برخي تصور مي‌كنند اجاره دادن حساب بانكي با در نظر گرفتن تعرفه‌هاي اين كار روشي بي‌دردسر براي كسب درآمد بالا است، غافل از اينكه چاهي عميق پيش پاي آنها قرار دارد!
با ديدن عنوان «كار اينترنتي با درآمد بالا» چه چيزي به ذهنتان خطور مي‌كند؟ پشتيباني تلفني، تايپ و توليد محتوا، برنامه‌نويسي و امثال آنها را مي‌توان نمونه‌هايي از كارهاي اينترنتي برشمرد. با اين حال، ممكن است بعد از پيام دادن به فرد منتشركننده آگهي، با يك كار بسيار بسيار راحت‌تر و داراي درآمد بالاتر نسبت به مشاغلي كه نام برديم، رو به رو شويد؛ كافي است يك حساب بانكي ايجاد كرده و بعد از صدور كارت، اطلاعاتش را در اختيار كارفرما قرار بدهيد. از آن جايي كه بعد از افتتاح حساب، موجودي صفر است، به نظر هيچ گزندي به فرد وارد نخواهد شد، اما سخت در اشتباه هستيد!
برخي افراد، بدون آشنايي با بيت كوين و ديگر رمز ارزها، به نوعي درگير معضلات استفاده غير قانوني و نامناسب از آن شده‌اند! آنها به شكلي متفاوت، به طي كردن راه چند ساله در يك شب فكر مي‌كردند، غافل از اين كه در چاهي عميق قدم مي‌گذارند؛ عاقبتي شوم در انتظار افرادي است كه با اجاره دادن حساب بانكي خود در پي كسب درآمد بالا و بدون دردسر هستند! ممكن است با ريسك پول خود و خريد ارز ديجيتال روزي ميليارد شويد، اما كارهاي خلافي همچون اين، هرگز عاقبت خوبي ندارند.
حساب‌ها و كارت‌هاي بانكي اجاره‌اي براي انجام فعاليت مجرمانه و پولشويي مورد استفاده قرار مي‌گيرند. نكته اينجاست كه هر عمل خلاف انجام شده از طريق اين حساب توسط فرد كلاهبردار و اجاره‌كننده، در نهايت به پاي صاحب آن نوشته خواهد شد. اجاره‌كنندگان حساب و كارت بانكي كه از عاقبت كار خود مطلع هستند، اغلب در خارج از كشور قرار داشته و طعمه‌هايشان را از افراد به دنبال درآمد بالا بدون دغدغه، و فاقد سواد كافي از طبقات اجتماعي پايين، انتخاب مي‌كنند.
يك حساب بانكي ايجاد و اطلاعات كارت را به متقاضي، به عبارتي كارفرما، تحويل بدهيد. در ادامه ماه به ماه پول دريافت كنيد. پولي كه بابت اين كار به افراد پيشنهاد مي‌شود، اغلب از حقوق يك ماه كارمندي با درآمد مناسب بالاتر است! از طرفي فرد حتي در صورت تمايل به ايجاد يك حساب تازه براي اجاره دادن، چند دقيقه بيشتر معطل نخواهد شد. آيا كسب درآمد به روشي ايده‌آل‌تر از اين نيز ممكن است؟
آيا شما كليد منزل خود را حتي اگر خالي باشد، در اختيار فردي ديگر قرار مي‌دهيد؟ قطعا خير. اين پاسخي به افرادي است كه در توجيه اقدام خود بعد از گير افتادن، خالي بودن حساب را مبناي تصورشان براي بي‌خطر بودن اجاره دادن حساب بيان مي‌كنند.
كلاهبرداران كجا و چطور دام پهن مي‌كنند؟
اجاره دادن يا اجاره كردن حساب و كارت بانكي جرم است، در نتيجه نمي‌توان يك آگهي با چنين عنواني در يك وب سايت استخدامي رسمي منتشر كرد. حتي در كانال‌هاي تلگرامي نيز كلاهبرداران از چنين عنواني استفاده نكرده و در زمان صحبت با شما بعد از پيغامتان، نحوه كار را توضيح مي‌دهند. دام آنها، «كار اينترنتي با درآمد بالا»، «كار از راه دور بدون تخصص»، «كار در خانه با حقوق زياد» و اين دسته عناوين جذاب است.
در وب سايت‌هاي انتشار آگهي استخدام، فرد متقاضي بايد اطلاعات دقيقي از خود به همراه توضيحات كامل درباره شرايط كار ارائه كند، در غير اين صورت با درخواستش مخالفت خواهد شد. همچنين اگر بعد از انتشار آگهي اجاره كردن حساب و كارت بانكي با عنواني غير مشهود، فردي آگاه به موضوع پي برده و آن را به اطلاع پشتيباني وب سايت منتشركننده برساند، خيلي سريع آگهي را حذف خواهند كرد.
به همين دليل اكثر آگهي‌هاي اين چنيني در تلگرام منتشر مي‌شوند. فرد مي‌تواند بدون ارائه شماره موبايل، كه بعدا به منظور رديابي وي ممكن است مورد استفاده قرار بگيرد، يك پل ارتباطي با خود ايجاد كند، چرا كه در اين پيام‌رسان، امكان تخصيص يوزر نيم به هر شماره ميسر است. از طرفي حتي اگر بي‌شمار فرد به كلاهبرداري بودن آگهي پي ببرند، از آن جايي كه نمي‌توان به راحتي با تلگرام ارتباط برقرار و ادعاي خود را ثابت كرد، فرد همچنان به فعاليت غير قانوني ادامه خواهد داد. در نهايت او بدون گذاشتن هيچ ردي از خود، محو مي‌شود.
حتي ممكن است در ابتدا به منظور جلب توجه شما، مبلغي به عنوان حسن نيت كارفرما برايتان ارسال شود. جالب اينجاست كه اين مبلغ نيز از طريق يك حساب اجاره‌اي به شماره كارت شما واريز مي‌شود، چرا كه كلاهبردار نمي‌خواهد با انتقال به واسطه حساب واقعي خود، قابل رديابي باشد.
در ابتداي كار، پرداخت‌ها براي جلب اعتمادتان خيلي سريع و به صورت مستمر انجام مي‌شوند. بعد از اين كه خيالتان از واقعي بودن (مثلا) كار راحت‌تر شد، دست از سر كارفرما برداشته و مطرح كردن سوالات پياپي درباره نحوه استفاده وي از اطلاعات بانكي‌تان را متوقف مي‌كنيد؛ آرزوي فرد براي داشتن حقوقي خوب بدون كار محقق شده و هيچ تهديد مالي، به نظر، تهديدش نمي‌كند، چرا كه حساب را در ابتدا خالي در اختيار كارفرما قرار داده است. در نتيجه پا روي پا انداخته و فقط پيامك‌هاي واريز پول به حسابش را مشاهده مي‌كند.
به ناگهان يك روز، تماسي تلفني با وي برقرار خواهد شد تا براي پاره‌اي از توضيحات به پليس فتا مراجعه كند! در اين زمان، اجاره‌دهنده كارت بانكي دو دستي بر سر و صورتش مي‌كوبد!
حساب بانكي اجاره‌اي چيست؟
روش استفاده از حساب بانكي يا حساب كاربري (اكانت) اجاره‌اي، با هدف انجام اعمال مجرمانه‌اي مثل پولشويي شكل گرفت. براي عده‌اي ديگر، شماره كارت اجاره‌اي روشي براي فرار از ماليات يا حتي از ميان برداشتن رقباي خود است. روشي ديگر، انتقال پول سرقت شده به واسطه فيشينگ است.
كلاهبرداران سايبري، براي انتقال پول‌هاي كثيف و سرقت شده، مثلا از طريق فيشينگ، نمي‌توانند از حساب‌هاي بانكي واقعي خود استفاده كنند، چرا كه پليس رد آنها را زده و خيلي سريع دستگير خواهند شد. اگرچه روش‌هاي مختلفي براي كلاهبرداري در فضاي مجازي و سرقت وجود دارد، اما متداول‌ترين روش اين كار فيشينگ است.
منظور از فيشينگ چيست؟
در فيشينگ، فرد سارق صفحه‌اي شبيه درگاه بانكي واقعي طراحي و آن را به خورد شما مي‌دهد. به عنوان مثال ممكن است در حال خريد كارت شارژ يا محصولي از يك وب سايت آنلاين باشيد، اما بعد از تلاش براي اتصال به درگاه، به صفحه‌اي جعلي به جاي درگاه واقعي انتقال پيدا كنيد. وقتي اطلاعاتتان را در اينجا وارد كرديد، فردي كه صفحه را طراحي كرده است، قادر به ايجاد تراكنش با كارت بانكي شما خواهد بود. اگرچه بعد از پويا شدن رمز دوم كارت‌هاي بانكي براي خريدهاي اينترنتي حجم حملات فيشينگ كاهش پيدا كرد، اما هچنان شاهد رخ دادن اين اتفاق براي بي‌شمار كاربر در طول روز هستيم.
در ارتباط با سرقت‌هاي از نوع فيشينگ، وقتي فرد قرباني با در دست داشتن پرينت حساب خود به مرجع قضايي براي ثبت شكايت مراجعه مي‌كند، بعد از زدن رد تراكنش‌ها، پليس به حساب اجاره داده شده خواهد رسيد. فرد روياپرداز پول‌هاي بادآورده، از اتفاقات پشت پرده بي‌اطلاع است، اما اكنون به عنوان سارق شناخته مي‌شود.
منظور از پولشويي چيست؟
پولشويي متشكل از تكنيك‌هايي است كه به كلاهبرداران اجازه مي‌دهد پولي كه از راه‌هاي غيرقانوني نظير قاچاق مواد مخدر، فعاليت‌هاي تروريستي، قاچاق كالا و ديگر اعمال مجرمانه به دست آورده‌اند را شبيه پولي سالم به چرخه اقتصاد تزريق و از آن استفاده كنند. ما پولي كه از راه‌هاي خلاف به دست آمده باشد را پول كثيف خطاب مي‌كنيم. حال با شستن اين پول‌ها، كثيفي‌شان از بين خواهد رفت!
پولشويي به مجرمان اجازه مي‌دهد از پولي كه به صورت نامشروع كسب كرده‌اند، استفاده كنند. يكي از روش‌هاي كلاهبرداري سايبري و كسب پول كثيف، فيشينگ است. پس پولشويي مفهومي كلي است و زدودن كثافت از پول‌هاي به دست آمده از فيشينگ، قاچاق و ديگر اعمال خلاف قانون را شامل مي‌شود!
كارت‌هاي بانكي اجاره‌اي چطور با ارز ديجيتال ارتباط پيدا مي‌كنند؟
تصور كنيد فردي از طريق فيشينگ، اقدام به سرقت كرده و پول را به يك حساب اجاره‌اي انتقال داده است. او مي‌داند هر لحظه ممكن است فرد اجاره‌دهنده به واقعيت موضوع پي برده و حساب خود را مسدود كند. از طرفي ديگر، هر لحظه ممكن است پليس به شكايت قرباني حمله فيشينگ ترتيب اثر داده و حسابي كه پول بعد از سرقت به آن انتقال داده شده است را مسدود كند. در نتيجه بايد زود اقدام كند.
اگر او پول را به يك شماره كارت اجاره‌اي ديگر انتقال بدهد، همچنان در معرض خطر قرار داشته و كاري مفيد براي فرار از دست قانون انجام نداده است، چرا كه پليس با رديابي تراكنش‌ها، در نهايت محل ذخيره شدن پول مسروقه را مشخص خواهد كرد.
به همين دليل سارق، يا همان كارفرماي دروغين در اينجا، از متقاضي مي‌خواهد بعد از ايجاد كردن يك حساب بانكي، از آن براي ثبت نام و احراز هويت در يك صرافي مخصوص رمز ارز استفاده كرده و در نهايت اطلاعات كارت بانكي را به همراه نام كاربري و پسورد اكانت در صرافي، در اختيارش قرار بدهد. او در ادامه با پول كثيفي كه در اختيار دارد، به واسطه حساب بانكي و اكانت صرافي متعلق به فردي ديگر، اقدام به خريد ارزهاي ديجيتال مخصوصا بيت كوين مي‌كند. از اينجا به بعد، رد پاي او از سرقت حذف خواهد شد.
يك كيف پول ارز ديجيتال حكم حساب بانكي را براي رمز ارزها دارد، با اين تفاوت كه ايجاد كردنش نيازمند احراز هويت به يك نهاد نيست و صرفا با نصب يك اپليكيشن روي گوشي هوشمند يا كامپيوتر دسكتاپ و لپ تاپ خود، صاحب يك حساب مي‌شويد. به خاطر عدم احراز هويت، ديگر قادر به رديابي كلاهبردار نخواهيم بود. آن چه براي پليس به عنوان سرنخ مانده، فردي است كه حسابش را اجاره داده بود!
پولشويي با رمز ارزها
اكنون كه فرد بدون بر جا گذاشتن ردي از خود، پول‌هاي كثيف را تبديل به رمز ارز كرده است، مي‌تواند خيلي شيك و مجلسي با اطلاعات واقعي خود اقدام به ايجاد حساب كاربري در يك صرافي كريپتوكارنسي كرده و بيت كوين يا ديگر رمز ارزهاي در اختيارش را تبديل به تومان كند. به اين ترتيب، پولي كه زماني مسروقه و كثيف به شمار مي‌رفت، بعد از پولشويي، به صورت پولي سالم به چرخه اقتصاد وارد خواهد شد. اكنون اجاره‌دهنده حساب و كارت بانكي بايد پاسخگوي پول‌هاي ناسالمي باشد كه از طريق حساب و شماره كارت بانكي وي جابه‌جا شده‌اند.
عواقب ناگوار اجاره دادن حساب و كارت بانكي
پول‌هاي اصطلاحا كثيف به حساب اين افراد انتقال يافته و اكنون آنها تنها سرنخ به شمار مي‌روند. قرباني مورد پيگرد قانوني قرار مي‌گيرد و اغلب با شكايت صاحبان اموال، به محاكم قضايي فرستاده خواهد شد. اگرچه اجاره‌دهنده دخل و تصرفي در سرقت و پولشويي نداشته، اما دانسته يا نادانسته شريك جرم بوده است. استرداد تمام وجوه مورد مبادله به همراه سود بانكي آنها، پرداخت 25 درصد كل مبلغ مورد تراكنش به عنوان عوايد حاصل از جرم و پرداخت ماليات وجوه مورد معامله بخشي از جريمه‌هاي در انتظار افراد اجاره‌دهنده حساب‌هاي بانكي محسوب مي‌شوند!
تا زماني كه بررسي‌هاي تكميلي انجام شده و متهمان اصلي شناسايي شوند، فرد قرباني، متحمل حبس در زندان خواهد شد. اين فرد در صورت پرداخت وثيقه به ميزان كل مبلغ تراكنش‌هاي انجام شده با حساب بانكي اجاره داده شده، تا زمان دادگاه آزادي مشروط به دست مي‌آورد.
نكته بسيار مهم اينجاست كه افراد اجاره‌دهنده حساب و شماره كارت بانكي، اغلب از سطح سواد پاييني برخوردار بوده و در طبقات اجتماعي پايين قرار مي‌گيرند، به همين دليل در اكثر مواقع وثيقه‌هاي تعيين شده برايشان قابل تامين نيست. علاوه بر همه اين موارد، پرونده وي به عنوان پرونده پولشويي در دادگاه مورد بررسي قرار گرفته و جرايم متهم اصلي نيز بر اين پرونده افزوده خواهد شد. كسي كه حساب بانكي خود را فقط براي چند ميليون تومان اجاره داده است، بايد جواب چند ده يا شايد چند صد ميليون تومان پولي كه هرگز لمس نكرده را پس بدهد.
تهيه شده در بيت 24
- آموزش ساخت اپليكيشن غير متمركز (دي اپ) ؛ برنامه نويس فول استك اتريوم شويد
- سقوط ارزش لير بعد از ممنوعيت پرداخت با ارز ديجيتال در تركيه
- هارد فورك برلين اتريوم ؛ تلاش براي كاهش گس بالاي شبكه
- نگاهي به مزاياي اپليكيشن هاي غير متمركز براي كسب و كارها
بهترين ارزهاي ديجيتال براي سرمايهگذاري در سال ۲۰۲۱
ارز ديجيتال چيست؟
تفاوت بيت كوين و بلاك چين چيست؟
نرخ بهره يا سود چيست و چطور رفتار مردم يك جامعه را عوض مي‌كند؟
بازار خرسي چيست؟ چطور در اين بازار معامله كنيم؟