه استفاده از كيف پول كيپ كي را قرار داديم. براي كسب اطلاعات بيشتر درباره اين والت مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد:

• بررسي و آموزش كيف پول كيپ كي

بهترين كيف پول هاي گرم DogeCoin

دوج كوين والت (دسكتاپ و موبايل)

اگر به دنبال راهكاري رسمي و حرفه‌اي فقط براي ذخيره‌سازي دوج كوين هستيد، بهترين گزينه استفاده از كيف پول رسمي آن است. براي دريافت بايد به وب سايت dogecoin.com مراجعه كنيد. نرم افزار مخصوص دسكتاپ داراي دو ورژن است؛ با دانلود و نصب نسخه كور (Core) كل بلاك چين دوج كوين را نيز روي سيستم خود دانلود خواهيد كرد. با اين كار تبديل به يك نود در شبكه DogeCoin شده و به افزايش امنيت آن كمك مي‌كنيد. نسخه لايت MultiDoge نام داشته و تنها براي نگهداري و انتقال اين رمز ارز كاربردي است.

اگر خريد، فروش و مديريت روي گوشي را ترجيح مي‌دهيد، همچنين مي‌توانيد از وب سايت، نرم افزار اندرويد را دريافت و نصب كنيد. متاسفانه‌ نسخه‌اي براي آي او اس وجود ندارد.

در نظر داشته باشيد نسخه لايت دسكتاپ براي استخراج دوج كوين مناسب نيست. اگر علاقه‌مند به ماين كردن اين رمز ارز هستيد، حتما بايد ورژن كور آن را دانلود و نصب كنيد. رابط كاربري شبيه اولين نرم افزارهاي كامپيوتري ويندوزي است! با اين حال راه‌اندازي و كار با برنامه ساده است. همگام‌سازي اطلاعات مخصوصا براي كاربران داراي ورژن لايت به سرعت صورت مي‌گيرد.

نبود امكانات ويژه و كاربردي و محدود شدن به كاركردهاي اوليه، داشتن ظاهر قديمي و نه چندان دلچسب، نبود نرم افزاري براي آيفون و آيپد (iOS) و محدود شدن به يك ارز ديجيتال، مهم‌ترين مشكلات و محدوديت‌هاي كيف پول رسمي دوج كوين به شمار مي‌روند.

دوج كوين والت (تحت وب)

استفاده از كيف پول‌هاي تحت وب را چندان پيشنهاد نمي‌كنيم، اما اگر با سرمايه كمي سر و كار داريد، نسخه مبتني بر وب كيف پول رسمي دوج كوين گزينه مناسبي است. خبر خوب، رمزنگاري شدن همه اطلاعات است، به همين دليل شركت توسعه‌دهنده وب سايت به هيچ بخشي از ديتاي شما دسترسي ندارد. براي استفاده به آدرس my.dogechain.info مراجعه كنيد.

جكس ليبرتي (Jaxx Wallet)

جكس ليبرتي يك كيف پول چند رمز ارزي براي دسكتاپ و موبايل است. شركت توسعه‌دهنده آن به تازگي نرم افزارش را آپديت كرده تا بتواند از بالاي 85 كوين و توكن شامل DogeCoin پشتيباني كند. پس اكنون Jaxx Liberty يك كيف پول دوج كوين نيز به شمار مي‌رود.

گفتني است علاوه بر وجود نسخه‌اي براي ويندوز، لينوكس، مك، اندرويد و آي او اس، يك افزونه براي مرورگر وب گوگل كروم نيز توسعه يافته است. مي‌توان اين كيف پول را تحت وب استفاده و با بقيه نسخه‌ها همگام‌سازي كرد، هر چند از نظر امنيتي اين كار را پيشنهاد نمي‌كنيم.

رابط كاربري جكس ليبرتي ساده و سرراست است، به طوري كه افراد تازه كار نيز به راحتي قادر به كار با آن خواهند بود. طبق انتظار از يك والت دوج كوين حرفه‌اي، كليدهاي خصوصي در هر دو ورژن موبايل و دسكتاپ روي دستگاه كاربر ذخيره مي‌شوند.

در يكي از مطالب قبلي وبلاگ بيت 24، آموزش نحوه استفاده از كيف پول جكس ليبرتي را قرار داديم. براي كسب اطلاعات بيشتر درباره اين والت مي‌توانيد به مطلب زير مراجعه كنيد. براي دانلود نرم افزار موبايل يا افزونه مرورگر به آدرس jaxx.io/downloads مراجعه كنيد.

• بررسي و آموزش كيف پول جكس ليبرتي

بايننس (Binance)

بايننس بزرگترين صرافي ارز ديجيتال دنيا است. اين پلتفرم به هر حساب كاربري يك كيف پول با پشتيباني از بي‌شمار ارز ديجيتال اختصاص مي‌دهد. اگرچه اين والت از نوع آنلاين و داراي امنيت پايين‌تري است، اما نمي‌توان از ويژگي‌هاي فوق‌العاده نگهداري سرمايه رمز ارزي خود داخل يك صرافي چشم‌پوشي كرد. مهمترين مزيت اين كار در مقايسه با زمان استفاده از كيف پول هاي دوج كوين عادي، امكان تريدينگ و نوسان‌گيري است.

در مقايسه با زمان نگهداري ارزهاي ديجيتال خود در يك والت عادي، كارمزد بسيار كمتري به منظور ارسال پرداخت خواهيد كرد. در مقايسه با بيشتر والت هاي دوج كوين از رمز ارزهاي بيشتري پشتيباني مي‌شود؛ هر چه باشد، بايننس بزرگترين صرافي كريپتوكارنسي دنيا است! براي تريدينگ، نگهداري و سرمايه‌گذاري بلند مدت، استيكينگ و هر كل هر عمل مربوط به رمز ارزها، اينجا بهترين پلتفرم است.

به لطف وجود تعداد زيادي كاربر، اغلب سفارش‌هاي خريد و فروش در كسري از ثانيه انجام مي‌شوند. اين موضوع براي تريدرها و نوسان‌گيران از اهميتي بالايي برخوردار است. مي‌توان به صورت مستقيم از طريق مرورگر به بايننس متصل شد يا اپليكيشن دسكتاپ و موبايل آن را دانلود و نصب كرد. اطلاعات همواره همگام‌سازي شده و مي‌توانيد به صورت همزمان از هر سه ورژن استفاده كنيد.

اما به يك دليل، كاربران ايراني قيد بي‌شمار ويژگي و قابليت بزرگترين صرافي ارز ديجيتال دنيا را زده‌اند! البته آن‌ها به اين كار مجبور شده‌اند! تحت تاثير تحريم‌هاي ايالات متحده آمريكا عليه كشورمان، استفاده از خدمات Binance براي كاربران ايراني ممنوع است. در صورتي كه هويت واقعي خود را به وسيله ارسال مدارك فاش كرده يا با آي پي ايران به وب سايت يا اپليكيشن پلتفرم نام برده اتصال پيدا كنيد، ارزهاي ديجيتال شما قفل خواهند شد.

البته شركت در صورت بروز چنين حادثه‌اي به كاربران اجازه مي‌دهد به وسيله ارسال تصوير پاسپورت يا برقراري تماس تلفني، خيلي سريع موجودي ارز ديجيتال خود را به مكاني ديگر، مثلا يك كيف پول دوج كوين ديگر، انتقال بدهند. با اين حال، ترس از دست دادن سرمايه يا دردسرهاي بعد از قفل شدن حساب كاربري، بسياري را از كار با بايننس بازداشته است.

البته افراد زيادي سال‌ها است بدون بروز مشكل، به طور مستمر و روزانه در حال استفاده از انواع خدمات Binance هستند. نخست بايد از ارسال مدارك صحيح و احراز هويت واقعي خود خودداري كنيد. همچنين هرگز بدون تغيير آي پي دستگاه، گوشي يا كامپيوتر دسكتاپ و لپ تاپ، به وب سايت يا اپليكيشن بايننس وارد نشويد. نكته مهم ديگر، اتصال به يك پراكسي يا وي پي ان واقع در يك كشور ثابت است؛ به عنوان نمونه اگر در زمان ساخت حساب كاربري، به سروري در كشور آلمان وصل شديد، در دفعات بعدي نيز براي استفاده از خدمات بايننس به يك سرور واقع در آلمان اتصال پيدا كنيد.

پيشتر در مطالبي جداگانه، به آموزش نحوه ثبت نام در Binance پرداخته و تاريخچه و ويژگي‌هاي آن را بررسي كرديم. براي كسب اطلاعات بيشتر به پست‌هاي زير مراجعه كنيد. براي دانلود اپليكيشن دسكتاپ و موبايل بايننس نيز به آدرس binance.com/en/download برويد.

• آموزش ساخت حساب كاربري و اكانت در صرافي بايننس (Binance)
• صرافي ارز ديجيتال بايننس چيست؟ هر آن چه بايد درباره Binance بدانيد

كراكن (Kraken)

كراكن يك صرافي ارز ديجيتال است، اما همانند بايننس يك كيف پول كريپتوكارنسي آنلاين نيز به شمار مي‌رود. طبق انتظار از يك اكسچنج، از تعداد زيادي رمز ارز شامل دوج كوين پشتيباني مي‌شود. سادگي رابط كاربري و سهولت در استفاده سبب شده كراكن براي كاربران تازه كار گزينه بهتري به شمار برود. مي‌توانيد فعاليت را در اينجا شروع كرده و بعد از كسب تجربه كافي، سرمايه‌ و فعاليتتان را به بايننس انتقال بدهيد.

از نظر امنيت، كراكن بي‌نظير است؛ نزديك به 95 درصد سرمايه كاربران داخل محفظه‌اي سرد نگهداري مي‌شود! از اين نظر مي‌توان صرافي نام برده را به يك كيف پول سخت افزاري غول‌آسا تشبيه كرد. به لطف اين ويژگي، احتمال هك شدن Kraken در مقايسه با ساير صرافي‌هاي كريپتوكارنسي به شدت كاهش پيدا كرده است. براي دانلود اپليكيشن‌هاي موبايل به وب سايت kraken.com/en-us/features/cryptocurrency-apps مراجعه كنيد.

• آموزش ساخت اپليكيشن غير متمركز (دي اپ) ؛ برنامه نويس فول استك اتريوم شويد
• سقوط ارزش لير بعد از ممنوعيت پرداخت با ارز ديجيتال در تركيه
• هارد فورك برلين اتريوم ؛ تلاش براي كاهش گس بالاي شبكه
• نگاهي به مزاياي اپليكيشن هاي غير متمركز براي كسب و كارها

با كاهش قيمت بيت كوين، بسياري از آلت كوين‌ها افت‌هاي مشابهي را تجربه كردند. در اين مطلب، به تحليل قيمت اتريوم براي امروز 27 بهمن ماه مي‌پردازيم.

پس از عدم موفقيت ارز ديجيتال شبكه اتريوم يعني رمز ارز اتر (ETH) در عبور از مقاومت 1,850 دلار، اين ارز رمزنگاري شده سقوط شديدي را تجربه كرد و قيمت تا 1,650 دلار كاهش يافت. با اين حال، در حال حاضر هر واحد Ethereum روي سطح 1750 دلار خريد و فروش مي‌شود.

سطح 1,800 دلار، حمايت مهمي براي قيمت اتريوم بود كه امروز 27 بهمن 99 شاهد شكسته شدن آن بوديم. اين سطح شامل حمايت‌هاي ميانگين متحرك ساده 100 ساعتي و كف مثلث تشكيل شده در چارت يك ساعته رمز ارز اتر بود. شكست اين حمايت منجر به آن شد تا بلافاصله قيمت به زير حمايت‌هاي 1,750 دلار و 1,700 دلار كشيده شود. با اين حال، خريداران بالاخره در ناحيه 1,650 دلار تا 1,660 دلار دست به كار شدند و جلو ريزش بيشتر قيمت را گرفتند. در حال حاضر يك كف قيمتي در منطقه 1,650 تشكيل شده و قيمت توانسته بخشي از ريزش خود را جبران كند و مجددا به 1,750 دلار برسد.

تحليل قيمت اتريوم – 27 بهمن 99

اولين مقاومت پيش روي اتريوم در موج فعلي، سطح 1,750 دلار بوده كه منطبق بر سطح اصلاحي 50 درصد فيبوناچي روي موج نزولي اخير از 1,834 دلار به 1,650 دلار است. پس از اين سطح، بلافاصله مقاومت مهم 1,760 دلار قرار گرفته؛ سطحي كه تاكنون قيمت بارها به آن واكنش نشان داده است.

مهم‌ترين مقاومت پيش رو را مي‌توان ناحيه 1,790 دلار تا 1,800 دلار دانست. همانطور كه ذكر شد، در اين ناحيه يك مقاومت كلاسيك و خط ميانگين متحرك 100 ساعته قرار گرفته‌اند.

احتمال كاهش قيمت در تحليل امروز 27 بهمن ماه قيمت اتريوم چقدر است؟

اگر قيمت اتريوم در شكست مقاومت منطقه 1,750 دلار تا 1,760 دلار ناموفق باشد، اصلاح بيشتر قيمت محتمل‌ترين گزينه روي ميز خواهد بود. در اين صورت، اولين حمايت پيش رو سطح 1,700 دلار خواهد بود. با اين حال، مهم‌ترين حمايت فعلي روي سطح 1,660 دلار است و شكست آن مي‌تواند منجر به كاهش قيمت تا سطح 1,600 دلار شود.

نكات مهم تحليل تكنيكال امروز 27 بهمن ماه قيمت اتريوم:

انديكاتور MACD ساعتي: انديكاتور MACD براي چارت ETHUSD به تدريج در حال كسب ممنتوم در ناحيه نزولي است.

انديكاتور RSI ساعتي: انديكاتور شاخص قدرت نسبي (RSI) پايين‌تر از 40 قرار گرفته است.

حمايت مهم: 1,700 دلار

مقاومت مهم: 1,760 دلار

منبع: newsbtc

• آموزش ساخت اپليكيشن غير متمركز (دي اپ) ؛ برنامه نويس فول استك اتريوم شويد
• سقوط ارزش لير بعد از ممنوعيت پرداخت با ارز ديجيتال در تركيه
• هارد فورك برلين اتريوم ؛ تلاش براي كاهش گس بالاي شبكه
• نگاهي به مزاياي اپليكيشن هاي غير متمركز براي كسب و كارها